Certificação CEA: o que é, para que serve e como tirar?

A Certificação CEA é voltada para profissionais do setor financeiro ou para aqueles que desejam se aprofundar no universo dos investimentos.

Com essa certificação, o profissional se torna um consultor de investimentos, podendo atuar como assessor de gerentes de bancos, recomendando produtos de investimento.

Embora seja destinada a quem quer se especializar na área de finanças, a Certificação CEA não é fácil de conquistar. O candidato precisa acertar mais de 70% das questões do exame para ser aprovado.

O que é Certificação CEA

A Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA (CEA) é concedida aos profissionais especializados em investimentos, reconhecendo sua qualificação na área.

Para obter a Certificação CEA, o profissional precisa ter um conhecimento profundo sobre investimentos. Por isso, o número de especialistas que possuem essa certificação é inferior a 4 mil.

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Para que serve a Certificação CEA?

A certificação visa a quem deseja se especializar em consultoria e gestão de investimentos, sendo necessária para quem deseja exercer algumas funções no mercado financeiro, como a de analista de investimentos e assessor de investimentos.

Em linhas gerais, a CEA serve para:

• Garantir que os profissionais tenham conhecimento técnico para fornecer orientações adequadas aos clientes, de forma a ajudá-los a tomar decisões de investimento mais informadas e seguras.
• Atender aos requisitos regulatórios para quem deseja trabalhar em determinadas funções no mercado financeiro.
• Desenvolver a carreira de quem atua ou deseja atuar com investimentos, uma vez que a certificação demonstra competência e pode aumentar a credibilidade no mercado.

Além disso, a CEA é uma das certificações mais reconhecidas no Brasil para quem atua diretamente na orientação de investimentos, proporcionando mais oportunidades e aumentando a confiança de investidores e clientes.

Como a Certificação CEA funciona

A Certificação CEA é um comprovante de que o profissional está preparado para assessorar um gerente, indicando produtos de investimentos.

A primeira prova de Certificação CEA aconteceu em 2009, após uma pesquisa sobre o conhecimento necessário para ser um especialista em investimentos. Em 2016, a taxa de aprovação ficou em torno de 40%. Ou seja, conquistar a Certificação CEA não é fácil.

ANBIMA

A Associação Nacional das Instituições do Mercado Financeiro (ANBIMA) é a porta-voz dos bancos, corretoras, gestoras e administradoras. Criada em 2009, a ANBIMA conta com mais de 340 associados.

A ANBIMA também é a principal certificadora do mercado financeiro no Brasil. No setor de distribuição de produtos de investimentos, ela já emitiu mais de 2 mil certificações.

Em relação à Certificação CEA, a ANBIMA estabelece em seu Código de Regulamentação e Melhores Práticas que pelo menos 75% dos profissionais que atuam em instituições financeiras e fazem consultoria de investimentos devem ter a Certificação CEA.

Certificação CEA versus CGA

A Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA capacita profissionais que assessoram gerentes de contas, ajudando a oferecer produtos de investimento aos clientes dos bancos. Em outras palavras, esses profissionais trabalham com gerentes de bancos, e não diretamente com os clientes.

Já o Certificado de Gestores ANBIMA (CGA) é voltado para quem deseja gerenciar recursos de terceiros. Um exemplo de profissional com essa certificação é o gestor de fundos de investimento.

A principal diferença entre a Certificação CEA e a CGA é que a CEA é para quem assessora gerentes de bancos, enquanto a CGA é para quem lida com os recursos de terceiros.

Além disso, há uma diferença na frequência dos exames: a prova da CGA acontece apenas quatro vezes por ano, enquanto a inscrição para a CEA pode ser feita durante o ano todo.

Como é a prova da Certificação CEA?

O exame para conseguir a Certificação CEA, é voltado para os profissionais que pretendem se especializar em ativos financeiros. Sendo assim, ela é tida como uma das certificações bancárias mais importantes.

A prova conta com 70 questões, divididas em seis módulos e engloba os diversos assuntos relacionados ao mercado financeiro. Além disso, o exame conta com pesos diferentes de acordo com os temas.

O foco principal está na matemática financeira, sendo necessário a utilização da calculadora HP12C na realização da prova. Outras temas são:

• Fundamentos de Economia, Finanças e Estatística;
• Sistema Financeiro Nacional e Regulação dos Mercado;
• Fundos de Investimentos e Produtos de Previdência Complementar;
• Produtos de Renda Variável, Renda Fixa e Contratos Derivados;
• Planejamento de Investimento;
• Gestão de Carteira e Risco.

A ANBIMA realiza o exame exclusivamente online, com duração de 3h30min. Para ser aprovado, o profissional deve acertar mais de 70% das questões. Ele pode agendar a prova a qualquer momento no site da ANBIMA, e geralmente ela acontece na primeira terça-feira de cada mês.

A ANBIMA cobra uma taxa de inscrição de R$ 662,00 para associados e R$ 794,00 para não associados. Os inscritos podem reagendar o exame até duas vezes, dentro de 8 dias antes da prova. Se precisar remarcar uma terceira vez, o profissional deve se inscrever novamente e pagar a taxa.

Por fim, se o especialista quiser apenas atualizar a Certificação CEA, ele deve fazer um curso de 60 horas oferecido pela ANBIMA. O curso tem uma taxa de R$ 363 para associados e R$ 436 para não associados.

Quem pode tirar a Certificação CEA?

A Certificação CEA pode ser obtida por profissionais que desejam atuar na área de investimentos e assessoria financeira. Não há restrições específicas de formação acadêmica, mas para obter a certificação, o candidato deve atender a alguns requisitos e passar por um exame. Em geral, podem obter a Certificação CEA:

• Profissionais do mercado financeiro: Como assessores de investimentos, gerentes de contas e analistas que trabalham em instituições financeiras.
• Pessoas com interesse em trabalhar com investimentos: Quem deseja ingressar ou se especializar na área de gestão e consultoria de investimentos pode buscar a certificação.
• Profissionais que já atuam em áreas relacionadas: Pessoas com experiência prévia em áreas como bancária, seguros ou outros segmentos financeiros podem buscar a certificação para aprimorar seus conhecimentos e ampliar suas possibilidades no mercado de investimentos.

Requisitos para fazer o exame:

• Idade mínima: O candidato deve ter pelo menos 18 anos.
• Formação mínima: Não há exigência de um curso superior específico, mas o candidato precisa ter no mínimo o ensino médio completo.
• Experiência: Embora não seja uma exigência formal para a inscrição, ter experiência na área de investimentos pode facilitar a compreensão do conteúdo e o sucesso no exame.

O processo para obter a Certificação CEA inclui passar por uma prova teórica que abrange temas como produtos financeiros, mercado de capitais, fundos de investimento, planejamento financeiro, entre outros.

Portanto, qualquer pessoa que atenda aos requisitos básicos e tenha interesse em se especializar na área de investimentos pode buscar a certificação CEA.

Atuação do especialista em investimentos

O profissional com Certificação CEA atua principalmente como consultor de investimentos. Desse modo, ele atende as agências bancárias, assessorando sobre os diversos produtos financeiros. É importante destacar que ele dá sugestões de ativos, não sendo obrigado a vendê-los.

Outro setor disponível para o especialista em investimentos é no planejamento financeiro.

Apesar de não ser um setor exclusivo para o profissional com Certificação CEA, já que qualquer pessoa pode fazer o planejamento financeiro, o profissional possui uma maior credibilidade o que, consequentemente, impacta na sua remuneração.

Além dessas duas áreas, o especialista está apto para realizar outras atividades, como por exemplo:

• Atuar como consultor de investimentos com autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM);
• Indicar produtos de investimentos;
• Gerenciar clientes de alta renda ou pessoa jurídica em instituições financeiras;
• E por fim, realizar todas as atividades que os profissionais qualificados com CPA-10 e CPA-20 realizam.

Saiba mais: Planejamento financeiro, o que é? Pra que serve e como fazer

Dicas para passar na prova

A Certificação CEA é destinada a todos os profissionais que atuam no mercado financeiro ou que se interessam por investimentos.

Portanto, o único pré-requisito para conseguir a certificação é pagar a taxa de inscrição e acertar mais de 70% da prova. Dessa forma, para te ajudar a conseguir a Certificação CEA, temos algumas dicas:

1- Estude

O primeiro passo é aprofundar seus estudos no mercado financeiro. Sendo assim, não ignore nenhum dos temas cobrados na prova, estude sobre todos eles de maneira aprofundada.

2- Vídeos

Os vídeos feitos por profissionais qualificados e atuantes no mercado, podem ser de grande ajuda para as pessoas que aprendem mais fácil com meio de vídeos do que de conteúdos por escrito.

3- Paciência

A paciência é extremamente importante nos estudos. Afinal, sem paciência, você provavelmente vai querer estudar todo o conteúdo de uma vez e fazer confusão, ou pior, realizar a prova sem estar preparado.

4- Simulados

Existem provas antigas da Certificação CEA disponíveis na internet, elas são uma boa opção para que você teste os conhecimentos adquiridos e se acostume com o formato do exame.

Qual é a diferença entre a Certificação CEA e a CFP?

A Certificação CEA (Certificado de Especialista em Investimentos) e a Certificação CFP (Certified Financial Planner) são duas certificações reconhecidas no mercado financeiro, mas têm focos e requisitos diferentes. Veja as principais diferenças entre elas:

1. Objetivo e Foco

• CEA: A Certificação CEA é voltada para profissionais que desejam se especializar em investimentos. O foco principal é capacitar os profissionais a fornecerem orientação e consultoria em produtos financeiros, como ações, fundos de investimento, previdência e outros instrumentos do mercado financeiro. É ideal para quem trabalha diretamente com assessoria de investimentos e gestão de carteiras de clientes.
• CFP: A Certificação CFP é voltada para profissionais que desejam atuar como planejadores financeiros. Ela abrange uma visão mais ampla das finanças pessoais, incluindo planejamento de aposentadoria, sucessão patrimonial, análise de riscos, impostos, gestão de investimentos, entre outros. O CFP prepara o profissional para lidar com o planejamento financeiro de forma mais holística e estratégica, considerando a situação financeira global de um cliente.

2. Abrangência de Conteúdo

• CEA: A certificação CEA é mais focada nos produtos e mercados financeiros, com ênfase em investimentos, renda fixa, ações, fundos de investimento, análise de riscos e rentabilidade.
• CFP: A certificação CFP abrange uma gama mais ampla de tópicos, incluindo não só investimentos, mas também planejamento financeiro, tributação, seguros, previdência, sucessão patrimonial, entre outros. O CFP tem um enfoque mais estratégico, considerando o planejamento financeiro de longo prazo.

3. Público-Alvo

• CEA: A CEA é mais voltada para profissionais que atuam no mercado financeiro em áreas como assessoria de investimentos, gestores de fundos, consultores e analistas financeiros.
• CFP: A certificação CFP é ideal para planejadores financeiros que desejam oferecer um serviço completo de planejamento financeiro, englobando todas as áreas das finanças pessoais de seus clientes.

4. Requisitos

• CEA: Para obter a certificação CEA, o candidato deve ter o ensino médio completo, experiência no mercado financeiro (geralmente de 6 meses a 2 anos, dependendo da função), e ser aprovado em um exame. A certificação tem um foco mais técnico e é mais acessível para quem está iniciando a carreira em investimentos.
• CFP: Para obter a certificação CFP, o candidato precisa ter graduação superior em qualquer área, pelo menos 2 anos de experiência em planejamento financeiro, e passar por um exame exigente. Além disso, é necessário comprovar a educação continuada para manter a certificação. O CFP exige mais experiência e conhecimento de planejamento financeiro de longo prazo.

5. Carreira e Aplicação

• CEA: A certificação CEA é mais voltada para quem deseja atuar especificamente no mercado de investimentos, como assessor de investimentos, consultor de produtos financeiros e gestor de carteiras. Ela é mais técnica e prática, com foco em produtos e mercados.
• CFP: A certificação CFP é ideal para quem deseja atuar como planejador financeiro, prestando consultoria abrangente e estratégica sobre todas as áreas financeiras de um cliente, desde investimentos até planejamento de aposentadoria, seguros e sucessão patrimonial.

6. Reconhecimento e Relevância

• CEA: A CEA é uma certificação muito valorizada no Brasil, especialmente por quem trabalha com investimentos e quer oferecer um serviço especializado em produtos financeiros.
• CFP: A CFP é reconhecida internacionalmente, sendo considerada uma das certificações mais prestigiadas na área de planejamento financeiro, especialmente para profissionais que buscam um cargo de destaque em consultoria financeira.

Enfim, agora que você sabe tudo sobre a Certificação CEA, aproveite para ler alguns Livros sobre investimentos obrigatórios para investidores iniciantes

Fontes: T2, Mundo financeiro e Certifiquei