Esse experimento de Ray Dalio pode mudar sua rentabilidade e ele é bem mais simples do que parece. Aprenda aqui como replicar!
22 de novembro de 2024 - por Raul Sena (Investidor Sardinha)
Hoje quero falar sobre um experimento fascinante que pode transformar a rentabilidade da sua carteira de investimentos! Tudo começa com a Teoria dos Portfólios Diversificados, de Harry Markowitz, vencedor do Prêmio Nobel de Economia em 1990. Markowitz, nos anos 1970, trouxe uma ideia que revolucionou a forma de investir: ele afirmou que existe sim almoço grátis no mercado, e a chave para isso é a diversificação. Ou seja, ao diversificar em ativos descorrelacionados, você aumenta as chances de alcançar um desempenho superior no longo prazo. Porém, como toda ideia pode ser aprimorada, Ray Dalio, um dos maiores gestores de investimentos do mundo, deu um passo adiante.
Ele desenvolveu uma abordagem inovadora para gestão de portfólios que trouxe resultados impressionantes. Sua teoria não apenas complementa a visão de Markowitz, como também a aplica de maneira prática e eficaz. E para explicar tudo isso, ele criou um gráfico que traduz sua lógica de forma clara e poderosa. Quer entender como essas ideias podem mudar completamente sua forma de investir? Então, acompanhe este vídeo até o final!
Santo graal dos investimentos
Para Ray Dalio, o chamado Santo Graal dos Investimentos está na diversificação inteligente. Isso significa construir uma carteira composta por ativos que sejam descorrelacionados entre si. Mas o que isso realmente quer dizer? Vamos usar alguns exemplos práticos.
Imagine o S&P 500 e o Bitcoin. O que acontece com o Bitcoin quando o S&P 500 sobe? Não dá para prever com precisão, pois não existe uma relação direta entre os dois. Eles podem subir juntos, cair juntos ou se comportar de maneira totalmente independente. Outro exemplo seria o ouro e as ações da Petrobras. Não há uma conexão clara entre o desempenho desses ativos.
A mágica da diversificação aparece justamente nessa falta de correlação. Segundo Dalio, se você conseguir criar uma carteira com 10 ativos descorrelacionados, estará muito próximo de alcançar o Santo Graal dos Investimentos. Isso porque a diversificação reduz os riscos gerais da carteira sem comprometer o retorno esperado.
E é aí que entra o famoso gráfico que mencionei antes. Ele ilustra como a adição de ativos descorrelacionados pode melhorar o equilíbrio entre risco e retorno no portfólio. Ou seja, quanto menor a correlação, menor a probabilidade de perder dinheiro em algum momento do ano.
Diversifique
E em resumo, o que isso diz para todos nós? Diversificação é a chave. Por isso, invista globalmente, compre bitcoin, compre ouro, diversifique! E lembre-se, procure sempre ativos descorrelacionados. Ou seja, não adiante diversificar, se todos os seus ativos estiverem relacionados entre si. Isso não irá impactar positivamente em sua carteira.
Quer entender melhor sobre esse experimento e sobre a ideia que pretendo colocar em prática em breve? Então, assista ao vídeo completo!
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