A XP está sendo processada por enganar clientes

Recentemente, o site O Bastidor publicou uma matéria exclusiva, escrita por Alisson Matos, que traz informações bombásticas sobre a XP Investimentos. A acusação é grave: a XP teria pressionado um funcionário a convencer o pai a contratar um empréstimo de alto risco oferecido pela instituição. Por esse motivo, a XP está sendo processada.

De acordo com a matéria, o empresário Marco Antônio Puerta entrou com uma ação judicial alegando que sofreu prejuízos financeiros com o empréstimo, sem ser informado adequadamente sobre os riscos envolvidos. Após a conclusão da transação, seu filho, Gabriel Puerta, foi demitido. O Tribunal de Justiça de São Paulo, em decisão liminar, suspendeu a cobrança dos juros do empréstimo.

Esse caso levantou questões sérias sobre a conduta dos assessores de investimentos.

Cliente lesado

Marco Antônio já havia investido cerca de R$ 22 milhões na corretora. No entanto, após a contratação do filho pela XP em 2021, ele recebeu uma proposta para retirar R$ 15 milhões dos seus investimentos e tomar um empréstimo no mesmo valor. Aplicariam esse dinheiro em certificados de operações estruturadas (COI) por 5 anos, um investimento que não oferece rentabilidade. A única garantia era a promessa de retorno futuro.

Mensagens de WhatsApp que Augusto Spelta trocou com Gabriel Puerta mostram a pressão para concluir o negócio rapidamente. O assessor enfatiza ainda que o pai de Gabriel era “seu cliente” e não apenas seu pai. Essa pressão para fechar o negócio rapidamente, visando apenas o bônus para o assessor, é preocupante.

Além disso, o empréstimo era respaldado por uma cédula de crédito bancário (CCB), enquanto o COI prometia retornos incertos e distantes. A XP garantiu que os lucros cobriríam os juros do empréstimo e proporcionaria ganhos robustos. No entanto, na prática, os rendimentos só seriam pagos após 5 anos. E, para piorar ainda mais a situação, os juros do empréstimo eram muito maiores do que qualquer possibilidade de retorno.

XP não se pronunciou

A XP não se manifestou oficialmente sobre o caso, no entanto, a prática de empurrar produtos financeiros duvidosos para clientes é um problema recorrente. Inclusive, já tive acesso a manuais internos de assessorias que documentam quais são as táticas para aumentar a rentabilidade girando a carteira dos clientes de forma duvidosa.

Cuidado com corretoras

E é por isso que eu falo para vocês tomarem cuidado. Muita gente que não tem tempo para investir por conta própria, acaba entregando todo o patrimônio na mão das corretoras. E elas podem estar fazendo coisas muito piores com você. É triste, mas infelizmente é a realidade e é preciso tomar cuidado.

Inclusive, se você está em alguma corretora e quer dar uma conferida na sua carteira, para entender para onde seu dinheiro está indo, talvez faça sentido contratar a AUVP. O que temos é uma consultoria, sem nenhuma obrigação de empurrar COI ou qualquer investimento ruim para você.

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