3 passos simples e fáceis para identificar uma boa empresa para investir!

Muitas pessoas tem dúvidas sobre como conseguir identificar uma boa empresa para investir. Afinal, quais critérios devem ser levados em consideração? Quais indicadores são mais importantes? Na maior parte dos casos, essas pessoas até conhecem quais são os fundamentos, mas ainda assim tem dificuldade nesse processo de escolha. Bom, se esse é o seu caso, basta seguir os passos que vou detalhar a seguir!

Como analisar uma empresa

Ao analisar uma empresa para investir, o primeiro passo é observar os principais indicadores financeiros. Alguns dos mais importantes incluem:

• Lucros Consistentes: A empresa tem registrado lucros ao longo dos últimos 10 anos? Isso demonstra a estabilidade e a capacidade da empresa de gerar valor para os acionistas.
• Dívida Líquida/EBITDA: Avalia a capacidade da empresa de honrar suas dívidas com a geração de caixa.
• Tag Along: Esse indicador refere-se à proteção que o acionista minoritário tem caso a empresa seja adquirida.
• Setor: O setor em que a empresa está inserida é perene e sustentável? Empresas em setores mais estáveis tendem a ser menos voláteis.

Após essa análise quantitativa, é essencial considerar uma abordagem mais qualitativa. Aqui, você deve avaliar se a empresa se encaixa bem na sua carteira de investimentos.

É importante garantir uma boa diversificação. Por exemplo, se sua carteira já possui várias ações de bancos, investir em mais uma ação do mesmo setor pode não ser uma boa escolha, pois isso cria uma concentração indesejada. Se algum evento impactar o setor bancário, você poderá sofrer prejuízos significativos.

Além disso, se você já está altamente posicionado em ações brasileiras, investir em mais uma empresa nacional pode aumentar o risco, especialmente se o país enfrentar crises econômicas ou políticas. A diversificação geográfica também é um fator a ser considerado para mitigar esse tipo de risco.

Analise sua carteira de forma geral

Por isso, não basta investir apenas em ações de empresas boas. Ou seja, você precisa analisar a composição do seu portfólio e equilibrar a distribuição entre os setores. A diversificação é chave para reduzir riscos.

O que ocorre é que muitos investidores se apegam a uma empresa específica, ao invés de analisar o setor e encontrar o empreendimento que melhor se adequa às suas necessidades e a sua carteira.

Analisando viabilidade da empresa

Como mencionei anteriormente, existem indicadores essenciais que não podem ser ignorados ao escolher uma empresa para investir. Uma companhia que não consegue gerar lucros consistentes é mais arriscada. Se algo der errado, ela pode começar a gerar prejuízos e ter grandes chances de falir. Por isso, a regra é clara: procure empresas que apresentem pelo menos 10 anos de lucros consistentes.

Caso você esteja considerando uma empresa que fez um IPO recentemente, tenha em mente que isso pode ser um indicativo de risco elevado. Empresas recém-listadas ainda estão se ajustando ao mercado e podem não ter estabilidade suficiente para garantir bons retornos no curto prazo.

A relação entre a dívida líquida e o EBITDA é outro indicador crucial. Ele nos ajuda a entender a saúde financeira da empresa e quão endividada ela está. Se a empresa está há mais de três anos operando com um nível de endividamento elevado, isso é um sinal de alerta. O ideal é que essa relação seja inferior a 3, o que demonstra que a empresa está em uma posição mais confortável para honrar suas dívidas.

Outro ponto importante é o tag along, que é uma proteção para os acionistas minoritários. Esse indicador garante que, caso a empresa seja vendida, o mesmo valor oferecido aos acionistas majoritários será também repassado aos minoritários. Por isso, a recomendação é priorizar empresas que ofereçam tag along de 100%, ou, no mínimo, de 80%, para garantir maior segurança.

Quando se trata de setores, o ideal é focar nos mais perenes, aqueles que são essenciais e que têm uma demanda constante, tornando-se quase impossíveis de desaparecer. Investir em empresas de setores estáveis e duradouros ajudará a compor uma carteira sólida e segura.

Ficou com alguma dúvida sobre como fazer identificar uma boa empresa para investir? Então, assista ao vídeo completo!

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