As 10 melhores corretoras para investir no exterior

Conhecer opções de corretoras para investir no exterior é um dos primeiros passos caso você esteja pensando em diversificar a sua carteira investindo fora do país. Isso porque as corretoras fazem a intermediação dos investimentos no exterior.

Desse modo, a escolha de uma corretora que atenda às suas necessidades é muito importante. Por exemplo, algumas corretoras oferecem vários tipos de ativos, enquanto outras não cobram taxas de investimento.

Nesse sentido, é essencial que você saiba quais são seus objetivos ao investir fora, para que você encontre a corretora que melhor atenda às suas necessidades. Portanto, ao avaliar as corretoras, não se esqueça de verificar quais são as vantagens, desvantagens e principais produtos e serviços que elas oferecem.

As 10 melhores corretoras para investir no exterior

As corretoras internacionais que oferecem suporte em português, são uma boa opção para as pessoas que desejam começar a investir no exterior. As 10 melhores corretoras para investir no exterior são:

1. Avenue
2. Passfolio
3. Corretora Stake
4. Drive Wealth
5. Interactive Brokers
6. Tastyworks
7. ZacksTrade
8. TD Ameritrade
9. Charles Schwab
10. Saxo Bank

Confira informações sobre elas:

1- Avenue

Primeiramente, temos a Avenue, que foi a 1ª corretora norte-americana a criar uma plataforma com foco no público brasileiro.  Desse modo, a plataforma é toda em português e oferece várias formas acessíveis de transferência de dinheiro, inclusive por meio de TED.

No entanto, o spread (diferença entre o dinheiro enviado em reais para a conversão em dólar, é de 2%. Entretanto, a Avenue zerou sua taxa de corretagem, o que tornou a corretora bem atrativa para os pequenos investidores. Além disso, ela oferece suporte para a declaração do Imposto de Renda (IR), no Brasil.

Devido às essas características, a Avenue é uma das principais corretoras escolhidas pelos brasileiros ao começarem a investir no exterior.

Produtos e serviços

Os produtos oferecidos pela Avenue são:

• Investimentos nas bolsa de valores dos EUA (ações, REITs, ETFs e ADRs);
• auxílio na declaração de imposto de renda;
• banking e cartão de débito;
• relatórios do mercado financeiro;
• portfólio;
• câmbio.

Taxas

Até 10 ordens tem corretagem grátis. Além disso, o depósito e retirada de dinheiro pelos sistemas da corretora é gratuito.

Por outro lado, o depósito ou retirada por meio de terceiros possuem taxas. Neste caso, o depósito doméstico tem uma taxa de US$ 8 e internacional US$ 14. Já a retirada doméstica tem a taxa de US$ 25 e internacional US$ 45.

Vantagens

As vantagens da Avenue são:

• site em português;
• realiza câmbio direto e sem tarifa;
• boas condições de gratuidade (conta, cartão, corretagem, depósito e retirada);
• bem avaliada pelos usuários;
• transferência em TED;
• foco no público brasileiro, com suporte mais fácil de ser acionado.

Desvantagens

As desvantagens são:

• investimento mínimo de R$200;
• relatório de IR pode conter inconsistências;
• a taxa de spread pode ser elevada;
• por fim, alguns investidores relatam problemas em transações na plataforma.

Como abrir uma conta na corretora

O processo de abertura de conta em todas as corretoras para investir no exterior é similar. Basicamente, você precisa informar alguns dados pessoais, assim como ocorre na abertura de conta em corretoras brasileiras. Enfim, para criar sua conta na Avenue, acesse o site por meio do link: https://avenue.us/

2- Passfolio

A Passfolio é uma boa opção para os pequenos investidores. Ela tem corretagem 100% gratuita, plataforma em português e oferece suporte para o Imposto de Renda. Contudo, essa corretora é um pouco mais limitada que algumas outras corretoras internacionais, já que ela acessa somente o mercado norte-americano.

Ela aceita várias formas de transferência de recursos, como, por exemplo, remessa online e depósito de criptomoedas. Além disso, a Passfolio oferece opções de câmbio na plataforma e o spread é um pouco menor do que a Avenue: cerca de 1,5%.

Produtos e serviços

Os produtos e serviços oferecidos pela Passfolio são:

• investimentos nas bolsa de valores dos EUA (ações, ETFs, REITs);
• carteira inteligente;
• modalidade Pro para assinantes;
• criptoativos;
• blog de conteúdos.

Taxas

Se você comprar ações com valor igual ou inferior a 5 dólares, a taxa é de $ 0.02 por ação. No entanto, ações cujo valor seja superior a 5 dólares, são isentas.

Para negociar criptos, a taxa é de 0,5% + taxa (a mercado) e 1,5% por encomenda (limite). Além disso, a taxa de depósito é de 1.45% + IOF 0.38% via TED/PIX. Já a taxa de saque é de  1,45% + IOF 0,38% + R$2,00.

Vantagens

As vantagens da Passfolio são:

• aceita depósito por TED e PIX;
• suporte em português;
• sem taxa de corretagem para ações acima de US$ 5;
• investimentos a partir de $1 dólar;
• o cadastro é simples, sem precisar enviar documentações imediatamente.

Desvantagens

As desvantagens são:

• permite negociações apenas pelo aplicativo;
• mal avaliada pelos usuários;
• taxas de saque e depósito;
• usuários acham a interface mais pesada e lenta.

Como abrir uma conta na corretora

Para abrir sua conta, acesse o site da Passfolio pelo link: https://pt.passfolio.com/

3- Corretora Stake para investir no exterior

Em resumo, a Stake é uma corretora internacional australiana, que lançou seu aplicativo no Brasil em 2019. É licenciada por reguladores da Austrália, Estados Unidos e Reino Unido.

Produtos e serviços

A Stake oferece apenas:

• Ações;
• ETFs.

Taxas

A corretora não tem taxas de corretagem e negociação. Mas tem uma taxa de saque e depósito de 1,6%.

Vantagens

As vantagens da Stake são:

• mais de 6.000 ações;
• alternativa de câmbio;
• taxa zero;
• o atendimento e suporte são em português.

Desvantagens

As desvantagens são:

• valor mínimo sugerido de depósito é de R$ 500;
• pouca diversidade de produtos;
• Não tem suporte de Imposto de Renda no Brasil.

Como abrir uma conta na corretora

Para abrir a sua conta, você pode acessar o site pelo link https://hellostake.com/pt.

4- Drive Wealth

A Drive Wealth é bem atrativa para quem deseja começar a investir no exterior, já que a plataforma é traduzida para o português.

Produtos e serviços

Por meio dessa corretora é possível operar apenas em:

• ações;
• bonds;
• ETFs.

Taxas

  Não existe um valor mínimo para abrir a conta, a corretagem é US$ 2,99 e não existe taxa de custódia.

Vantagens

As vantagens dessa corretora para investir no exterior são:

• plataforma em português;
• não existe valor mínimo para abrir a conta;
• A taxa de corretagem é baixa.

Desvantagens

Como desvantagem temos o fato de que, por meio dela, você pode operar somente ações, ETFs e bonds. Ou seja, não existe uma oferta tão grande de produtos.

Como abrir uma conta na corretora

Enfim, você pode acessar o site pelo link: https://www.drivewealth.com/ para abrir a sua conta.

5- Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma das maiores e mais completas corretoras dos Estados Unidos. Dessa forma, por meio dela o investidor pode operar em mais de 100 mercados, 22 moedas e 26 países. Ou seja, é possível investir em dólar, libra e euro na mesma conta, negociando em vários países, como, por exemplo, Índia e Alemanha.

Produtos e serviços

Os serviços e produtos oferecidos pela corretora incluem:

1. investimentos nas bolsa de valores dos EUA e outros países (ações, ETFs, opções);
2. análise de carteira;
3. fundos de multimercado;
4. contratos futuros e de opções.

Taxas

Essa corretora tem algumas taxas que não são tão atraentes para o pequeno investidor. Não existe valor mínimo para abertura de conta, mas a taxa de corretagem para ações é de US$ 1,00 e para opções é de US$ 0,70 por contrato. A taxa de saque é de U$ 25,00 e a taxa de custódia é de US$ 10,00.

A taxa de corretagem é descontada da taxa de custódia. Se, por exemplo, você realizar 2 negociações de ações no mês, você terá que pagar apenas US$ 8,00 de custódia. 

Vantagens

As vantagens dessa corretora são:

• Atuação em diversos mercados;
• planos com serviços adicionais sem taxas;
• experiência na área.

Desvantagens

As desvantagens são:

• não tem suporte em português. Apenas inglês e espanhol;
• não oferece operação de câmbio dentro da plataforma;
• pode ter depósito mínimo de US$ 2.000, dependendo da localidade;
• por fim, os usuários indicam que a abertura de conta é burocrática para brasileiros.

Como abrir uma conta na corretora

Enfim, para abrir sua conta você pode acessar o site da corretora pelo link: https://www.interactivebrokers.com/en/home.php.

6- Tastyworks

Em síntese, a Tastyworks é a corretora da Tastytrade, uma rede financeira que produz conteúdos para investidores nos Estados Unidos.

Produtos e serviços

Os produtos oferecidos por ela são:

• ações e ETFs;
• criptoativos;
• mercado futuro e de opções;
• fundos de multimercado.

Taxas

A taxa de custódia é zero, mas nas operações de ações existe uma taxa de corretagem de US$ 5,00 e os contratos de opções possuem a taxa de US$ 1,00. Por fim, as taxas de saque ficam entre U$ 0,25 e U$ 1,00.

Vantagens

As vantagens dessa corretora para investir no exterior são:

• não tem valor mínimo para investir.
• taxa zero de custódia.

Desvantagens

Essa corretora para investir no exterior tem as seguintes desvantagens:

• plataforma somente em inglês;
• taxas de corretagem.
• precisa de passaporte para abrir uma conta.

Como abrir uma conta na corretora

Não existe um valor mínimo para abertura de conta, entretanto, a plataforma é somente em inglês e o investidor precisa ter passaporte para abrir a conta. Desse modo, você pode abrir sua conta acessando o site da corretora pelo link: https://tastyworks.com/

7- ZacksTrade

A ZacksTrade é uma boa opção para os pequenos investidores, uma vez que conta com taxas atraentes em comparação com outras corretoras internacionais.

Como o serviço de custódia da corretora é feito pela Interactive Brokers, as opções de ativos, a tecnologia e seguranças da IBM-Interactive Brokers também estão presentes na ZacksTrade. Por meio dela, então, o investidor pode operar em vários países e se expor aos mais diversos mercados internacionais.

Produtos e serviços

Os produtos oferecidos pela corretora são:

• ações e ETFs;
• mercado de opções;
• fundos de multimercado.

Taxas

Essa corretora tem uma taxa de corretagem de US$ 3,00 para ações e não existe taxa de custódia. Já nas opções é cobrado US$ 3.00 para o primeiro contrato e nos próximos contratos é cobrado US$ 0,75. Por fim, existem ainda as comissões de 1% do valor.

Vantagens

As vantagens dessa corretora são:

• plataforma de acompanhamento por desktop, tablet e aplicativo;
• operação em vários países;
• às taxas não são muito altas.

Desvantagens

Ela tem as seguintes desvantagens:

• valor mínimo de investimento é de U$2.500.
• não tem suporte em português;
• taxas de corretagem e custódia;
• conta com pouca variedade de ativos.

Como abrir uma conta na corretora

Para abrir a conta na ZacksTrade existe um valor mínimo de US$ 2500. Por fim, você pode abrir sua conta acessando o site da corretora pelo link: https://www.zackstrade.com/

8- TD Ameritrade

A corretora internacional TD Ameritrade tem uma plataforma 100% em inglês, e pode ser uma opção mais atrativa para os investidores que já possuem experiência investindo no exterior.

Produtos e serviços

Os produtos oferecidos são:

• investimentos nas bolsa de valores dos EUA (ações, ETFs, opções);
• diferentes tipos de contas;
• contratos futuros;
• serviços de saque;
• portfólio inteligente;
• criptoativos.

Taxas

No mercado futuro a taxa é de US$ 2,25 + taxas por contrato. Já a taxa de contrato é de US$ 0,65. A comissão para transação online é de US$ 6,95. Por outro lado, a assistência ao investidor custa US$ 25,00 e o suporte inteligente custa US$ 5,00.

Vantagens

A grande vantagem dessa corretora, é que ela não cobra taxas de corretagem para ações e ETFs. Além disso, ela tem as seguintes vantagens:

• atendimento 24 horas nas redes sociais;
• abertura de conta também é gratuita e sem depósito mínimo obrigatório;

Desvantagens

Essa corretora tem as seguintes desvantagens:

• plataforma em inglês;
• não fraciona ações, permitindo a compra apenas em lotes;
• não oferece operações de câmbio, tornando necessário o uso de plataformas de transferência.

Como abrir uma conta na corretora

Para acessar o site da plataforma e criar sua conta, clique no link: https://www.tdameritrade.com/.

9- Charles Schwab

A Charles Schwab é uma corretora que está ganhando espaço no segmento. Em síntese, ela conta com mais de 50 anos de tradição, prometendo atendimento qualificado, segurança e transparência para o investidor.

No entanto, ela tem um valor mínimo de investimento de US$ 25.000, o que funciona como uma impeditivo para o pequeno investidor.

Produtos e serviços

Dentre os produtos oferecidos pela corretora estão:

• ações;
• ETFs;
• REITs;
• ADRs;
• fundos multimercado;
• mercado futuro e de opções.

Taxas

Já em relação às taxas, a corretora tem uma taxa de corretagem de US$ 25. Já a taxa de contratos de opções é de US$ 0,65. Por outro lado, a taxa do mercado futuro e de opções é de US$ 2,25 por contrato. Por fim, a taxa de saque é de US$ 25.

Vantagens

Em resumo, as vantagens dessa corretora para investir no exterior é:

• conta com uma grande quantidade de serviços;
• tem uma boa oferta de produtos;
• a plataforma é completa;
• é uma corretora premiada.

Desvantagens

Em contrapartida, as desvantagens são:

• não tem suporte em português;
• a taxa de corretagem é muito cara;
• o investimento mínimo é muito alto.

Como abrir uma conta na corretora

Enfim, você pode abrir sua conta acessando o site da corretora pelo link: https://international.schwab.com/

10- Saxo Bank

Por fim, temos a Saxo Bank, que é uma corretora dinamarquesa com atuação nos principais países de 1º categoria, tais como: Suíça, Japão, Austrália e Alemanha. Como atua no segmento desde 1990, é uma das corretoras com maior experiência na área.

Produtos e serviços

Os produtos e serviços oferecidos por ela são:

• ações;
• ETFs;
• contratos futuros e de opções;
• fundos multimercado.

Taxas

Em relação às taxas cobradas, a corretora cobra uma taxa de corretagem de US$ 18,00. Além disso, ela tem uma taxa de custódia de 0,25% e uma taxa de inatividade (6 meses sem negociações) de US$ 100.

Vantagens

As vantagens dessa corretora são:

• atuação em vários mercados internacionais;
• pouca burocracia na abertura de conta;
• conta com mais de 19 mil ações disponíveis.

Desvantagens

Ela tem as desvantagens de:

• não tem suporte em português;
• as taxas são altas.

Como abrir uma conta na corretora

Enfim, você pode abrir sua conta acessando o site da corretora pelo link: https://www.home.saxo/.

Como investir no exterior?

Primeiramente, para investir no exterior é preciso decidir em qual das opções de ativos você irá aplicar. Ao escolher, leve em conta o seu perfil e objetivos com a aplicação. Depois disso, você deve abrir sua conta na corretora. Ao escolher uma corretora, não deixe de levar em conta os serviços oferecidos, as taxas e etc.

Preste atenção especial aos custos. Algumas corretoras cobram taxas altas, valor mínimo de investir e spread. No processo de abertura de conta, alguns documentos serão solicitados. Contudo, no geral, o processo é fácil e rápido.

Faça uma transferência para a sua conta e comece a investir. Lembre-se de analisar profundamente as empresas e respeitar o seu perfil de investidor.

Depois que você investir no exterior, fique atento na declaração de IR. Em resumo, no geral, as aplicações feitas no exterior devem ser informadas na “Bens e Direitos” com o código correspondente ao ativo. Enfim, as quatro principais formas de investir fora são:

• Investir de forma direta (com corretoras)
• Fundos de investimento que aplicam no exterior
• Empresas que têm sua receita em dólar
• BRDs, que são recibos de ações estrangeiras

Vantagens de investir no exterior

Uma das principais vantagens de investir no exterior, é a possibilidade de diversificação da carteira de investimentos, com ações de grandes empresas listadas nas maiores bolsas de valores do mundo. Ou seja, a quantidade de ações no exterior é enorme e não deve ser ignorada.

Além disso, investir no exterior é uma forma de se proteger contra as oscilações da economia brasileira e das mudanças na economia nacional. Você também tem acesso a setores que não estão presentes no mercado brasileiro como, por exemplo, bens de consumo de luxo e empresas de alta tecnologia.

Então, ao investir fora, você tem a vantagem de ter acesso às melhores empresas do mundo, que são líderes globais com forte crescimento. Por exemplo: Apple, BMW, Disney e Nike.

Outra vantagem é que você pode selecionar países que têm as melhores e chances de crescimento e boa estabilidade política. Por fim, existe ainda a vantagem de que você pode ter um bom rendimento.

Vale a pena investir no exterior?

Sim. Diversificar a sua carteira ao investir fora é uma forma de se proteger contra as mudanças no cenário econômico nacional. Sendo assim, vale muito a pena investir no exterior.

Desse modo, o que você precisa analisar, é se você está pronto para investir fora. Por exemplo, se você acabou de começar a investir no Brasil e ainda tem um patrimônio muito pequeno, talvez não seja tão legal aplicar fora. Mas depois de investir uma boa quantia no Brasil, vale a pena aplicar fora.

Fontes; Guia do investidor; Mobills; Luiz fernando roxo; Poupi; e, por fim; idinheiro