Com os cortes na taza Selic, vários investidores estão voltando para os fundos imobiliários. Então, se você está em busca de opções rentáveis, vale a pena analisar essa lista!
30 de outubro de 2024 - por Raul Sena (Investidor Sardinha)
Com os cortes frequentes na taxa Selic, muitos investidores que haviam migrado para a renda fixa estão voltando ao mercado de fundos imobiliários. Isso acontece porque, agora, muitos FIIs estão pagando dividendos acima da nova Selic. Hoje, vou falar especialmente para você que quer aumentar seus ganhos e já não se contenta com as taxas da renda fixa. Vou apresentar os 10 FIIs que mais estão pagando!
FII Hotel Maxinvest (HTMX11)
O fundo Hotel Maxinvest atua no segmento de hotelaria e apresenta um dividend yield de 21,93%. A taxa de administração é de 0,5%, com uma cobrança adicional de 20% sobre o lucro da venda de imóveis.
Claro que essa análise vai além: ao conferir o histórico de distribuição dos últimos anos, observei que, desde 2023, o fundo distribui acima de 1% ao mês, chegando em alguns períodos a ultrapassar 2%. No entanto, é um fundo extremamente sazonal, com momentos de altos pagamentos e outros em que não distribui nada
Cartesia Recebíveis Imobiliários FII (CACR11)
Outra ótima opção de fundo é o Cartesia, que é do tipo híbrido, ou seja, pode incluir papéis, desenvolvimento imobiliário, logística, entre outros — literalmente, um pouco de tudo.
Por isso, é essencial ler a lâmina antes de investir. O dividend yield está em 16,5%, com uma taxa de administração de 1% mais 20% do que exceder 110% do CDI. O preço está razoável, mas, como mencionei, é importante verificar se a composição do fundo se alinha com a sua carteira.
Analisando o histórico, o Cartesia distribui mais de 1% de forma recorrente há alguns anos, então, pode fazer sentido, desde que a análise mostre que ele complementa bem seu portfólio.
Valora CRI (VGIR11)
O Valora é um fundo de títulos e valores imobiliários, ou seja, um fundo de papel. Com um dividend yield de 15,07%, ele tem uma taxa de administração de 1,06% e cobra 20% sobre o que excede o CDI, o que já o torna um pouco caro.
Analisando o histórico, ele começou em 2018 distribuindo 0,61% e, a partir de novembro de 2023, passou a entregar valores acima de 1%. O histórico é bom, com uma frequência de distribuição sólida, mas o custo pode ser considerado elevado.
Habitat Recebíveis Pulverizados FII (HABT11)
Esse é mais um fundo de títulos e valores imobiliários, ou seja, um fundo de papel. Ele apresenta um dividend yield de 14,93% e uma taxa de administração um pouco acima da média, além de 20% sobre o que exceder o CDI. Ao analisar o histórico de distribuição, podemos ver que a média fica acima de 1%, demonstrando uma certa estabilidade.
Vale ressaltar que nenhum desses fundos é uma recomendação de investimento. É fundamental que você faça sua própria análise e entenda se eles se encaixam nos seus objetivos. Consulte a lâmina e todas as informações relevantes sobre o fundo.
Riza Articum Real Estate FII Closed Fund (RZAT11)
Esse fundo imobiliário se enquadra na categoria de ‘outros’, o que torna essencial consultar a lâmina para entender suas atividades. O dividend yield nos últimos 12 meses é de 14,85%, e a taxa de administração é de 1%. Além disso, há uma cobrança de 20% sobre o que exceder o IPCA + 5%, o que é uma remuneração justa.
Contudo, ele apresenta uma instabilidade maior em relação aos outros fundos, conforme o histórico de distribuição de dividendos. A distribuição não é muito recorrente, por isso, é importante analisar a lâmina para compreender a estratégia e avaliar se faz sentido para sua carteira.
RBR Plus Multiestratégia Real Estate (RBRX11)
Mais um fundo híbrido, com um dividend yield de 14,83% e uma taxa de administração de 1,30%, além de 20% sobre o que exceder o IPCA + Yield IMA-B 5. Para quem não sabe, o IMA-B 5 é composto por títulos públicos indexados à inflação com vencimento de até 5 anos. Essa cobrança é considerada bastante justa. Ao analisar o histórico de distribuição, observa-se que ele distribui acima de 1%, embora não de forma regular.
SPx Syn Multiestratégia (SPXS11)
Outro fundo híbrido apresenta um dividend yield de 14,75% e uma taxa de administração de apenas 0,8%, além de 20% sobre o que exceder o IPCA + Yield IMA-B. Ao analisar o histórico de distribuição, percebe-se que ele tem feito pagamentos de forma estável, embora com oscilações nos valores; a média fica em torno de 1%.
RBR Private Crédito Imobiliário CEF (RBRY11)
O RBR Private é um fundo de títulos e valores imobiliários que apresenta um dividend yield de 14,62%. Ele cobra uma taxa de administração de 1,30% e 20% sobre o que exceder o IPCA + 20% Yield IMA-B 5, seguindo a mesma lógica do outro fundo que mencionei anteriormente. Ao olhar para o histórico de distribuição, percebe-se que, desde outubro de 2021, o fundo tem feito pagamentos recorrentes acima de 1%.
Riza Akin (RZAK11)
O Riza Akin é um fundo de títulos e valores imobiliários que apresenta um dividend yield de 14,60%, com uma taxa de administração de 1,20% e 15% sobre o que exceder o CDI. Ao examinar o histórico de distribuição, observa-se que, desde outubro de 2021, o fundo tem mantido pagamentos acima de 1%. Ele demonstra uma certa estabilidade, mas vale destacar que a cobrança é alta para essa estabilidade
Urca Prime RendaFundo de Investimento Imobiliário (URPR11)
O Urca Prime é um fundo de títulos e valores imobiliários que apresenta um dividend yield de 14,56%, com uma taxa de administração de 1,20% e 20% sobre o que exceder o IPCA + 7%, uma cobrança bastante razoável. Ao analisar o histórico de distribuição, percebe-se que, embora não seja totalmente estável, a maior parte das distribuições fica acima de 1%.
Entretanto, antes de fazer qualquer investimento, como já mencionei, é essencial ler a lâmina e compreender a estratégia utilizada pelo fundo. Se você não está familiarizado com a lâmina ou ficou confuso com o que falei, recomendo assistir ao vídeo completo!
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