Forex: o que é e como funciona esse mercado?

O termo Forex, também conhecido como FX, é uma contração de foreign exchange market, ou simplesmente mercado cambial.

É o maior e mais líquido espaço financeiro do mundo, contando com mais de 6,6 trilhões de dólares diários em operações.

O mercado Forex é responsável por movimentar um grande volume de dinheiro todos os dias. Ele funciona por meio da compra de um moeda simultaneamente à venda de outra, com o intuito de lucrar com a especulação em relação à valorização ou desvalorização dos preços das moedas. 

Portanto, o Forex serve como um local especulativo, onde operações são feitas com o intuito de lucrar com as oscilações de preços de moedas. Inclusive, ele é caracterizado como um mercado descentralizado, que funciona 24 horas por dia e que tem uma alta liquidez.

No entanto, este mercado pode ser impactado por vários fatores como, por exemplo, ações de agentes econômicos privados e públicos e também eventos políticos, econômicos e sociais.

Saiba mais e como funciona esse mercado.

O que é Forex e como funciona?

O Forex é considerado como o maior mercado cambial do mundo. Ele  movimenta mais recursos, diariamente, do que as grandes bolsas de valores.

Criado em 1971, o Forex não existe fisicamente, e funciona somente virtualmente. Ou seja, apesar de ser responsável por movimentar um grande volume de dinheiro, ele não tem uma sede física. Apesar disso, ele é acessado por bancos centrais, empresas e bancos comerciais ao redor de todo o mundo. Ele funciona 24 horas por dia, entre às 22 horas de domingo e às 22 horas de sexta-feira.

As operações no Forex ocorrem por meio da compra e venda de duas moedas simultaneamente. Sendo assim, quem opera no Forex negocia moedas em pares e especula sobre a subida ou descida de uma em relação à outra. Ou seja, não ocorrem aplicações diretas, são feitas apenas relações de trocas entre os ativos.

Exemplo

Vamos supor que você acredita que o dólar vai se valorizar em relação ao euro, logo, você faz uma operação apostando na alta do dólar. Se você estiver certo e o dólar de fato se valorizar frente ao euro, você irá lucrar com a diferença. Se você errar, terá que vender a relação entre as moedas.

Como os preços das moedas mudam constantemente, é normal que as operações de Forex sejam realizadas em minutos. No entanto, também é possível realizar operações mais longas que duram dias ou semanas para serem finalizadas.

Além disso, é bem comum as operações de alavancagem, quando o especulador aplica mais dinheiro do que ele possui. Essa é uma estratégia que pode potencializar os ganhos, caso o especulador esteja certo, mas também pode aumentar bastante o prejuízo, caso ele esteja errado.

Quais são as características desse mercado?

As principais características do Forex são:

1. Liquidez

O Forex é considerado o mercado de maior liquidez do mundo, já que o volume de dinheiro movimentado todos os dias é muito alto.

2. Descentralizado

O mercado Forex é dinâmico e descentralizado. Dessa maneira, operadores de todo o mundo podem operar.

3. Horário de Funcionamento

O mercado Forex funciona 24 horas por dia, cinco dias por semana. Isso ocorre porque o Forex opera através de vários centros financeiros mundiais localizados em diferentes fusos horários.

4. Negociação de Pares de Moedas

No Forex, são negociados pares de divisas, como o EUR/USD ou o GBP/USD. O valor desses pares é determinado por vários fatores aos quais é necessário estar atento para saber se vai comprar ou vender.

5. Plataformas de Negociação

Uma plataforma de negociação Forex é essencialmente um software que é responsável por transmitir os preços do mercado de câmbio em tempo real. Dessa forma, os usuários têm as informações necessárias para poder negociar com diferentes produtos.

6. Influência de Fatores Externos

Os valores das moedas são também influenciados por questões políticas, sociais e económicas, o que torna estes investimentos ainda mais complexos.

Quais são os fatores que influenciam o Forex?

Os fatores que influenciam o mercado Forex são diversos e podem ser divididos em três categorias principais: políticos, econômicos e extraordinários.

1. Fatores Políticos

Fatos e acontecimentos ligados especificadamente ao país em questão ou até mesmo decisões políticas envolvendo um conjunto de países internacionais podem influenciar com grande intensidade as cotações das divisas, fortalecendo ou debilitando uma divisa frente à posição cambial de outras.

2. Fatores Econômicos

Taxas de juros; a determinação de taxas diferenciais entre países já foi considerada um dos fatores mais importantes. Superávits (influenciam positivamente) e Déficits (geram influência negativa) da balança comercial dos países; tendência e nível de inflação; crescimento econômico, intervenções governamentais (Bancos Centrais e leis provisórias ou definitivas).

As expectativas dos grandes exportadores também fixam grande influência junto às tendências cambiais mundiais¹.

3. Fatores Extraordinários

Atentados guerras e catástrofes naturais também podem influenciar com muita intensidade as condições econômicas e consequentemente cambiais a curto, médio e longo prazo tanto nos países envolvidos como nos que por um fator ou outro dependam de alguma da ligação globalizada das economias.

Além desses, outros fatores externos da economia e política também influenciam diretamente nos mercados forex. Taxa de desemprego, confiança do consumidor, índice do PIB, crises políticas, inflação e outros indicadores econômicos prejudicam ou favorecem o mercado cambial.

Como se opera no Forex?

Para operar no Forex, você pode seguir as seguintes etapas:

1. Entenda o que é a operação forex e como funciona: O Forex é um mercado financeiro global para a negociação de moedas. É importante entender como as taxas de câmbio são determinadas e quais fatores podem afetar essas taxas.
2. Abra uma conta de demonstração e em tempo real: Antes de começar a negociar com dinheiro real, é uma boa ideia abrir uma conta de demonstração para praticar suas estratégias de negociação.
3. Descubra o par de moedas que deseja operar: No Forex, você negocia pares de moedas, como EUR/USD ou GBP/USD. Você precisa decidir quais pares de moedas deseja negociar com base em sua análise do mercado.
4. Selecione sua plataforma de operação: Existem várias plataformas de negociação disponíveis para negociar no Forex. Você deve escolher uma que seja fácil de usar e que tenha todas as ferramentas e recursos que você precisa para implementar suas estratégias de negociação.
5. Abra uma posição, monitore e feche sua primeira operação: Depois de ter feito sua análise e decidido sobre sua estratégia, você pode abrir uma posição. Em seguida, você deve monitorar sua posição para ver se ela está se movendo na direção que você esperava. Quando estiver pronto, você pode fechar a posição para obter lucro ou limitar suas perdas.

Quais são os riscos do mercado Forex?

Os riscos do mercado Forex são diversos e podem ser divididos em várias categorias:

Alta Volatilidade

O mercado Forex é conhecido por sua alta volatilidade. Isso significa que os preços das moedas podem mudar rapidamente em um curto período de tempo, o que pode levar a grandes ganhos, mas também a grandes perdas.

Alavancagem

A alavancagem permite que os traders controlem uma grande quantidade de dinheiro com um pequeno investimento inicial. No entanto, isso também aumenta o potencial de perdas.

Falta de Regulação

O mercado Forex não é regulamentado no Brasil, o que significa que não há proteção para os investidores em caso de fraude ou outras práticas comerciais desleais.

Fraudes e Golpes

Devido à falta de regulação, o mercado Forex é um alvo comum para golpistas. Eles podem usar o Forex para aplicar fraudes, muitas vezes prometendo rendimentos em um mercado extremamente volátil.

Roubo de Dados Pessoais

As plataformas de negociação Forex podem ser alvos para hackers, que podem roubar dados pessoais e financeiros dos usuários.

Dificuldade de Ressarcimento

Em caso de prejuízo, pode haver dificuldade de obter ressarcimento. Como não há regulação, não há a quem recorrer.

É importante lembrar que a negociação no Forex envolve risco e não é adequada para todos os investidores. É importante que você entenda os riscos envolvidos antes de começar a negociar.

Diferenças entre Forex e o mercado de ações

Existem várias diferenças entre o mercado Forex e o mercado de ações. Aqui estão algumas das principais:

• Tipo de Ativo: No mercado de ações, você compra e vende ações de empresas. No Forex, você compra e vende moedas baseando-se no preço de outra moeda, ou seja, você negocia pares.
• Horário de Funcionamento: O mercado Forex funciona 24 horas por dia, cinco dias por semana. Já o mercado de ações tem horários fixos de abertura e fechamento.
• Volatilidade: O mercado Forex é conhecido por sua alta volatilidade.
• Alavancagem: No Forex, é possível operar alavancado, ou seja, operar com mais dinheiro do que você realmente tem.
• Regulação: O mercado de ações é regulado em muitos países, enquanto o Forex não possui uma regulação centralizada.
• Corretagem: No mercado de ações, você paga corretagem fixa ou variável. No Forex,  por outro lado, os custos são chamados de “spreads” e costumam ser mais baratos proporcionalmente para o trader com pouco capital.

Portanto, embora ambos os mercados envolvam negociação e possam ser usados para obter lucro, eles são bastante diferentes em termos de como funcionam e dos riscos envolvidos.

• Leia também: O que é CVM? Funções, composição e importância para os investidores

Fontes: Empiricus, Admiral Markets