14 de setembro de 2022 - por Raul Sena (Investidor Sardinha)
Pra quem ainda não conhece o “Na Reta”, trata-se de um quadro onde, mensalmente, eu mostro como anda a carteira pública do canal Investidor Sardinha. Ou seja, literalmente, o meu fica na reta pra todo mundo ver, criticar e, principalmente, aprender.
A série começou em fevereiro de 2019 e, hoje, já estamos no episódio 38. Já passei por altos e baixos que em nada interferiram em minhas tomadas de decisões.
Rentabilidade da carteira do canal
No último programa, nós estávamos com um patrimônio de 2.30MI de reais. Agora estamos com 2.44MI de reais, sendo R$257 mil em aportes e o restante pela rentabilidade da carteira. Historicamente num lucro de R$67.208,09.
Diversificação da carteira
Qualquer investidor inteligente sabe que é primordial manter uma boa diversificação dos investimentos, com base em uma estratégia sólida. É isso que garante a segurança e a resiliência da carteira.
Pensando nisso, o formato “ideal” da nossa carteira seria, hoje, o seguinte:
- 45% Renda Variável (ações, ETFs e FIIs)
- 20% Renda Variável (Exterior)
- 20% Renda Fixa
- 15% Criptos
Entretanto, dificilmente conseguiremos, na prática, manter os percentuais perfeitamente distribuídos. Apesar disto, estamos bem perto do alvo, com:
- 56% Renda Variável (FIIs & Ações)
- 17% Renda Fixa
- 16% Exterior
- 11% Moedas
Diagrama do Cerrado na carteira do canal
Para fazer a distribuição correta dos ativos, a gente sempre utiliza o Diagrama do Cerrado.
A ferramenta, disponível para os alunos da escola de investimentos UVP (Única Verdade Possível), ajuda o investidor a tomar a decisão certa na hora de fazer os aportes.
Para isso, o Diagrama utiliza um sistema que categoriza os ativos, de acordo com fatores de risco preestabelecidos, e indica o peso correto (%) que cada um deve ter na carteira. Uma mão na roda, não?
Então, estamos tentando conseguir essa alocação, lembrando que ela não deve ser copiada, já que foi feita seguindo o MEU PERFIL, a minha tolerância a risco e os meus objetivos. Exatamente por isso eu utilizei o sistema da UVP, o Diagrama do Cerrado, que me ajudou a desenvolver a melhor alocação baseado no meu perfil de risco.
E de fato nossa carteira está bem próxima disso, por isso eu simplesmente sigo a planilha. Como no mês anterior estávamos mais desequilibrados, o que eu fiz nesse mês foi reajustar de acordo com que o sistema pediu.
Empresas investidas
Detalhe que só neste mês de Julho foram investidos R$257.531 mil, distribuídos segundo a minha meta do diagrama do cerrado.
E aí? Gostou de ver o meu na reta? Então, vem comigo!
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