Índice financeiro (IFNC): o que é e como é constituído?

Em um cenário econômico em constante mudança, o Índice Financeiro (IFNC) surge como uma ferramenta fundamental para a análise e compreensão do desempenho financeiro de instituições e do mercado como um todo. Mas o que exatamente é o IFNC e como ele é constituído? Este índice não apenas reflete a saúde financeira das empresas, mas também serve como um indicador para investidores e analistas avaliarem tendências do setor.

Continue lendo para descobrir mais sobre o IFNC, sua composição e sua importância no ambiente financeiro.

O que é índice financeiro

O Índice financeiro (IFNC) é um dos principais índices setoriais da bolsa de valores brasileira. Em sua composição, estão serviços financeiros, previdência, intermediários financeiros e seguros.

Logo, o índice financeiro serve como um termômetro do desempenho médio dos ativos mais negociados na B3, que sejam do setor financeiro.

Além disso, o IFNC é considerado como um índice de retorno total. Isso porque, ele demonstra as variações dos preços dos ativos, e também os impactos das distribuições de dividendos.

Como o IFNC funciona

O índice financeiro funciona através de uma carteira teórica de ativos. As ações na carteira podem possuir participação de, no máximo, 20%. Caso esse valor seja superado, são feitos ajustes para adequar a participação ao limite de 20%.

Outro detalhe importante do IFNC é que ele é calculado em tempo real. Isso significa que ele considera os preços das ações de sua carteira de forma instantânea.

Para que possam compor a carteira do índice financeiro, os ativos precisam corresponder à alguns critérios. Primeiramente, devem estar entre os 99% ativos mais negociados durante o período das três carteiras anteriores.

Os ativos também precisam estar em 95% dos pregões do mesmo período e não podem ser penny stocks. As penny stocks são as ações vendidas por menos de R$ 1,00.

Além disso, ativos de empresas que estejam em recuperação judicial ou extrajudicial, companhia sob regime especial de administração e os BDR’s estão proibidas de participarem do índice.

Como o Índice Financeiro é constituído?

1. Ações das Empresas

O IFNC inclui ações de instituições financeiras, como bancos e corretoras. O desempenho dessas ações é essencial para o índice.

2. Peso das Ações

Além disso, cada ação tem um peso diferente, dependendo do tamanho da empresa. Portanto, ações de empresas maiores impactam mais o índice.

3. Desempenho Financeiro

Outra questão importante é o desempenho financeiro das empresas. Isso pode incluir lucros, receitas e retornos sobre o investimento.

4. Eventos Econômicos e Regulamentares

Fatores econômicos e mudanças nas regras podem afetar o IFNC. Assim, esses eventos podem influenciar o valor das ações.

5. Método de Cálculo

O IFNC é calculado usando fórmulas específicas. Normalmente, usa-se a média ponderada, que leva em conta os pesos das ações.

Índice financeiro versus Ibovespa

O Ibovespa, é o principal índice brasileiro. Em sua carteira teórica de ativos estão presentes as empresas de maior negociabilidade e liquidez do mercado brasileiro. Portanto, ele serve como um parâmetro para o mercado como um todo.

Por outro lado, o índice financeiro é restrito à determinadas áreas da bolsa de valores, ou seja, ele é um índice do setor financeiro. Logo, como o IFNC é menos abrangente, ele não possui a mesma representatividade do que o Ibovespa. No entanto, ele ainda é considerado como um dos principais índices setoriais do Brasil.

Como investir no IFNC?

Como o índice financeiro não é um ativo, não é possível investir nele. No entanto, existem duas maneiras de se beneficiar de seus resultados.

A primeira, e mais difícil, é acompanhar a carteira teórica de ações do índice e investir sozinho nos mesmo ativos. Nessa opção, além de aplicar nos mesmos ativos, é preciso também investir na mesma quantidade.

Dessa forma, quando a composição do índice financeiro mudar, o investidor também deve mudar sua carteira.

A outra opção, e considerada mais fácil, são através das ETFs ou Exchange Traded Funds. Os ETFs são fundos de ações, que funcionam por meio da replicação de algum índice de referência, como, por exemplo, o Ibovespa ou o IFNC.

Sendo assim, o ETF que realiza a replicação do índice financeiro é o FIND11.Desse modo, o que o FIND11 faz é replicar a carteira teórica de ações do índice financeiro. O principal objetivo é atingir os resultados financeiros semelhantes do indicador, já que os investimentos serão o mais próximo possível.

Os ETFs funcionam por meio de cotas. Dessa maneira, as cotas estão disponíveis para negociação na bolsa de valores e seu preço varia conforme os preços das ações que compõem o ETF. O responsável por realizar as aplicações é o gestor do fundo. Ou seja, essa é uma vantagem para os investidores que querem uma gestão profissional e praticidade na hora de investir.

E aí, gostou de aprender sobre o índice financeiro? Então, aproveite para aprender como fazer corretamente a Diversificação de investimentos – Quantas ações ter em carteira?

• Fontes: B3, Advfn, Suno e Eu quero investir