B3: qual é a história e como funciona a bolsa de valores do Brasil?

A B3 é uma bolsa de valores brasileira sediada na cidade de São Paulo. Conheça sua história e como ela funciona.

20 de agosto de 2020 - por Nathalia Lourenço

A B3, ou Brasil, Bolsa, Balcão, é a bolsa de valores oficial do Brasil, sediada em São Paulo. A B3 ganhou esse nome em março de 2017. Isso aconteceu após a fusão das antigas Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo) e BM&F (Bolsa de Mercadorias e Futuros de São Paulo). Além disso, mais tarde, a B3 também se uniu à Cetip (Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos).

Atualmente, há mais de 350 empresas listadas na B3, tornando-a a maior bolsa de valores da América Latina. Além do mais, segundo dados divulgados pela própria B3, o número de novos investidores aumentou 40% entre julho de 2021 e junho de 2022.

Quer saber mais sobre a B3? Então, continue a leitura.

História e fundação da B3

A B3, a principal bolsa de valores do Brasil, tem uma história marcada por várias fusões e transformações.

Bovespa

Em 23 de agosto de 1890, Emílio Rangel Pestana fundou a Bolsa de Valores de São Paulo (Bovespa). Inicialmente, ele a chamou de Bolsa Livre. Infelizmente, a bolsa fechou em 1891 devido à política do Encilhamento. No entanto, em 1895, ela reabriu como a Bolsa de Fundos Públicos de São Paulo.

Em 1934, a bolsa mudou-se para o Palácio do Café e recebeu o nome de Bolsa Oficial de Valores de São Paulo. É importante destacar que, até meados da década de 1960, a Bovespa e outras bolsas brasileiras atuavam como entidades oficiais, vinculadas às secretarias de finanças.

BM&F Bovespa

Posteriormente, em 2008, a Bovespa se uniu à BM&F (Bolsa de Mercadorias e Futuros). Dessa forma, surgiu a BM&F Bovespa. Essa nova entidade tornou-se uma das maiores bolsas do mundo e desempenhou um papel fundamental na inovação do mercado financeiro.

B3

Finalmente, em março de 2017, a BM&FBOVESPA se juntou à Cetip para formar a B3. Atualmente, a B3 é reconhecida como a quinta maior bolsa do mundo em valor de mercado. Ela continua a desempenhar um papel crucial no desenvolvimento do mercado financeiro e de capitais do Brasil.

Como funciona a B3?

Como um grande mercado, a B3 permite a negociação de diversos tipos de ativos financeiros. Abaixo, apresentamos alguns detalhes sobre seu funcionamento:

Negociação de Ativos

Na B3, as pessoas compram e vendem ativos financeiros. Isso inclui, por exemplo, ações de empresas, fundos imobiliários, opções, contratos futuros de moedas, ETFs, commodities e fundos de investimento. Para garantir a transparência e a liquidez, as transações ocorrem por meio de sistemas avançados e processos padronizados. Dessa forma, a B3 proporciona um ambiente seguro e eficiente para os investidores.

Empresas Listadas

Atualmente, mais de 350 empresas estão listadas na B3. Elas representam vários setores da economia, como financeiro, industrial, petróleo e gás, saúde, biocombustíveis e tecnologia.

Intermediação

As transações na B3 são intermediadas por corretoras de valores. Essas instituições financeiras são especializadas em investimentos e operam com autorização de órgãos reguladores. Elas facilitam a compra e venda de produtos para os investidores.

IPO

Para entrar na B3, as empresas precisam fazer um IPO (Initial Public Offering, ou Oferta Pública Inicial). Esse processo marca a estreia das companhias na Bolsa de Valores.

Quais são os principais índices da B3?

IBOV (Índice Bovespa): Em primeiro lugar, esse é o principal índice da bolsa, pois reúne as ações mais negociadas e representativas do mercado brasileiro.
IBrX-100: Além disso, esse índice é composto pelas 100 ações mais negociadas, o que representa uma amostra significativa do mercado.
IFIX (Índice de Fundos de Investimento Imobiliário): Por outro lado, o IFIX reflete o desempenho dos fundos imobiliários negociados na B3.
SMLL (Índice Small Caps): Ademais, esse índice mostra o desempenho das empresas de menor capitalização, destacando as oportunidades nesse segmento.
ICO2 (Índice de Carbono Eficiente): Finalmente, o ICO2 inclui empresas que adotam práticas de gestão de carbono, contribuindo para um ambiente mais sustentável.

Para que serve a B3?

A B3, ou Brasil Bolsa Balcão, desempenha várias funções importantes. Em primeiro lugar, ela é o local onde investidores compram e vendem ações. Além disso, títulos de dívida, derivativos e outros ativos financeiros também são negociados lá. De maneira semelhante, a B3 oferece um espaço para negociação rápida, o que facilita a entrada e saída de posições.

Ademais, a B3 garante um ambiente regulado, pois as operações são monitoradas para assegurar que as transações sejam justas e transparentes. Por outro lado, as empresas podem levantar capital ao emitir ações e títulos, o que, consequentemente, ajuda no crescimento e na expansão dos negócios.

Os preços das ações e ativos negociados na B3 servem como referência, ajudando a determinar o valor de empresas e ativos. Finalmente, a B3 também promove a educação financeira, oferecendo recursos e programas que, por sua vez, ajudam os investidores a entender melhor o mercado.

Saiba mais: Ibovespa: quais empresas fazem parte do índice da B3?

O que é comercializado na B3?

Na B3, os investidores comercializam diversos ativos financeiros. Em primeiro lugar, eles compram ações, que representam a propriedade parcial de uma empresa. Assim, ao adquirir ações, os investidores participam do crescimento da empresa.

Além disso, a B3 oferece títulos de renda fixa, como debêntures e CDBs (Certificados de Depósito Bancário). Esses papéis pagam juros aos investidores, o que os torna uma opção interessante para quem busca segurança.

Outro ponto importante são os derivativos, que incluem contratos futuros e opções. Os investidores usam esses instrumentos para fazer hedge ou especulação, conforme suas estratégias.

Além do mais, os fundos de investimento reúnem recursos de vários investidores e aplicam esses recursos em diferentes mercados e ativos. Da mesma forma, os ETFs (Exchange-Traded Funds) permitem que os investidores negociem uma cesta de ativos como se fossem ações.

Por fim, os investidores também realizam operações de câmbio e negociação de moedas na B3. Adicionalmente, eles utilizam índices, como o Ibovespa, para acompanhar o desempenho do mercado.

Leia mais: O que é um CDB na prática e quais são os RISCOS de investir nisso?

Qual é a importância da B3 para o mercado?

A B3 desempenha um papel crucial no mercado financeiro brasileiro e tem várias importâncias. Primeiramente, a B3 permite que as empresas levantem capital por meio da emissão de ações e títulos. Dessa forma, isso impulsiona o crescimento econômico e a inovação.

A bolsa proporciona, também, um ambiente onde os investidores podem comprar e vender ativos rapidamente. Assim, ela aumenta a liquidez do mercado. A B3 opera em um ambiente regulado, o que aumenta a confiança dos investidores. Portanto, isso ajuda a garantir que as transações sejam justas e transparentes.

Os preços dos ativos negociados na B3 servem como referência para o mercado, ajudando assim a determinar o valor das empresas e de outros ativos. Ademais, a B3 oferece uma ampla gama de ativos, permitindo que os investidores diversifiquem suas carteiras e gerenciem melhor os riscos.

Além disso, a bolsa contribui para a educação financeira, oferecendo recursos e programas que ajudam os investidores a entender melhor o mercado. Por fim, ao facilitar o acesso ao capital e promover a transparência, a B3 ajuda a estabilizar a economia, consequentemente, contribuindo para um ambiente de negócios mais saudável.

Como investir na B3?

Investir na B3 envolve algumas etapas essenciais. Primeiramente, você deve buscar educação financeira.

Antes de tudo, é importante entender o básico sobre investimentos e como funciona o mercado. Existem muitos cursos e materiais disponíveis que podem ajudar. Em seguida, você precisa escolher uma corretora de valores. Para investir na B3, você deve abrir uma conta em uma corretora. Pesquise as opções disponíveis e escolha uma que atenda às suas necessidades em termos de taxas, serviços e suporte.

Depois disso, você deve fornecer a documentação necessária, como RG, CPF e comprovante de residência, para abrir sua conta. Após a abertura da conta, transfira dinheiro para ela. Esse valor será utilizado para comprar os ativos na B3.

Com o capital disponível, escolha os ativos em que deseja investir, como ações, fundos de investimento, ETFs ou títulos de renda fixa. Faça uma análise prévia sobre cada ativo para tomar decisões informadas. Depois, utilize a plataforma da corretora para realizar suas ordens de compra ou venda. Você pode optar por diferentes tipos de ordens, como ordens de mercado ou ordens limitadas.

Além disso, após investir, acompanhe o desempenho dos seus ativos e reavalie sua estratégia periodicamente. O mercado pode mudar, e você deve ajustar suas decisões conforme necessário. Por fim, considere diversificar sua carteira de investimentos. Isso ajuda a reduzir riscos e aumentar as chances de retorno.