ETFs americanos: o que são, quais estão na B3 e como investir?

Os ETFs americanos (Exchange Traded Funds) são uma ótima forma de diversificar seus investimentos. Com eles, é possível investir em uma carteira de ações diversificada, de forma simples. Até porque os ETFs são negociados em bolsa, assim como as ações.

No Brasil, a B3 oferece ETFs que replicam os índices americanos. Isso torna o investimento no mercado dos EUA mais acessível para os brasileiros. Mas como funciona o investimento nesses ETFs? Quais opções estão disponíveis na B3? E como você pode começar a investir?

Continue lendo para entender como investir em ETFs americanos e aproveitar as oportunidades do mercado dos Estados Unidos!

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O que são ETFs?

ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de investimento negociados na bolsa de valores, assim como ações. A principal característica de um ETF é que ele representa uma cesta de ativos, em vez de um único ativo. Isso ajuda os investidores a diversificar seus investimentos de forma simples e acessível.

Existem dois tipos principais de ETFs:

• ETFs de gestão passiva: Eles tentam replicar o desempenho de um índice, como o S&P 500. O objetivo é seguir o mercado sem precisar de uma gestão ativa.
• ETFs de gestão ativa: Esses ETFs compram e vendem ativos para superar o desempenho do índice de referência. Profissionais gerenciam esses fundos para buscar melhores oportunidades de investimento.

Quais são os ETFs americanos na B3?

Na B3, a bolsa de valores brasileira, estão listados mais de 20 ETFs que replicam índices dos Estados Unidos. Dessa forma, os investidores brasileiros podem acessar o mercado americano de forma simples. A seguir, alguns dos ETFs americanos mais populares na B3:

• IVVB11 (iShares S&P 500) – Este ETF replica o índice S&P 500, que reúne as 500 maiores empresas dos EUA.
• SPXB11 (BTG S&P 500) – Da mesma forma, o SPXB11 segue o índice S&P 500, oferecendo acesso às principais empresas americanas.
• NASD11 (Trend Nasdaq 100) – Este ETF replica o índice Nasdaq 100, que inclui as 100 maiores empresas não financeiras da Nasdaq. Em sua maioria, são empresas de tecnologia.
• USDB11 (Investo Bloomberg US Bond) – Único ETF de renda fixa listado na B3. Ele segue um índice de títulos do Tesouro dos EUA, e é uma boa opção para quem deseja investir em renda fixa no exterior.

Quais são as vantagens dos ETFs americanos?

• Diversificação: Com um único investimento, você pode investir em vários ativos ao mesmo tempo, reduzindo riscos.
• Custos mais baixos: Os ETFs geralmente têm taxas de administração menores que os fundos tradicionais.
• Transparência: Os ETFs de gestão passiva mostram, regularmente, a lista dos ativos que compõem o fundo.
• Flexibilidade: Como são negociados em bolsa, você pode comprar ou vender ETFs a qualquer momento durante o pregão.
• Acesso ao mercado americano: Eles permitem investir nas empresas e setores da maior economia do mundo.
• Renda passiva: Alguns ETFs pagam dividendos, oferecendo uma forma de gerar renda passiva.
• Proteção contra a desvalorização do real: Como são denominados em dólar, os ETFs ajudam a proteger o patrimônio da queda do real.

E quais são as desvantagens dos ETFs americanos?

• Risco do índice: O ETF acompanha o desempenho de um índice, por isso está sujeito ao risco dos ativos que o compõem.
• Liquidez: Alguns ETFs podem ter baixa liquidez, especialmente os com menor volume de negociação ou patrimônio.
• Flutuação cambial: O valor do investimento em reais pode variar dependendo da cotação do dólar.
• Volatilidade do mercado: Como qualquer investimento em ações, os ETFs estão expostos às oscilações do mercado.

Como investir em ETFs americanos?

• Abrir conta em uma corretora americana: Corretoras como Avenue e Nomad permitem que brasileiros invistam em ETFs dos EUA.
• Escolher o ETF: É importante considerar seu perfil de investidor, objetivos, índice de referência, liquidez, custos, tamanho e a reputação da gestora.
• Emitir a ordem de compra: A compra de ETFs americanos é feita diretamente no home broker da corretora.

Como declarar ETFs americanos no Imposto de Renda?

Os ETFs americanos devem ser informados na ficha “Bens e Direitos” da declaração de Imposto de Renda. Para isso, utilize o código “09 – Demais Fundos de Índice de Mercado (ETFs)” e, em seguida, informe a localização como “249 – Estados Unidos”.

Além disso, as informações necessárias para preencher a declaração podem ser encontradas no Informe de Rendimentos fornecido pela corretora. Por fim, vale destacar que vendas de ETFs abaixo de R$ 35 mil no mesmo mês são isentas de imposto de renda.

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Fontes: toroinvestimentos, nomadglobal, avenue, finclass