27 de maio de 2022 - por Jaíne Jehniffer
Uma exchange de criptomoeda é uma plataforma digital, por meio da qual as pessoas podem negociar criptoativos como, por exemplo, Bitcoin e Ethereum.
O que é uma exchange de criptomoedas
Em resumo, as exchanges são corretoras especializadas na intermediação das negociações de criptoativos. Ou seja, elas se parecem com as corretoras de valores que intermediam as negociações de ações e afins.
No entanto, diferente das corretoras de valores, as exchanges são focadas nas negociações de criptomoedas.
Assim como as corretoras tradicionais, as exchanges têm vários custos para realizar a intermediação e liquidação dos criptoativos. Logo, elas cobram uma taxa dos usuários, em troca dos serviços prestados.
Sendo que, além de conectar os compradores e vendedores, as exchanges têm a função de garantir que cada uma das partes receba o que foi negociado de forma segura.
Como funciona
As exchanges funcionam como intermediadoras entre vendedores e compradores de criptoativos. Além disso, elas fazem a custódia das criptomoedas das pessoas que não querem manter suas criptos em carteiras próprias.
Portanto, o funcionamento de uma exchange é parecido com as corretoras de valores. Da mesma forma, para usar os serviços de uma exchange, é preciso fazer um cadastro.
Posteriormente, é necessário fazer o envio de recurso para que você possa comprar ativos e pagar as taxas. No entanto, existem algumas diferenças entre as exchanges e as corretoras:
- Ao invés de oferecer ações, as exchanges disponibilizam criptomoedas. Algumas exchanges também oferecem produtos e serviços, como soluções de pagamentos com cripto.
- As corretoras de valores são supervisionadas pelo Banco Central do Brasil (Bacen) e também pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Isso não ocorre com as exchanges. Apesar disso, elas não são ilegais.
- Uma exchange funciona como uma bolsa de valores independente. Por isso, os preços das criptos podem variar entre elas de acordo com a lei da oferta e demanda. Contudo, os valores não costumam ser muito diferentes.
- Por fim, as corretoras de valores seguem o horário da bolsa de valores brasileira. Por outro lado, as exchanges costumam funcionar 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Como escolher uma exchange de criptomoedas
Para escolher uma exchange, leve em conta alguns fatores como:
1- Histórico
Confira os dados básicos da exchange como, por exemplo, CNPJ, endereço físico, telefone etc. Além disso, não deixe de verificar quais são os sócios e qual é o passado de cada um deles.
Você pode analisar também os sites dos tribunais de Justiça que tipos de processos as empresas e seus proprietários respondem. Levar em conta tudo isso é importante para que você escolha uma exchange confiável.
2- Reputação
Analise como está a reputação da exchange. Você pode fazer isso, por exemplo, por meio de redes sociais, sites de notícias, fóruns e Reclame Aqui. Vale a pena também conversar com outros clientes da corretora.
3- Taxas
As exchanges de criptomoedas cobram taxas pelos serviços que elas prestam. Como isso representa um custo, é essencial que você verifique o valor das taxas cobradas.
4- Oferta de criptos
As criptomoedas oferecidas por diferentes exchanges varia muito. Sendo assim, se você quer negociar uma cripto em específico, verifique se a exchange oferece essa cripto antes mesmo de abrir a sua conta nela.
5- Liquidez
Por fim, leve em conta ainda a liquidez dos ativos na exchange. Em resumo, a liquidez é a facilidade com que você consegue converter uma aplicação em dinheiro. Ou seja, a facilidade com que você vende uma cripto.
Principais corretoras de cripto no Brasil
As principais corretoras no Brasil são:
1- Binance
A Binance é a maior exchange do mundo em volume de negociação. O fundador e CEO da empresa é Changpeng Zhao e a exchange não tem uma sede fixa.
Ela chegou no Brasil em 2019 e é uma das exchanges que mais oferecem opções de criptos.
2- Mercado Bitcoin
Em resumo, a exchange de criptomoedas Mercado Bitcoin foi fundada por Gustavo Chamati e Maurício Chamati em 2013. Sendo que a sua sede fica em São Paulo.
A exchange é uma das maiores plataformas de ativos digitais da América Latina. Desse modo, em 2021, ela se tornou o primeiro unicórnio de criptomoedas do Brasil.
3- Foxbit
A Foxbit foi fundada em 2014, em São Paulo, por João Canhada e Luís Augusto Schiavon.
Um detalhe importante sobre essa exchange é que além de ser uma plataforma para negociação de criptomoedas, ela também oferece serviços, como a tokenização, e soluções de pagamentos e compra e venda de Bitcoin para empresas.
4- Bitcoin Trade
O Bitcoin Trade foi fundado em 2017 por Carlos André Montenegro e Daniel Coquieri, no Rio de Janeiro. Sendo que, a startup argentina Ripio, adquiriu a Bitcoin Trade em 2020.
5- Coinext
Em resumo, a Coinext foi fundada em 2017 com o intuito de democratizar o acesso às criptomoedas. A sede da exchange fica em Belo Horizonte, Minas Gerais.
Um de seus fundadores é o economista José Artur Ribeiro, que também é CEO da exchange.
6- BitcoinToYou
Por fim, temos ainda a BitcoinToYou, que foi fundada em 2010 por André Horta. A exchange afirma ser uma corretora internacional de Bitcoin e altcoins.
Quais são as taxas de uma exchange de criptomoedas
De maneira geral, as exchanges de criptomoedas não cobram por depósitos em reais. Por outro lado, são cobradas taxas para saque, que variam de R$ 2,90 a R$ 9,99, mais comissão.
No entanto, algumas exchanges já zeraram as taxas para saque, como é o caso do Mercado Bitcoin e da Foxbit.
As exchanges também cobram taxas de retiradas em ativos digitais. Neste caso, o valor varia de acordo com a cripto. Além disso, as regras das blockchains e o congestionamento das redes na hora da transação afetam os valores.
Enfim, para saber exatamente os valores das taxas de cada corretora de cripto, basta acessar o site das exchanges.
Como abrir uma conta em uma exchange de criptomoedas
De maneira geral, a abertura de conta em uma exchange é gratuita. Para abrir a sua conta, basta entrar no site da exchange e fazer o seu cadastro. As empresas costumam pedir e-mail, CPF, CNPJ e RG.
Além disso, normalmente é preciso preencher um formulário com nome completo, nome da mãe, país de origem e CEP.
Por fim, algumas empresas também exigem que a pessoa tire uma selfie segurando algum documento, como uma medida de segurança.
Depois de fazer o seu cadastro, você pode ainda ativar o 2FA. Em síntese, o 2FA é a sigla em inglês para verificação de duas etapas. Basicamente, ela serve para aumentar a segurança da sua conta.
Exchange de criptomoedas são reguladas?
As exchanges não são supervisionadas pelo Banco Central e pela Comissão de Valores Mobiliários.
Isso porque, no Brasil, assim como em outros países do mundo, ainda não existe uma regulamentação para o mercado de criptomoedas.
Contudo, desde 2019, a Receita Federal obriga as exchanges a informarem as movimentações dos clientes. Já os contribuintes são obrigados a declararem criptos no Imposto de Renda.
Além disso, a CVM pode intervir se ela entender que alguma oferta da exchange é caracterizada como valor mobiliário.
Outras formas de negociar criptos
As exchanges de criptomoedas não são a única forma de negociar criptos. Algumas outras opções são:
1- Fundos de criptomoedas
Os fundos de investimentos, de forma geral, são como uma reunião de investidores com foco em investir em um ativo ou setor em específico.
Sendo assim, os fundos de criptomoedas aplicam em criptoativos. Sendo que esses fundos podem acompanhar um índice ou ainda, a carteira pode ser balanceada pelo gestor.
2- ETFs de criptomoedas
A sigla ETF significa Exchange Traded Funds. Ou seja, são fundos de índice que aplicam de acordo com a carteira teórica do fundo. No caso dos ETFs de criptomoedas, o fundo segue um índice de referência de criptomoedas.
3- P2P
Por fim, você pode ainda negociar criptos P2P – (peer-to-peer), isto é, de pessoa para pessoa.
Vantagens de uma exchange de criptomoedas
Algumas vantagens das exchanges de criptomoedas são:
1- Taxas de uma exchange de criptomoedas
De maneira geral, as taxas das exchanges são menores do que as cobradas por fundos e ETFs.
2- Imposto de renda
Se você vender menos de R$ 35 mil em um mês, com ganhos, você está isento de tributação. Por outro lado, em fundos e ETFs existe uma alíquota de 15% sobre o lucro, independentemente do valor negociado.
3- Segurança
As exchanges são mais seguras do que as negociações P2P. Isso ocorre pois as corretoras de cripto garantem que o comprador pague o vendedor e vice-versa.
4- Investimento inicial baixo
Por fim, existe ainda a vantagem de que você consegue comprar criptomoedas com pouco dinheiro. Sendo assim, mesmo sendo um pequeno investidor, você pode montar uma carteira de criptos.
Desvantagens de uma exchange de criptomoedas
Algumas desvantagens das exchanges são:
1- Hackers
Como são plataformas digitais que movimentam recursos de milhões de pessoas, as exchanges estão sempre nas miras dos hackers.
Por exemplo, em 2021 a exchange Liquid, do Japão, foi alvo de um ataque cibernético e perdeu US$ 90 milhões.
2- Variedade em uma exchange de criptomoedas
A variedade é uma via de mão dupla. Para os investidores experientes, ela pode ser um atrativo. Mas para os novatos pode ser assustador.
Isso porque existem mais de 10 mil criptomoedas no mercado. Cada uma delas funciona de uma forma e tem objetivos diferentes. Logo, para os novatos isso pode ser bem confuso.
3- Falta de regulação
Por fim, existe ainda a desvantagem de que as exchanges de criptomoedas não são reguladas pelo Bacen e pela CVM. Em contrapartida, os fundos e os ETS são bem regulados.
Qual foi a primeira exchange do mundo
A primeira exchange de criptos do mundo foi a bitcoinmarket.com. Ela foi proposta em 15 de janeiro de 2010, no Bitcointalk, fórum criado por Nakamoto, o criador do Bitcoin.
O usuário que propôs a criação de uma exchange era identificado como “dwdollar”. Ele escreveu: “Olá a todos. Estou construindo uma exchange. Tenho grandes planos para isso, mas ainda tenho muito trabalho a fazer.
Será um mercado real onde as pessoas poderão comprar e vender bitcoins umas com as outras. Nas próximas semanas devo ter um site com uma estrutura básica configurada. Por favor, tenha paciência comigo”.
Os usuários do fórum receberam bem a ideia. Inclusive, os usuários ajudaram a aprimorar o projeto ao usarem a plataforma e apontarem as falhas.
Contudo, a exchange não deu muito certo. Um dos motivos para isso foi que muitas fraudes começaram a acontecer. Pouco tempo depois, ainda em 2010 nasceu a exchange japonesa Mt.Gox.
No seu auge de atuação, a Mt.Gox chegou a concentrar 70% das transações de BTC do mundo todo. No entanto, a corretora sofreu um ataque hacker em 2014 que fez desaparecer cerca de 850 mil BTC dos investidores.
É seguro investir por uma exchange de criptomoedas
A negociação em exchanges de criptomoedas é segura desde que tomados alguns cuidados. Por exemplo, antes de abrir a sua conta, analise a reputação tanto da exchange, quanto dos proprietários.
Com isso, você evita abrir conta em exchanges que não são confiáveis. Mesmo assim, ainda existe um certo risco. Afinal, muitos hackers tentam invadir exchanges.
Uma dica para se proteger contra ataques hackers, é ter uma atenção especial à forma com que você vai guardar as suas criptos.
Acontece que, existem algumas opções de wallets próprias para criptos, você não precisa deixar os seus criptoativos na conta da exchange.
E aí, gostou de aprender sobre as exchanges de criptomoedas? Então aproveite para descobrir quais são as principais criptomoedas do mercado.
Fonte: Infomoney.