Você sabe qual o melhor banco digital para investir? Se você está começando nesse universo, confira quais instituições são mais interessantes.
16 de janeiro de 2025 - por Letícia Rocha
Os bancos digitais transformaram a forma como nos relacionamos com instituições financeiras. A praticidade e a facilidade de uso são, sem dúvida, os principais destaques desse modelo. Além disso, muitos desses bancos agora oferecem a possibilidade de investir, com condições atraentes de rentabilidade em momentos específicos. Mas, afinal, qual é o melhor banco digital para investir? É isso que vamos explorar hoje!
O que é importante levar em consideração?
Apesar das facilidades que os bancos digitais oferecem, é importante avaliar alguns aspectos antes de escolher o ideal para você. A usabilidade do aplicativo, as taxas cobradas, os tipos de investimento disponíveis e os serviços adicionais são fatores que merecem atenção.
Embora, em muitos casos, as taxas sejam mais atrativas do que as dos bancos tradicionais, é essencial analisar e comparar o que está sendo ofertado no mercado. Para facilitar sua escolha, preparamos uma lista com as melhores opções de bancos digitais para investir. Confira!
1. Sofisa Direto
Esse banco já ganhou o título de melhor banco do Brasil pela Revista Forbes. Além disso, oferece conta e cartões sem taxas para serviços básicos. É um ótimo bom para quem está em busca de investir em CDBs. Mas, além disso, o banco também oferece investimentos em LCI e LCA e Tesouro Direto. Além disso, o aplicativo é simples e fácil de usar!
2. Next
O Next é o banco digital do Bradesco e é uma ótima alternativa de banco digital para investir. Ele oferece conta gratuita e cartão internacional sem anuidade. Também é uma boa escolha para quem quer investir, pois oferece os seguintes ativos: fundos de investimento, tesouro direto e CDBs. Também tem um
3. PagBank
O PagBank é outra ótima opção de investimento. O banco oferece boas opções de investimento como: CDBs, Tesouro Direto e fundos de investimento. Um ponto que vale a pena citar é que o banco oferece taxas competitivas e rendimentos atrativos.
4. BTG Pactual Digital
O BTG Pactual é outro ótimo banco para quem quer investir. A instituição oferece a possibilidade de investir na renda fixa, variável e em fundos de investimento. O app do banco também é conhecido por ser intuitivo e rápido! Além disso, o banco também oferece consultoria personalizada para os investidores mais experientes.
5. Nubank
O Nubank é um dos bancos digitais mais famosos e queridinhos. O aplicativo é fácil de usar e o atendimento é um dos pontos muito elogiados. A conta já oferece rendimento superior à poupança e oferece como opção de investimento CDBs e fundos de investimento. Além disso, o banco oferece “caixinhas” com as quais as pessoas podem criar objetivos específicos e um prazo ou valor específico, para que a caixinha seja aberta e o valor possa ser resgatado.
6. Banco Inter
O banco Inter é outro banco digital com ótima reputação entre seus usuários. Além da conta sem taxa de manutenção, os clientes também podem investir em CDBs, LCI/LCAs, fundos de invstimento e até mesmo em ações. Além disso, utro diferencial é o programa Inter Loop que permite o acúmulo e troca de pontos.
- Leia também: Porquinho em dólar do Banco Inter faz sentido?
Cuidado com promessas boas demais
Agora que você já sabe quais bancos buscar para investir, é importante trazer um alerta.
Alguns bancos digitais podem lançar campanhas oferecendo rendimentos muito superiores à média do mercado. Apesar de atrativas, essas ofertas podem esconder detalhes importantes que passam despercebidos.
Por exemplo, CDBs com promessas de alta rentabilidade podem parecer ótimos, mas, muitas vezes, essa condição especial é válida apenas por um período limitado. Após isso, o rendimento volta ao padrão, e você fica com o investimento preso até a data de vencimento.
Por isso, é essencial estar atento a essas condições. Leia os detalhes com cuidado e avalie se o investimento realmente atende às suas expectativas e ao seu perfil de investidor. Dessa forma, você evita surpresas e faz escolhas mais conscientes.
Por que um banco digital e não uma corretora?
Essa é uma dúvida comum, e a resposta pode ser resumida em uma palavra: praticidade.
Para quem está iniciando no mundo dos investimentos, usar a conta e o aplicativo de um banco digital que já conhece é muito mais rápido e fácil. As opções de investimento oferecidas costumam ser mais simples e acessíveis, o que dispensa análises complexas. Isso torna o processo ideal para quem está dando os primeiros passos.
Além disso, bancos digitais geralmente não cobram taxas de manutenção ou custódia para investimentos básicos, algo que pode ser diferente em muitas corretoras. Essa economia também é um ponto positivo para quem quer começar com eficiência.
Quando devo procurar uma corretora?
Mas quando é o momento certo de considerar uma corretora?
Se você já adquiriu mais conhecimento sobre investimentos e possui um patrimônio significativo, talvez seja hora de migrar para uma corretora. Isso porque as corretoras oferecem uma variedade muito maior de opções, especialmente no mercado de renda variável.
Além disso, muitas corretoras disponibilizam serviços de consultoria personalizada, algo extremamente valioso para quem precisa gerir um montante mais expressivo. Esse suporte pode fazer toda a diferença na escolha de investimentos alinhados às suas metas e perfil.