3 de abril de 2025 - por Diogo Silva
Falar sobre os golpes do mercado financeiro é de extrema importância! Isso ajuda a conscientizar as pessoas sobre os riscos no meio. O golpe de investimentos refere-se a esquemas onde os golpistas prometem grandes retornos financeiros por meio de investimentos duvidosos. Assim, é importante saber sobre o assunto para se proteger e fortalecer o mercado.
Conscientização, educação e compartilhamento de informações são as principais ferramentas na luta contra essas práticas fraudulentas e criminosas. Diante disso, listamos alguns dos principais golpes. Confira.
10 golpes de investimentos e do mercado financeiro
1. Pirâmide Financeira
É o esquema clássico em que os lucros prometidos aos investidores vêm do recrutamento de novos participantes, e não de atividades legítimas. No começo, quem entra primeiro recebe pagamentos (para criar uma sensação de credibilidade), mas o esquema desmorona quando o recrutamento não sustenta mais as promessas. Exemplos famosos incluem empresas que vendem produtos irrelevantes ou simbólicos apenas como fachada.
2. Esquema Ponzi
Parecido com a pirâmide, mas sem necessidade de recrutar pessoas diretamente. O organizador coleta dinheiro de investidores prometendo altos rendimentos e paga os primeiros com o dinheiro de novos investidores. Não há aplicação real ou atividade financeira por trás. Quando novos aportes cessam, o golpe colapsa. O caso de Charles Ponzi (que deu nome ao golpe) é o mais emblemático.
3. Pump and Dump (Inflar e Despencar)
Golpistas compram ações baratas e começam a espalhar boatos ou notícias falsas para inflar artificialmente o preço. Quando o preço sobe, eles vendem rapidamente com lucro e o valor da ação despenca, deixando os demais investidores no prejuízo. Esse golpe é muito comum em ativos de pouca liquidez, como penny stocks e criptomoedas obscuras.
4. Falsas Plataformas de Investimento
São sites e aplicativos que parecem corretoras sérias, mas são criados só para enganar. Mostram lucros falsos para convencer a pessoa a investir cada vez mais. Quando a vítima tenta sacar, surgem taxas, bloqueios ou o site simplesmente some.
5. Falsas Consultorias e “Analistas” Sem Registro
Pessoas ou empresas se passam por especialistas e oferecem dicas secretas ou grupos VIP de investimentos. Pedem depósitos ou cobram por acesso exclusivo. Muitas vezes, não têm registro nos órgãos oficiais, o que indica fraude.
6. Golpes de Robôs de Trading
Prometem ganhos fáceis e constantes usando robôs automáticos que fazem operações sozinhos. O saldo até aparece crescendo, mas é tudo mentira. Quando a vítima tenta sacar, o dinheiro some ou o site desaparece.
7. “Boiler Room” (Golpes por Telefone)
Pessoas ligam fingindo ser de corretoras internacionais ou fundos importantes. Usam argumentos muito bons, documentos falsos e convencem a vítima a enviar dinheiro para fora do país. Depois, não há mais contato.
8. Golpes com Criptomoedas Falsas (ICO Fraudulento)
Criam moedas ou projetos falsos, fazem propaganda e vendem a ideia de um grande investimento. Usam sites bonitos e materiais profissionais. Quando arrecadam dinheiro, desaparecem.
9. Golpe do “Falso Resgate”
A vítima que já caiu em um golpe é procurada por alguém dizendo poder ajudar a recuperar o dinheiro. Pedem uma taxa antecipada para liberar valores. Quando recebem a taxa, somem e aplicam mais um golpe.
10. Golpe do Day Trade Garantido
Prometem ganhos diários e certeiros com operações de day trade. Cobram caro por cursos ou sinais e incentivam apostas arriscadas. No fim, quem ganha são eles — e o investidor perde.
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Fontes: Galvão e Silva; Sicoob