Corretoras para investir no exterior: as 10 melhores!


Conhecer algumas opções de corretoras para investir no exterior, é um dos primeiros passos para as pessoas que desejam realizar aplicações no mercado norte-americano.

Vantagens de investir no exterior

Uma das principais vantagens de investir no exterior, é a possibilidade de diversificação da carteira de investimentos, com ações de grandes empresas listadas nas maiores bolsas de valores do mundo

Além disso, investir no exterior é uma maneira de se proteger contra as oscilações da economia brasileira e das mudanças na economia nacional.

Ou seja, investindo fora você reduz o risco da sua carteira com a diversificação e ainda se protege das alterações no cenário econômico nacional. Por fim, existe ainda a vantagem de que você pode ter um bom rendimento.

Corretoras para investir no exterior

As corretoras internacionais que oferecem suporte em português, são uma boa alternativa para as pessoas que desejam começar a investir no exterior. Confira algumas opções:

1- Avenue

A Avenue foi a primeira corretora norte-americana a desenvolver uma plataforma com foco no público brasileiro.

Desse modo, a plataforma é toda em português e ela oferece diversas formas acessíveis de transferência de dinheiro, inclusive através de TED.

No entanto, o spread (diferença entre o dinheiro enviado em reais para a conversão em dólar), é de 2%. 

Entretanto, a Avenue zerou sua taxa de corretagem, o que tornou a corretora bem atrativa para os pequenos investidores. Além disso, ela oferece suporte para a declaração do Imposto de Renda (IR), no Brasil.

Devido às essas características, a Avenue é uma das principais corretoras escolhidas pelos brasileiros ao começarem a investir no exterior. Enfim, os produtos e serviços oferecidos por ela são:

  1. investimentos nas bolsa de valores dos EUA (ações, REITs, ETFs e ADRs);
  2. auxílio na declaração de imposto de renda;
  3. banking e cartão de débito;
  4. relatórios do mercado financeiro;
  5. portfólio;
  6. câmbio;
  7. pacote gratuito e premium.

Em relação às taxas, até 10 ordens tem corretagem grátis. Além disso, o depósito e retirada de dinheiro pelos sistemas da corretora é gratuito.

Por outro lado, o depósito ou retirada por meio de terceiros possuem taxas. Neste caso, o depósito doméstico tem uma taxa de US$ 8 e internacional US$ 14. Já a retirada doméstica tem a taxa de US$ 25 e internacional US$ 45.

Vantagens e desvantagens da Avenue

As vantagens da Avenue são:

  1. site em português;
  2. realiza câmbio direto e sem tarifa;
  3. boas condições de gratuidade (conta, cartão, corretagem, depósito e retirada);
  4. bem avaliada pelos usuários;
  5. transferência em TED;
  6. foco no público brasileiro, com suporte mais fácil de ser acionado.

Contudo, as desvantagens são:

  1. investimento mínimo de R$200
  2. relatório de IR pode conter inconsistências;
  3. a taxa de spread pode ser elevada;
  4. alguns investidores relatam problemas em transações na plataforma.

Enfim, o aplicativo da Avenue está disponível para Android e iOS. Você pode acessar o site por meio do link: https://avenue.us/

2- Passfolio

A Passfolio é uma boa alternativa para os pequenos investidores. Isso porque, ela possui corretagem totalmente gratuita, plataforma em português e oferece suporte para o Imposto de Renda.

Contudo, essa corretora é um pouco mais limitada que algumas outras corretoras internacionais, já que ela acessa somente o mercado norte-americano.

Ela aceita diversas formas de transferência de recursos, como, por exemplo, remessa online e depósito de criptomoedas.

Além disso, a Passfolio oferece opções de câmbio na plataforma. Sendo que o spread é um pouco menor do que a Avenue, cerca de 1,5%. Dessa forma, os produtos e serviços oferecidos pela Passfolio são:

  1. investimentos nas bolsa de valores dos EUA (ações, ETFs, REITs);
  2. carteira inteligente;
  3. modalidade Pro para assinantes;
  4. criptoativos;
  5. blog de conteúdos.

Se você comprar ações com valor igual ou inferior a 5 dólares, a taxa é de $ 0.02 por ação. No entanto, ações cujo valor seja superior a 5 dólares, são isentas.

Para negociar criptos, a taxa é de 0,5% + taxa (a mercado) e 1,5% por encomenda (limite). Além disso, a taxa de depósito é de 1.45% + IOF 0.38% via TED/PIX. Já a taxa de saque é de  1,45% + IOF 0,38% + R$2,00.

As vantagens da Passfolio são:

  1. aceita depósito por TED e PIX;
  2. suporte em português;
  3. sem taxa de corretagem para ações acima de US$ 5;
  4. investimentos a partir de $1 dólar;
  5. cadastro simples, sem precisar enviar documentações imediatamente.

Em contrapartida, as desvantagens são:

  1. permite negociações apenas pelo aplicativo;
  2. mal avaliada pelos usuários;
  3. taxas de saque e depósito;
  4. usuários acham a interface mais pesada e lenta.

Por fim, o aplicativo da Passfolio está disponível para Android e iOS e você pode entrar no site pelo link: https://pt.passfolio.com/

3- Corretora Stake para investir no exterior

Em resumo, a Stake é uma corretora internacional australiana, que lançou seu aplicativo no Brasil em 2019.

Além disso, ela possui a proteção de conta pelo SIPC de até US$ 500.00 e é licenciada por reguladores da Austrália, Estados Unidos e Reino Unido. Sendo assim, os produtos oferecidos pela corretora são apenas:

  1. Ações;
  2. ETFs.

A corretora não tem taxas de corretagem e negociação. Mas tem uma taxa de saque e depósito de 1,6%. As vantagens da Stake são:

  1. mais de 6.000 ações;
  2. alternativa de câmbio;
  3. taxa zero;
  4. atendimento e suporte em português.

Em síntese, as desvantagens são:

  1. valor mínimo sugerido de depósito é de R$ 500;
  2. pouca diversidade de produtos;
  3. Não tem suporte de Imposto de Renda no Brasil.

Você pode acessar o site da Stake pelo link: https://hellostake.com/pt. Sendo que o aplicativo da corretora está disponível para Android e iOs.

4- Drive Wealth

A Drive Wealth é bem atrativa para quem deseja começar a investir no exterior, já que a plataforma é traduzida para o português.

Não existe um valor mínimo para abrir a conta, a corretagem é US$ 2,99 e não existe taxa de custódia. Através dessa corretora é possível operar apenas ações, bonds e ETFs. Enfim, as vantagens são:

  1. plataforma em português;
  2. não existe valor mínimo para abrir a conta;
  3. A taxa de corretagem é baixa.

Como desvantagem temos o fato de que por meio dela você pode operar somente ações, ETFs e bonds. Ou seja, não existe uma oferta tão grande de produtos. Enfim, o site pode ser acessado pelo link: https://www.drivewealth.com/

Outras corretoras para investir no exterior

Mais algumas alternativas de corretoras para você investir no exterior são:

5- Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma das maiores e mais completas corretoras dos Estados Unidos. Dessa maneira, através dela o investidor pode operar em mais de 100 mercados, 22 moedas e 26 países.

Ou seja, é possível investir em dólar, libra e euro na mesma conta, negociando em vários países, como, por exemplo, Índia e Alemanha. Os serviços e produtos oferecidos pela corretora incluem:

  1. investimentos nas bolsa de valores dos EUA e outros países (ações, ETFs, opções);
  2. análise de carteira;
  3. fundos de multimercado;
  4. contratos futuros e de opções.

Com tantas opções, essa corretora possui algumas taxas que não são tão atraentes para o pequeno investidor.

Não existe valor mínimo para abertura de conta, mas a taxa de corretagem para ações é de US$ 1,00 e para opções é de US$ 0,70 por contrato. A taxa de saque é de U$ 25,00 e a taxa de custódia é de US$ 10,00.

Sendo que, a taxa de corretagem é descontada da taxa de custódia. Se, por exemplo, você realizar 2 negociações de ações no mês, você terá que pagar apenas US$ 8,00 de custódia. Enfim, as vantagens dessa corretora são:

  1. Atuação em diversos mercados;
  2. planos com serviços adicionais sem taxas;
  3. experiência na área.

Por outro lado, as desvantagens são:

  1. não tem suporte em português. Apenas inglês e espanhol;
  2. não oferece operação de câmbio dentro da plataforma;
  3. pode ter depósito mínimo de US$ 2.000, dependendo da localidade;
  4. usuários indicam que a abertura de conta é burocrática para brasileiros.

Enfim, você pode acessar o site da corretora pelo link: https://www.interactivebrokers.com/en/home.php. Já os aplicativo pode ser usado nos sistemas Android e iOS.

6- Tastyworks

Em síntese, a Tastyworks é a corretora da Tastytrade, uma rede financeira que produz conteúdos para investidores nos Estados Unidos. Sendo que os produtos oferecidos por ela são:

  1. ações e ETFs;
  2. criptoativos;
  3. mercado futuro e de opções;
  4. fundos de multimercado.

Não existe um valor mínimo para abertura de conta, entretanto, a plataforma é somente em inglês e o investidor precisa ter passaporte para abrir a conta.

Enfim, a taxa de custódia é zero, mas nas operações de ações existe uma taxa de corretagem de US$ 5,00 e os contratos de opções possuem a taxa de US$ 1,00. Por fim, às taxas de saque ficam entre U$ 0,25 e U$ 1,00.

As vantagens dessa corretora para investir no exterior são:

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  1. não tem valor mínimo para investir.
  2. taxa zero de custódia;

No entanto, ela tem as seguintes desvantagens:

  1. plataforma somente em inglês;
  2. taxas de corretagem.
  3. precisa de passaporte para abrir uma conta;

Por fim, o aplicativo da Tastyworks está disponível para Android e iOS. Você pode acessar o site pelo link: https://tastyworks.com/

7- ZacksTrade

A ZacksTrade é uma boa opção para os pequenos investidores. Isso porque, ela conta com taxas atraentes em comparação com outras corretoras internacionais. Desse modo, os produtos oferecidos pela corretora são:

  1. ações e ETFs;
  2. mercado de opções;
  3. fundos de multimercado.

Como o serviço de custódia da corretora é feito pela Interactive Brokers, as alternativas de ativos, a tecnologia e seguranças da IBM-Interactive Brokers também estão presentes na ZacksTrade.

Sendo assim, por meio da ZacksTrade o investidor pode operar em vários países e se expor aos mais diversos mercados internacionais. 

Para abrir a conta na ZacksTrade existe um valor mínimo de US$ 2500. Ela possui taxa de corretagem de US$ 3,00 para ações e não existe taxa de custódia.

Já nas opções é cobrado US$ 3.00 para o primeiro contrato e nos próximos contratos é cobrado US$ 0,75. Por fim, existem ainda as comissões de 1% do valor. Enfim, as vantagens dessa corretora são:

  1. plataforma de acompanhamento por desktop, tablet e aplicativo;
  2. operação em vários países;
  3. às taxas não são muito altas.

Entretanto, ela tem as seguintes desvantagens:

  1. valor mínimo de investimento é de U$2.500.
  2. não tem suporte em português;
  3. taxas de corretagem e custódia;
  4. pouca variedade de ativos.

O aplicativo da Zacks Trade está disponível para Android. Contudo, ele não possui opção para iOS. Você pode acessar o site pelo link: https://www.zackstrade.com/

8- TD Ameritrade

Por fim, a corretora internacional TD Ameritrade, possui uma plataforma completamente em inglês, sendo assim, ela pode ser uma opção mais atrativa para os investidores que já possuem experiência investindo no exterior.

A grande vantagem dessa corretora, é que ela não cobra taxas de corretagem para ações e ETFs. Dessa forma, os produtos oferecidos são:

  1. investimentos nas bolsa de valores dos EUA (ações, ETFs, opções);
  2. diferentes tipos de contas;
  3. contratos futuros;
  4. serviços de saque;
  5. portfólio inteligente;
  6. criptoativos.

Em relação às taxas, no mercado futuro a taxa é de US$ 2,25 + taxas por contrato. Já a taxa de contrato é de US$ 0,65. A comissão para transação online é de US$ 6,95.

Por outro lado, a assistência ao investidor custa US$ 25,00 e, por fim, o suporte inteligente custa US$ 5,00. As vantagens dessa corretora para investir no exterior são:

  1. atendimento 24 horas nas redes sociais;
  2. abertura de conta também é gratuita e sem depósito mínimo obrigatório;
  3. não cobra taxas de corretagem.

Entretanto, ela tem as seguintes desvantagens:

  1. plataforma em inglês;
  2. não fraciona ações, permitindo a compra apenas em lotes;
  3. não oferece operações de câmbio, tornando necessário o uso de plataformas de transferência.

Para acessar o site da plataforma, clique no link: https://www.tdameritrade.com/. O aplicativo da TD Ameritrade está disponível para Android e iOs.

9- Charles Schwab

A Charles Schwab é uma corretora que está ganhando espaço no segmento. Sendo que ela conta com mais de 50 anos de tradição, prometendo atendimento qualificado, segurança e transparência para o investidor.

No entanto, ela tem um valor mínimo de investimento de US$ 25.000, o que funciona como uma impeditivo para o pequeno investidor. Dessa maneira, entre os produtos oferecidos pela corretora estão:

  1. ações;
  2. ETFs;
  3. REITs;
  4. ADRs;
  5. fundos multimercado;
  6. mercado futuro e de opções.

Já em relação às taxas, a corretora tem uma taxa de corretagem de US$ 25. Já a taxa de contratos de opções é de US$ 0,65.

Por outro lado, a taxa cobrada no mercado futuro e de opções é de US$ 2,25 por contrato. Por fim, a taxa de saque é de US$ 25. Em resumo, as vantagens dessa corretora para investir no exterior é:

  1. conta com uma grande quantidade de serviços;
  2. tem uma boa oferta de produtos;
  3. a plataforma é completa;
  4. é uma corretora premiada.

Em contrapartida, as desvantagens são:

  1. não tem suporte em português;
  2. a taxa de corretagem é muito cara;
  3. o investimento mínimo é muito alto.

Enfim, o aplicativo da Charles Schwab está disponível para Android e iOS e o site pode ser acessado pelo link: https://international.schwab.com/

10- Saxo Bank

A Saxo Bank é uma corretora dinamarquesa com atuação nos principais países de 1º categoria, tais como: Suíça, Japão, Austrália e Alemanha.

Sendo que, como ela atua no segmento desde 1990, ela é uma das corretoras com maior experiência na área. Os produtos e serviços oferecidos por ela são:

  1. ações;
  2. ETFs;
  3. contratos futuros e de opções;
  4. fundos multimercado.

Em relação às taxas cobradas, a corretora cobra uma taxa de corretagem de US$ 18,00. Além disso, ela tem uma taxa de custódia de 0,25% e uma taxa de inatividade (6 meses sem negociações) de US$ 100.

Enfim, as vantagens dessa corretora são:

  1. atuação em diversos mercado internacional;
  2. pouca burocracia na abertura de conta;
  3. conta com mais de 19 mil ações disponíveis.

Entretanto, ela tem as seguintes desvantagens:

  1. não tem suporte em português;
  2. às taxas são altas.

O aplicativo da corretora está disponível para Android e iOS, e você pode acessar o site pelo link: https://www.home.saxo/

Opções de investimento no exterior

Algumas das formas de investir no exterior são:

1- BDRs

O BDRs são os Brazilian Depositary Receipts. Eles são uma das formas mais conhecidas de investir fora. Contudo, investir diretamente no exterior através de uma corretora internacional é muito mais vantajoso.

Isso porque, os BDRs são documentos que representam ações, não são ações de fato. Portanto, o primeiro passo para investir no exterior, é escolher uma corretora internacional que atenda aos seus objetivos.

2- ETFs

Em síntese, a sigla ETF significa Exchange Traded Fund. Dessa maneira, este é um tipo de fundo que aplica nos mesmos ativos da carteira teórica do índice usado como referência.

Desse modo, a intenção é obter um rendimento similar ao do índice de referência. Vale destacar que existem diversos tipos de ETFs no mercado.

Sendo assim, por meio deles você pode investir em vários setores da economia. Portanto, se você quer investir em ações ou outros ativos no exterior, de uma forma indireta, os ETFs podem ser uma boa opção.

3- Fundos de investimento

Por fim, os fundos de investimento funcionam como uma reunião de investidores com foco em aplicar em um ativo ou setor em específico.

A aplicação dos recursos do fundo é feita por um gestor profissional. Dessa forma, os investidores não escolhem onde o fundo irá aplicar.

Sendo assim, no mercado existem fundos que existem nos mais variados setores e ativos. Dessa maneira, existem fundos que aplicam em ativos ligados ao dólar, como os fundos cambiais.

Como investir no exterior?

Primeiramente, para investir no exterior é preciso decidir em qual das opções de ativos você irá aplicar. Ao escolher, leve em conta o seu perfil e objetivos com a aplicação.

Depois disso, você deve abrir sua conta na corretora. Ao escolher uma corretora, não deixe de levar em conta os serviços oferecidos, as taxas cobradas e etc.

Preste atenção especial aos custos. Isso porque, algumas corretoras cobram taxas alta, valor mínimo de investir e spread.

O processo de abertura de conta, alguns documentos serão solicitados. Contudo, normalmente o processo é fácil e rápido.

Posteriormente, faça uma transferência para a sua conta e comece a investir. Lembre-se de analisar profundamente as empresas e respeitar o seu perfil de investidor.

Depois que você investir no exterior, fique atento na declaração de IR. Em resumo, no geral, as aplicações feitas no exterior devem ser informadas na “Bens e Direitos” com o código correspondente ao ativo.

Enfim, no texto acima eu te contei um pouco sobre as corretoras para investir no exterior e te passei algumas outras informações relevantes sobre investir fora (via Guia do investidor, Luiz fernando roxo, Poupi e idinheiro).

Aproveite para aprender também como declarar ações no exterior, como investir em dólar e, por fim, descubra qual o momento certo para começar a investir fora.

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