Montando carteira do zero com R$20 mil

Nos dias atuais, como eu montaria uma carteira do zero com R$20 mil? É isso que vou te explicar hoje! Afinal, se você tem apenas R$500 ou R$1.000 é melhor colocar no Tesouro Selic e deixar lá. Para falar de uma alocação estratégica, seria preciso no mínimo uns R$ 20 mil para fazer uma diversificação interessante. Se você for fazer um investimento único, não é alocação, é simplesmente uma compra de um ativo específico.

Então, hoje vou mostrar uma alocação com o mínimo que consegui, para fazer uma alocação interessante.

Como distribuir os investimentos?

Vou mostrar como distribui toda a carteira, lembrando que eu fui bem audacioso, pois ainda coloquei 5% em ativos internacionais. Mas, com R$20 mil não precisa, você poderia ficar apenas com investimentos no Brasil mesmo. No entanto, como está na moda e está todo mundo falando, coloquei um pouco em ativos internacionais.

Além disso, temos o seguinte:

• 5% ativos internacionais
• 5% em fundos imobiliários
• 20% em ações
• 70% em renda fixa

E agora, vou explicar porque distribui dessa forma. Porque só 5% em FIIs? Como o montante de dinheiro é relativamente pouco, não faz sentido colocar em um fundo e ficar recebendo um valor mínimo todos os meses. O ideal é investir em ativos que vão valorizar sua carteira e que ofereçam segurança.

Sei que muita gente pensa em logo de início investir tudo em ações, mas essa não é a melhor escolha. Afinal, ações flutuam e como você está começando, pode estranhar por não estar acostumado com isso.

Lembre-se que você não tinha nada investido em ação. Você vai sair do 0 para 20%, as pessoas querem sair do 0 para o 100% logo de cara. Não dá certo!

Diversificação portfólio internacional

Em uma simulação, no portfólio internacional não precisa investir em ações. Nesse exemplo eu coloquei apenas ETFs, são eles: SGOV, VOO, IAU e VNQ. O SGOV é composto apenas por títulos do governo americano, assim você dolariza, mas começa a fazer isso em renda fixa.

O IAU é ouro, ou seja, mais segurança. Eu particularmente, simplificaria isso aqui! Mas, eu sei que vocês querem essa aventura, sei que vocês querem dolarizar. O VOO é um ETF das 500 maiores empresas americanas, não tem erro e o VNQ é como se fosse fundos imobiliários lá dos EUA.

Diversificação de FIIs

A carteira de FIIs que vou te mostrar, está extremamente diversificada, eu cortaria ela pela metade. Mas, se você quiser diversificar, aqui vai a distribuição que sugerimos: 12,5% de VISC11, 12,5% de BTLG11, 12,5% de XPML11, 12,5% de TRXF11, 12,5% de XPLG11, 12,5% de MALL11, 12,5% de KNRI11 e 12,5% de HGLG11. E aqui vai o adendo de que essa carteira aqui suporta alcança até R$1 milhão de reais.

Na verdade, ela aguenta até R$5 milhões com tranquilidade. Pode manter essa estratégia, apenas respeitando a hora de comprar. Essa carteira aqui tá muito melhor que muita gente que tem R$500 mil ou R$1 milhão investido com algumas assessorias aí.

Diversificação de ações

Essa é a parte que você estava aguardando, eu sei. Mas, antes, vou detalhar como fizemos a divisão por setores, ficou assim:

• 21,6% em bancos
• 24,6% em energia elétrica
• 6,7% em água e saneamento
• 6,7% em telecomunicações
• 5,2% em minerais metálicos
• 6,7% em seguradoras
• 8,25 em papel e % em motores, compressores
• 7,5 em papel e celulose
• 5,2% em automóveis e motocicletas
• 2,2% em exploração e refino

Não tem como essa carteira dar errado. Nem mesmo a COVID mexe nessa carteira.

Já tenho uma carteira, o que faço?

É difícil diversificar com R$20 mil? Não! Se você respeitar essas diretrizes aqui, não tem erro! Mas, se você já está investindo e não está guindo nada disso aqui, é só analisar e estudar a melhor forma de adaptar. O que cabe na sua carteira? Pode ter certeza que com essa carteira, você vai ter algo muito sólido!

Quer entender mais detalhadamente os ativos escolhidos nessa carteira? Então, assista ao vídeo completo!

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