11 de agosto de 2022 - por Raul Sena (Investidor Sardinha)
Pra quem ainda não conhece o “Na Reta”, trata-se de um quadro onde, mensalmente, eu mostro como anda a carteira pública do canal Investidor Sardinha. Ou seja, literalmente, o meu fica na reta pra todo mundo ver, criticar e, principalmente, aprender.
A série começou em fevereiro de 2019 e, hoje, já estamos no episódio 37. Já passei por altos e baixos que em nada interferiram em minhas tomadas de decisões.
Rentabilidade da carteira do canal
No último programa, nós estávamos perdendo R$ 400 mil no ano, com um patrimônio de R$ 2.065.269,47. Agora estamos com R$2.309.637.80 sendo R$119.832,61 em aportes e o restante pela rentabilidade da carteira.
Diversificação da carteira
Qualquer investidor inteligente sabe que é primordial manter uma boa diversificação dos investimentos, com base em uma estratégia sólida. É isso que garante a segurança e a resiliência da carteira.
Pensando nisso, o formato “ideal” da nossa carteira seria, hoje, o seguinte:
- 45% Renda Variável (ações, ETFs e FIIs)
- 20% Renda Variável (Exterior)
- 20% Renda Fixa
- 15% Criptos
Entretanto, dificilmente conseguiremos, na prática, manter os percentuais perfeitamente distribuídos. Apesar disto, estamos bem perto do alvo, com:
- 52% Renda Variável (FIIs & Ações)
- 17% Renda Fixa
- 18% Exterior
- 13% Moedas
Diagrama do Cerrado na carteira do canal
Para fazer a distribuição correta dos ativos, a gente sempre utiliza o Diagrama do Cerrado.
A ferramenta, disponível para os alunos da escola de investimentos UVP (Única Verdade Possível), ajuda o investidor a tomar a decisão certa na hora de fazer os aportes.
Para isso, o Diagrama utiliza um sistema que categoriza os ativos, de acordo com fatores de risco preestabelecidos, e indica o peso correto (%) que cada um deve ter na carteira. Uma mão na roda, não?
Então, estamos tentando conseguir essa alocação, lembrando que ela não deve ser copiada, já que foi feita seguindo o MEU PERFIL, a minha tolerância a risco e os meus objetivos. Exatamente por isso eu utilizei o sistema da UVP, o Diagrama do Cerrado, que me ajudou a desenvolver a melhor alocação baseado no meu perfil de risco.
E de fato nossa carteira está bem próxima disso, por isso eu simplesmente sigo a planilha. Como no mês anterior estávamos mais desequilibrados, o que eu fiz nesse mês foi reajustar de acordo com que o sistema pediu.
Empresas investidas
Detalhe que só neste mês de Julho foram investidos R$119.832,61, distribuídos segundo a minha meta do diagrama do cerrado.
Quanto recebi de dividendos?
Neste mês recebi pouquíssimos dividendos para o valor investido! Total de R$501,18 em dividendos, R$422,82 em JSCP. Já tive meses em que recebi muito mais, como você pode observar nas edições passadas. No entanto, um foco em empresas de crescimento pode causar esse impacto na carteira.
E aí? Gostou de ver o meu na reta? Então, vem comigo!
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