4 indícios de que você NÃO deveria ter essa ação em carteira!

26 de novembro de 2024 - por Raul Sena (Investidor Sardinha)


Se você tem dúvidas sobre as empresas em que investiu, hoje vou te mostrar 4 sinais de que talvez você não devesse manter essas ações em sua carteira. Esses indícios podem prejudicar o desempenho dos seus investimentos no longo prazo e, em alguns casos, até indicar que a empresa corre o risco de desaparecer. Todas as empresas que saíram da bolsa devido à falência apresentaram esses sinais em algum momento, então, fique atento aos pontos abaixo!

Lucros consistentes

Uma empresa que não gera lucro está, eventualmente, fadada à falência. Por isso, empresas que não apresentam lucros consistentes são mais arriscadas e devem ser evitadas. Ao investir, sempre prefira empresas que tenham, pelo menos, 10 anos de lucros constantes.

Agora, você pode pensar: ‘Mas a empresa tem um IPO recente, tem apenas 3 anos.‘ O que fazer nesses casos? Será que vale mais a pena investir em uma empresa com 20 anos de IPO ou em uma com apenas 3 anos? Empresas com IPO recente são mais arriscadas, pois ainda não têm dados suficientes para indicar sua estabilidade no longo prazo. Você pode até investir em empresas mais novas, mas é importante fazer isso de forma ponderada e com cautela.

Dívida líquida/EBITDA

A relação entre a dívida líquida e o EBITDA precisa ser inferior a 3, pois esse indicador mostra o quanto a empresa está endividada. Se, nos últimos 5 anos, a empresa conseguiu manter o endividamento abaixo de 2 vezes o EBITDA, ela é considerada segura, e vale a pena manter as ações em carteira. Porém, se essa relação ultrapassar 3 nos últimos 5 anos, a empresa se torna mais arriscada. E, se o valor estiver acima de 3, realmente é um indicativo de alto risco, e é melhor evitar empresas com esses dados na sua carteira.

Tag along

Outro indicador importante é o tag along, que garante o direito de acompanhar o acionista majoritário em caso de venda. Ou seja, quando o tag along é de 100%, os demais acionistas devem receber a mesma oferta feita ao majoritário. Já em um tag along de 80%, você receberia 80% da proposta. Empresas com tag along inferior a 80% não são recomendadas. Não importa o perfil da empresa: se o tag along for menor que 80%, não é uma boa opção para sua carteira de ações.

Setor seguro

Outro ponto a ser avaliado é se o setor da empresa é perene, intermediário ou não perene, pois isso está diretamente relacionado à solidez do negócio. Um setor perene é aquele que perdura ao longo do tempo. Para se enquadrar nessa categoria na AUVP, consideramos setores com mais de 150 anos de existência.

Isso significa que empresas como VHS, Uber e Netflix não se enquadram nesse conceito. Elas seriam classificadas como pertencentes a setores não perenes ou intermediários. Quanto mais você optar por setores perenes, mais segura será sua escolha de investimento.

Quer construir uma carteira rentável e segura? Preste atenção nesses 4 indícios, e suas chances de ter sucesso ao longo dos anos serão muito maiores!

Ficou com alguma dúvida sobre? Então, assista ao vídeo completo em que explico melhor sobre!

Quer aprender a investir, seguindo esses preceitos e de forma segura? Então, te convido a conhecer e fazer parte da AUVP, que é nossa escola de investimentos. Faça a sua análise de perfil e se você receber aprovação, além de utilizar um sistema inteligente para a gestão de seus ativos, você vai aprender a investir no Brasil e no mundo inteiro.

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