O ano de 2025 chegou e nada melhor que analisar o mercado e entender o que pode estar por vir. Leia aqui!
10 de janeiro de 2025 - por Raul Sena (Investidor Sardinha)
Começo de ano é um período muito importante para planejarmos e também nos prepararmos para o futuro! Nesse sentido, o que os investidores devem esperar do mercado em 2025? É sobre isso que vou falar hoje!
Real brasileiro é a pior moeda do mundo
O Brasil encerrou 2024 com uma notícia preocupante: o real foi a moeda com pior desempenho global, registrando uma desvalorização de 20,64% no ano. Olhando para 2025, as expectativas apontam para um crescimento econômico global moderado, mas ainda há desafios significativos no horizonte.
Embora muitos acreditem que os impactos da pandemia já ficaram no passado, a realidade é diferente. Grande parte dos países emergentes, incluindo o Brasil, ainda enfrenta dificuldades relacionadas à sua situação fiscal. Essa fragilidade econômica continua a influenciar as taxas de crescimento e a estabilidade financeira.
Para o cenário mundial, a recuperação econômica parece estar apenas começando. Este será um período crucial para que as nações consolidem seus avanços e busquem soluções para superar os legados da crise sanitária.
Inflação e juros 2025
Países como os Estados Unidos estão agora em um processo de estabilização de suas taxas de juros. Para o Brasil, essa mudança representa uma oportunidade positiva. Afinal, entre investir em um país emergente e de maior risco ou optar pelos EUA, uma das maiores economias do mundo, os investidores historicamente preferiam a segurança americana.
Com essa estabilização, no entanto, é provável que os olhos dos investidores se voltem novamente para o Brasil e outras economias emergentes. Essa mudança pode trazer uma injeção de capital, fortalecendo mercados e contribuindo para o crescimento econômico dessas regiões.
Tecnologia e inteligência artificial
Nos últimos anos, vimos o crescimento exponencial de empresas voltadas para tecnologia e inteligência artificial. Contudo, estamos entrando em uma segunda fase, marcada pela implementação de regulamentações que podem impactar diretamente essas companhias.
Diversos países já desenvolveram projetos de lei e sanções para lidar com as distorções e desafios trazidos por essas tecnologias. Como resultado, essas empresas podem enfrentar dificuldades no curto prazo, especialmente em termos de adaptação às novas regras.
Para quem vinha surfando essa onda de inovação, é fundamental estar atento ao cenário regulatório e avaliar como essas mudanças podem afetar os investimentos e o setor como um todo.
Setores em alta em 2025
O ano de 2025 promete boas oportunidades em diferentes setores. A energia renovável segue como uma forte tendência, enquanto a infraestrutura em países emergentes tem ganhado destaque, impulsionando projetos e investimentos.
Outro setor que merece atenção é o farmacêutico. Com avanços constantes e a criação de novos medicamentos, essa indústria tem se mostrado essencial. Aliás, em 2024, ela dominou boa parte do noticiário, muitas vezes sem receber a devida atenção.
A combinação de inovação e crescimento torna esses setores pilares para acompanhar nos próximos meses.
Tensões geopolíticas em 2025
As tensões geopolíticas prometem ser um dos fatores mais relevantes para os investimentos no próximo ano.
A relação entre os Estados Unidos e a China segue cada vez mais delicada. Com a vitória de Donald Trump, o cenário assume uma nova perspectiva, marcada por uma postura mais incisiva e menos diplomática. Isso pode levar as sanções econômicas a patamares ainda mais específicos e restritivos, gerando consequências significativas no mercado global.
Além disso, a guerra na Ucrânia continua trazendo impactos para os mercados europeus. A persistência desses conflitos agrava a instabilidade econômica e política, complicando ainda mais a recuperação da região.
É essencial que o próximo ano traga sinais de calmaria, evitando escaladas maiores que possam afetar ainda mais a economia mundial.
Criptomoedas
As criptomoedas e a tecnologia blockchain continuam avançando em direção a uma regulação mais consolidada. Isso tem permitido que a blockchain seja utilizada em aplicações práticas, com perspectivas de expansão ainda maior em 2025.
No entanto, um novo desafio surge no horizonte: a tentativa de diversos países de limitar ou proibir a auto custódia de ativos digitais. Essa será uma questão central para o bitcoin e outras moedas digitais enfrentarem nos próximos anos.
Renda fixa
Com as taxas de juros em patamares elevados, a renda fixa se tornou uma alternativa extremamente atrativa. Isso tem levado muitos investidores a priorizar títulos de renda fixa, deixando os investimentos em FIIs e ações em segundo plano.
Vale a pena investir na ações em 2025?
O cenário de juros altos também impacta a volatilidade da bolsa, exigindo mais cautela dos investidores. No Brasil, a tendência é de que o foco permaneça em empresas sólidas e com histórico comprovado, como os grandes bancos, que atualmente estão sendo negociados a preços bastante atrativos.
Diante disso, o momento favorece estratégias mais conservadoras. Com diversas empresas de grande porte sendo negociadas a preços baixos, o risco de apostar em ativos mais incertos não compensa. A oportunidade está em aproveitar as barganhas disponíveis no mercado atual.
Cuidado com as previsões do mercado financeiro
No entanto, tudo que falei aqui é baseado em como o mercado está atualmente. A economia não é uma ciência exata. Pode ser que eu tenha errado ou acertado, porque o mercado é cíclico. Então, se alguém te disser que sabe com certeza o que vai ocorrer daqui há um ano, ela está te enganando. Pois não é viável fazer esse tipo de previsão e as coisas podem mudar completamente de um dia para o outro.
Quer conferir mais detalhadamente o que acho que está por vir? Então assista ao vídeo em que explico mais sobre!
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