5 lições de grandes investidores para investir com sucesso

Com as lições de grandes investidores, você pode investir melhor e com isso obter retornos mais altos na carteira. Sendo assim, confira quais são os ensinamentos dos grandes investidores:

1- Preço é o que você paga; valor é o que você recebe

Para começar a nossa lista de lições de grandes investidores, vamos falar sobre os ensinamentos de um dos maiores investidores de todo o mundo: Warren Buffett.

Para você ter uma ideia, aos 91 anos, o megainvestidor norte-americano tem um patrimônio líquido de US$ 115,5 bilhões. Sendo que ele investe em boas empresas há décadas.

Adepto da estratégia Buy and Hold, Buffett prioriza o investimento em empresas de qualidade. Afinal de contas, o intuito é manter essas ações por anos na carteira.

Uma frase bem marcante de Buffett, que é um dos seus principais ensinamos é: “preço é o que você paga, valor é o que você recebe”.

Primeiramente, a parte do “preço é o que você paga” se refere ao fato de que não adianta focar nas variações de preço de uma ação. Ao invés disso, você deve se atentar para o valor que a ação possui.

2- Lições de grandes investidores: procure por oportunidades fora da manada

Outra lição de Warren Buffett que merece aparecer nessa lista é: resista ao efeito manada e encontre oportunidades fora da curva.

É claro que com isso Buffett não está falando para você se posicionar contra o mercado. Na verdade, a intenção é conhecer a fundo o mercado para conseguir identificar as verdadeiras oportunidades.

3- Invista apenas no que você conhece

A terceira dentre as lições de grandes investidores, é um ensinamento de outro investidor de renome. Estou falando sobre Peter Lynch.

Em resumo, durante os 13 anos em que esteve à frente do Magellan Fund, Lynch obteve uma rentabilidade média anual superior a 29% e aumentou o capital do fundo de US$ 18 milhões para cerca de US$ 14 bilhões.

Enfim, uma das principais lições de Lynch é: aplicar o seu dinheiro apenas no que você conhece e é capaz de explicar.

Ou seja, nada de investir em algum ativo só porque ele está na moda. Ao invés disso, prefira investir no que você conhece bem o funcionamento, a rentabilidade e os riscos.

Por exemplo, se você for investir em uma ação, você precisa entender a atividade da empresa, o modelo de negócio, acompanhar os relatórios divulgados e quais são os pontos fortes e fracos da companhia.

4- Lições de grandes investidores: diversificar é diferente de pulverizar

Primeiramente, a diversificação de ativos é muito importante. Isso porque, ela dilui os riscos da aplicação e potencializa as chances de altos ganhos.

No entanto, é preciso tomar cuidado para que a sua diversificação não vire uma pulverização. Isso ocorre quando você diversifica a carteira em excesso.

Um investidor que tem uma lição sobre isso é Harry Markowitz, economista estadunidense reconhecido como o criador da teoria moderna do portfólio e vencedor do Nobel de Ciências Econômicas de 1990.

De acordo com Markowitz, diversificar a sua carteira de forma excessiva (pulverização) pode gerar perdas por boicote a possíveis oportunidades de ganho.

Sendo assim, para Markowitz o ideal é montar uma carteira de investimentos com 15 a 20 ativos. Portanto, para ele, se sua carteira tiver mais do que essa quantidade, você vai acabar pulverizando os ganhos.

5- Disciplina e paciência são fundamentais ao investir

Por fim, para finalizar a nossa lista de ensinamentos de grandes investidores, não poderíamos deixar de citar o maior investidor individual brasileiro, Luiz Barsi Filho.

Em resumo, aos 83 anos, Barsi tem uma patrimônio acumulado de R$ 4 bilhões. De acordo com ele, as maiores virtudes necessárias para se tornar um grande investidor, é ter disciplina e paciência.

Isso porque, para Barsi a construção de um patrimônio exige tempo, foco e trabalho. Isso aliado a investimentos constantes e consistentes.

Além disso, ter paciência é essencial para evitar cair em promessas de dinheiro fácil e ganhos que não estão de acordo com a realidade.

Enfim, gostou de aprender algumas lições de grandes investidores? Então não deixe de conferir também os ensinamentos presentes no livro O homem mais rico da Babilônia.

Fonte: Exame.

Bibliografia

Cancian, Thais. 5 lições de grandes investidores para ter sucesso nos investimentos. Exame. Acesso em: 27 de maio de 2022.