A taxa Selic em alta pode ser boa para você. Não, você não leu errado, só precisa enxergar as coisas sob outra perspectiva!
9 de abril de 2025 - por Raul Sena (Investidor Sardinha)
Pode parecer que não, mas a taxa Selic alta pode ser boa para você. Sei que no geral ela é péssima, mas sob uma ótica ela é boa e é sobre isso que vamos falar hoje!
Quando os juros estão altos e o crédito encarece, o mercado financeiro sofre. As empresas da bolsa veem seus lucros cair e suas ações desvalorizarem. Isso significa que os ativos que antes estavam caros, agora estão em liquidação.
Se você investe em ações ou em fundos imobiliários, este pode ser o momento ideal para fazer preço médio ou começar a montar sua carteira.
O paraíso da renda fixa
Além disso, o investidor de renda fixa vive um excelente momento. Com a Selic alta, os títulos atrelados ao CDI estão pagando rendimentos muito atrativos.
Hoje é possível encontrar CDBs, LCIs e LCAs pagando entre 15% e 18% ao ano, especialmente no mercado secundário. É possível encontrar títulos prefixados com rendimento de 17% a 18,50%, algo quase impensável há alguns anos.
Esses são retornos que vencem a inflação com folga e garantem uma ótima rentabilidade para quem travar a taxa agora, antes da queda dos juros.
Apesar das boas oportunidades, é importante estar atento a alguns pontos. Os títulos de curto prazo indexados ao CDI ainda valem a pena se o vencimento for de até 60 dias. Nesse prazo, o rendimento ainda é vantajoso.
Os títulos prefixados de médio a longo prazo (2 a 4 anos), são os mais interessantes no momento. Se você consegue travar uma taxa alta agora, vai se proteger da queda futura da Selic.
Os bancos sabem que os juros vão cair, então preferem que você invista em produtos atrelados ao CDI de longo prazo. No entanto, isso não é vantajoso para você. Então, tome cuidado com títulos longos pós-fixados!
Um dos destaques atuais no mercado secundário é a grande oferta de títulos do Banco Master com taxa de até 18,50% ao ano. Isso está acontecendo porque o banco pode ser adquirido pelo BRB, o que gerou incertezas no mercado.
Leia mais sobre: Banco Master vai quebrar? Quem investiu em CDBs?
Bolsa em queda: melhor oportunidade
O mercado de ações brasileiro está enfrentando uma fase de pessimismo. Com a taxa Selic elevada, a inflação pressionando a economia e notícias negativas em todas as direções, muita gente se afasta da bolsa. No entanto, fazem isso quando as melhores oportunidades aparecem.
A Fleury (FLRY3) é laboratório com histórico de crescimento, boa gestão e previsibilidade de receita. Chegou a ser negociado próximo ao valor patrimonial, uma raridade! A M. Dias Branco (MDIA3) está sendo leiloada com P/VPA de 1. Ou seja, você paga pelo patrimônio e leva todo o resto “de brinde”.
Aproveite as oportunidades!
Quando a economia vai mal, o investidor médio se assusta. Vende ações boas com medo de perder, mas quem entende o mercado vê nisso uma oportunidade. Uma das maiores dos últimos anos!
Não estou falando de quem vive com o orçamento apertado. Mas se você tem uma reserva, está empregado e consegue investir mensalmente, esse pode ser o momento ideal para aumentar sua exposição em ativos de valor.
Investir bem não é seguir o que está bombando, é fazer o contrário. Comprar o que ninguém quer, quando ninguém quer, e manter posição até que o mercado volte a enxergar valor.
Quer entender melhor sobre toda essa lógica? Então, assista ao vídeo em que explico a respeito!
E se você quer aprender como fazer isso e como tirar vantagens desses períodos de crise, te convido a conhecer a AUVP, nossa escola de investimentos. Faça a sua análise de perfil e, se você receber aprovação, além de utilizar um sistema inteligente para a gestão de seus ativos, você também vai aprender a investir no Brasil e no mundo inteiro.
E se você quer entender melhor sobre esse momento da economia e como ele afeta os fundos imobiliários, assista ao vídeo completo!
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