Tesouraria: o que é e para que serve esse setor nas empresas?

27 de novembro de 2024 - por Nathalia Lourenço


A tesouraria é um setor essencial dentro de qualquer empresa, responsável pela gestão do dinheiro e pelos fluxos financeiros. O setor garante que a empresa tenha recursos suficientes para cumprir suas obrigações, otimizar investimentos e gerenciar riscos financeiros.

Quer saber mais sobre como a tesouraria funciona e por que ela é tão crucial para o sucesso de uma empresa? Continue lendo e descubra tudo o que você precisa saber sobre esse setor vital!

O que é tesouraria em uma empresa?

A tesouraria é essencial no departamento financeiro de uma empresa. Ela gerencia o fluxo de dinheiro, controlando tanto as entradas quanto as saídas. Garante, também, que a empresa use o dinheiro de maneira eficiente e organizada. Ela controla os gastos e busca melhorar os rendimentos para manter a saúde financeira da organização.

Para que serve a tesouraria?

1. Gerenciamento do Fluxo de Caixa

A tesouraria monitora as entradas e saídas de dinheiro da empresa. Dessa forma, ela garante que haja fundos suficientes para cobrir as operações diárias e as obrigações, como o pagamento de fornecedores e funcionários.

2. Investimentos

Além disso, a tesouraria busca oportunidades de investimento para maximizar os retornos sobre os excedentes de caixa da empresa, assegurando, assim, um melhor aproveitamento dos recursos financeiros disponíveis.

3. Gestão de Riscos

A tesouraria identifica e gerencia riscos financeiros, como flutuações cambiais e variações nas taxas de juros. Ela implementa estratégias para minimizar os impactos negativos desses riscos na empresa.

4. Relações com Instituições Financeiras

A tesouraria mantém boas relações com bancos e outras instituições financeiras, facilitando o acesso a crédito e outros serviços bancários quando necessário, o que é crucial para o bom funcionamento da empresa.

5. Informação para Tomada de Decisões

Por fim, a tesouraria fornece informações financeiras atualizadas e análises detalhadas, oferecendo assim o suporte necessário para a alta administração na tomada de decisões estratégicas.

Como funciona a tesouraria de banco?

1. Gerenciamento das Reservas de Caixa

A tesouraria gerencia as reservas de caixa do banco. Ela garante que o banco tenha dinheiro suficiente para atender aos saques e transações diárias dos clientes. Além disso, precisa cumprir as regulamentações de reserva legal.

2. Gestão de Investimentos e Riscos

A tesouraria também cuida dos investimentos do banco. Ela negocia títulos e administra carteiras de investimentos. Para isso, analisa os riscos, como mudanças nas taxas de juros. O objetivo é minimizar perdas e aumentar a rentabilidade.

3. Relações com Outras Instituições Financeiras

A tesouraria mantém relações com outras instituições financeiras. Isso ajuda o banco a acessar fundos de curto prazo. Esse relacionamento é importante para garantir que o banco tenha dinheiro suficiente para cumprir suas obrigações.

4. Negociação de Moedas e Taxas de Juros

Além disso, a tesouraria gerencia a negociação de moedas estrangeiras e taxas de juros. Ela cuida dos riscos cambiais e de mercado, que podem afetar a rentabilidade do banco.

Fontes: suno, nubank, exame e ema

All risks: o que é e como funciona?

Bens fungíveis: o que são e quais são suas implicações?

Bônus do Tesouro Nacional (BTN): o que era e como funcionava?

Standard & Poor’s (S&P): o que é e como funciona essa agência?