Finanças 4.0: o que são e quais são as vantagens?

Finanças 4.0 é um termo que se refere à aplicação de tecnologias avançadas, como automação e inteligência artificial, nos processos financeiros. Essa abordagem busca melhorar a eficiência, precisão e transparência dos processos financeiros, permitindo que as empresas se tornem mais competitivas no mercado.

A implementação das Finanças 4.0 envolve a revisão e o mapeamento de processos, a automação de tarefas rotineiras, a aplicação de inteligência artificial e a integração de diferentes sistemas financeiros. Além disso, as Finanças 4.0 enfatizam a importância da tomada de decisão baseada em dados, utilizando ferramentas analíticas para informar decisões financeiras e estratégicas.

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O que são as Finanças 4.0?

Finanças 4.0 é um termo que designa um formato inovador e com aplicação tecnológica de alto nível em rotinas financeiras e administrativas. O objetivo é elevar a produtividade das tarefas envolvidas nesses setores, dar mais transparência aos processos de backoffice e fazer com que tais rotinas auxiliem ao máximo na gestão empresarial e na tomada de decisões.

Para implementar o conceito de Finanças 4.0, é necessário aliar pensamento estratégico a ferramentas tecnológicas, unindo ambos em fluxos de trabalho inteligentes (incluindo inteligência artificial) e automatizados em todas as etapas nas quais for possível aplicar automação.

Assim, a participação humana na gestão financeira e no backoffice fica mais restrita, ou totalmente restrita, a intervenções estratégicas e para tomada de decisões com os dados gerados pelos relatórios financeiros e outros documentos.

Na prática, todo tipo de trabalho que não depende de análise humana e tomada de decisão e que não envolve critérios complexos pode ser colocado no automático. E algumas tarefas que atendem a essas três características às vezes também podem.

No geral, os principais exemplos de processos que podem ser automatizados são: emissão de cobranças e notas fiscais, principalmente relacionadas a negócios contínuos; emissão de relatórios periódicos sem mudanças de critérios a cada período; trânsito de informações financeiras e administrativas entre diferentes ferramentas; envio de dados da empresa para o contador.

Quais são as características das Finanças 4.0?

As Finanças 4.0 são caracterizadas por uma série de elementos-chave que as diferenciam das práticas financeiras tradicionais:

Automação:

As Finanças 4.0 utilizam a automação para realizar tarefas rotineiras, como emissão de cobranças e notas fiscais, emissão de relatórios periódicos e trânsito de informações financeiras entre diferentes ferramentas.

Inteligência Artificial (IA)

A IA é usada para melhorar a eficiência e a precisão dos processos financeiros. Isso pode incluir desde a análise de dados até a previsão de tendências de mercado.

Tecnologia de ponta

As Finanças 4.0 aproveitam as tecnologias mais recentes para melhorar a eficiência e a eficácia dos processos financeiros. Isso pode incluir o uso de software de contabilidade avançado, plataformas de pagamento digital e outras ferramentas digitais.

Transparência

As Finanças 4.0 visam aumentar a transparência nos processos financeiros. Isso é conseguido através do uso de tecnologia para rastrear e registrar transações, o que permite uma maior visibilidade e responsabilidade.

Tomada de decisão baseada em dados

As Finanças 4.0 enfatizam a importância da tomada de decisão baseada em dados. Isso envolve o uso de análise de dados para informar decisões financeiras e estratégicas.

Integração

As Finanças 4.0 buscam integrar diferentes aspectos das operações financeiras. Isso pode envolver a integração de diferentes sistemas financeiros, ou a integração de finanças com outras áreas da empresa.

Essas características permitem que as Finanças 4.0 ofereçam uma abordagem mais eficiente, precisa e transparente para a gestão financeira.

Quais são as vantagens das Finanças 4.0?

As Finanças 4.0 são um conceito que surge como um reflexo da transformação digital no setor financeiro, marcando o início de uma evolução na gestão financeira dos negócios. O objetivo principal é a integração entre tecnologia e capacidades financeiras, sejam elas de um negócio ou de uma instituição do segmento. Algumas das principais vantagens e impactos das Finanças 4.0 incluem:

• Automação: Permite a automação de tarefas manuais, burocráticas e repetitivas, liberando espaço para a aplicação tecnológica de alto nível em rotinas financeiras e administrativas, elevando a produtividade das tarefas envolvidas nesses setores.
• Gestão empresarial e tomada de decisões: Auxilia na gestão empresarial e na tomada de decisões, permitindo a análise de dados em tempo real e a previsão de cenários financeiros mais assertivos.
• Melhoria do relacionamento com clientes e fornecedores: Os profissionais de finanças podem acompanhar todos os dados da empresa em tempo real e sem restrições geográficas, melhorando o relacionamento com clientes e fornecedores de serviços financeiros.
• Redução de custos e aumento da produtividade: A implementação das Finanças 4.0 permite reduzir custos, aumentar a produtividade e administrar melhor os recursos das empresas.
• Flexibilidade e inflexibilidade: Permite maior flexibilidade e inflexibilidade no setor financeiro, permitindo a construção de cenários mais assertivos e a automação de processos.

Para implementar o conceito de Finanças 4.0, é necessário aliar pensamento estratégico a ferramentas tecnológicas, unindo ambos em fluxos de trabalho e processos. A transformação digital no setor financeiro não afeta apenas a indústria, mas todos os setores do mercado corporativo, colocando o setor financeiro em evidência.

Quais são os efeitos das Finanças 4.0?

As Finanças 4.0 têm vários efeitos significativos nas empresas e na forma como elas operam. Aqui estão alguns dos principais efeitos:

• Análise massiva de dados: As Finanças 4.0 permitem que as empresas utilizem ferramentas analíticas para cruzar informações financeiras e outros dados relevantes. Isso proporciona mais praticidade, visibilidade e controle dos processos.
• Transparência: Isso é alcançado através do uso de softwares de gestão financeira, que garantem mais credibilidade e organização.
• Segurança: Ao optar por sistemas digitais e tecnológicos, os dados das empresas ficam muito mais seguros, tanto interna quanto externamente.
• Modernização: A chegada da tecnologia, aliada à implantação de outras inovações, eleva a produtividade dos setores, traz mais transparência aos processos e beneficia num grau elevado a tomada de decisões.
• Melhor aproveitamento dos profissionais: Com a automação de tarefas rotineiras, os profissionais podem se concentrar em atividades mais estratégicas.
• Diferenciais para os clientes: A implementação das Finanças 4.0 pode oferecer uma melhor experiência para os clientes, com processos mais eficientes e transparentes.

Esses efeitos permitem que as empresas se tornem mais eficientes, seguras e competitivas no mercado.

Como implementar as Finanças 4.0 em uma empresa?

Implementar as Finanças 4.0 em uma empresa envolve uma série de etapas importantes:

• Revisar e mapear processos: Antes de iniciar a modificação dos fluxos de trabalho, é necessário corrigir possíveis erros, eliminar gargalos e organizá-los melhor.
• Automatizar tudo o que for possível: Na prática, todo tipo de trabalho que não depende de análise humana e tomada de decisão e que não envolve critérios complexos pode ser colocado no automático. Alguns exemplos de processos que podem ser automatizados são: emissão de cobranças e notas fiscais, principalmente relacionadas a negócios contínuos; emissão de relatórios periódicos sem mudanças de critérios a cada período; trânsito de informações financeiras e administrativas entre diferentes ferramentas; envio de dados da empresa para o contador.
• Projetar uma estrutura escalável: É importante projetar uma estrutura que possa crescer e se adaptar à medida que a empresa cresce.
• Aplicar inteligência artificial e automação de parâmetros: A aplicação de tecnologias como a inteligência artificial pode ajudar a melhorar a eficiência e a precisão dos processos financeiros.
• Definir dados a coletar para a gestão: É importante definir quais dados serão coletados para ajudar na tomada de decisões e na gestão da empresa.

Essas etapas podem ajudar a implementar as Finanças 4.0 em uma empresa, permitindo que ela se torne mais eficiente, segura e competitiva no mercado.

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Fontes: Ascenty, Irko, Ebdicorp, Contabnet, Boa Vista Tecnologia, XPEducação, Useargo,  Bancobs2