Smart money: o que é, como funciona e quais as vantagens?

O smart money, ou “dinheiro inteligente”, refere-se ao investidor que não apenas fornece capital para as empresas, mas também contribui com o conhecimento adquirido ao longo de sua atuação.

Essa estratégia aumenta as chances de obter um rendimento elevado, pois esses investidores possuem inteligência de mercado baseada em experiências e especializações.

Em resumo, o smart money não é apenas sobre dinheiro, mas também sobre expertise e networking valioso para o crescimento das empresas.

O que é o smart money?

Também chamado como dinheiro inteligente, refere-se aos fundos controlados por investidores institucionais, como bancos centrais, fundos de hedge, gestores de ativos e outros profissionais financeiros experientes. Algumas características-chave do smart money:

O smart money é investido por aqueles considerados experientes, bem informados e “por dentro” das informações do mercado. Além disso, os investimentos do smart money são feitos em uma escala muito maior do que os investimentos de varejo.

Ele geralmente se concentra em setores ou indústrias com expectativa de crescimento significativo, como tecnologia e saúde. Manter investimentos por vários anos e permitir que eles cresçam é tipicamente um sinal de smart money.

Estratégias

Algumas estratégias comumente utilizadas pelo smart money incluem:

• Arbitragem
• Negociação de alta frequência
• Negociação algorítmica

Além disso, a análise do volume de negociação é também um indicador-chave para identificar o movimento do dinheiro inteligente no mercado.

Portanto, o smart money representa os investidores institucionais experientes e bem informados que movimentam grandes volumes de capital nos mercados financeiros. Entender seu comportamento pode fornecer insights valiosos para os investidores.

Como funciona o smart money?

Imagine um empreendedor que está desenvolvendo um novo aplicativo de delivery de alimentos. Ele precisa de capital para expandir seus negócios, mas também precisa de orientação estratégica para navegar no mercado competitivo.

Ao buscar smart money, o empreendedor pode encontrar um investidor com experiência no setor de tecnologia e delivery de alimentos. Esse investidor não apenas investirá dinheiro na empresa, mas também poderá:

• Ajudar a definir a estratégia de crescimento: Com base em sua experiência, o investidor pode sugerir novos mercados, produtos ou serviços que a empresa poderia oferecer.
• Apresentar a empresa a potenciais parceiros: A rede de contatos do investidor pode abrir portas para parcerias com grandes redes de restaurantes ou plataformas de pagamento.
• Oferecer mentoria: O investidor pode atuar como mentor para o empreendedor, ajudando-o a tomar decisões importantes e a lidar com desafios.

Startups

Além disso, o smart money oferece benefícios a startups, com a aceleração do crescimento. Com o apoio de um investidor com o dinheiro inteligente, a startup pode crescer mais rapidamente, aproveitando a experiência e os recursos do investidor.

Ademais, também ajuda no acesso a novos mercados: A rede de contatos do investidor pode abrir portas para novos mercados e clientes. Sem contar que melhora na tomada de decisões. A orientação estratégica do investidor pode ajudar a startup a tomar decisões mais acertadas.

Desse modo, acontece um aumento da credibilidade: A presença de um investidor com smart money pode aumentar a credibilidade da startup perante outros investidores e parceiros.

Para conseguir esse tipo de investidor, primeiro, construa uma rede de contatos. Participe de eventos do setor, faça networking e conecte-se com outros empreendedores e investidores.

Em seguida, crie um pitch deck convincente (pitch deck é uma apresentação rápida e visual utilizada para encantar investidores e mostrar para um público os principais diferenciais de um negócio). Seu pitch deck deve apresentar de forma clara e concisa o seu negócio, o mercado, a equipe e a sua proposta de valor.

Além disso, demonstre tração. Mostre resultados concretos, como número de usuários, receita e crescimento. E, finalmente, seja seletivo. Nem todo investidor é ideal para o seu negócio. Procure por investidores que tenham experiência relevante e que se alinhem com a visão da sua empresa.

Quais são as vantagens do smart money?

1) Experiência e Conhecimento

Ele é usado por investidores experientes e bem informados sobre o mercado, trazendo uma valiosa expertise para a empresa investida. Desse modo, isso pode ajudar a startup a evitar erros comuns e a tomar melhores decisões estratégicas.

2) Rede de Contatos

Investidores com dinheiro inteligente geralmente possuem uma ampla rede de contatos, incluindo outros investidores, executivos e potenciais clientes. Ou seja, essa rede pode abrir portas e criar oportunidades para a startup, acelerando seu crescimento.

3) Mentoria e Orientação

Além do capital, investidores com dinheiro inteligente oferecem mentoria e orientação aos empreendedores. Assim, eles compartilham suas experiências, fornecem feedback valioso e ajudam a startup a navegar pelos desafios.

4) Credibilidade e Sinal de Qualidade

Ter um investidor smart money associado à marca da startup pode aumentar sua credibilidade e sinalizar a qualidade do negócio para o mercado. Desse modo, isso pode facilitar futuras rodadas de investimento e parcerias.

5) Acesso a Recursos Adicionais

Investidores desse tipo, muitas vezes, podem fornecer acesso a recursos adicionais, como instalações, equipamentos ou até mesmo clientes. Em outras palavras, essa possibilidade pode ajudar a startup a escalar mais rapidamente.

6) Alinhamento de Interesses

Esse tipo de investidores geralmente têm um horizonte de investimento de longo prazo e estão alinhados com os objetivos da startup. Assim, isso cria uma parceria sólida e de confiança entre empreendedores e investidores.

7) Networking e Oportunidades de Negócios

Ele pode conectar a startup com outras empresas e oportunidades de negócios dentro da rede do investidor. O que pode levar a parcerias estratégicas, aquisições ou até mesmo a uma saída lucrativa no futuro.

Essas vantagens demonstram por que o smart money é tão valioso para startups em busca de crescimento e sucesso de longo prazo.

8 dicas de como conseguir mais investidores smart money

1) Desenvolva um Modelo de Negócio Sólido

Um modelo de negócio bem estruturado e com potencial de crescimento é fundamental para atrair investidores smart money. Eles buscam empresas com propostas de valor claras e viáveis, que demonstrem a capacidade de gerar retorno financeiro.

2) Participe de Programas de Aceleração e Incubação

Esses programas oferecem acesso a uma rede de investidores e mentores experientes. Portanto, participar de um programa de aceleração pode aumentar suas chances de encontrar investidores smart money, que estão em geral em busca de startups promissoras para apoiar.

3) Construa uma Rede de Contatos

Networking é essencial. Participe de eventos do setor, conferências e feiras de negócios para se conectar com investidores e outros empreendedores. Assim, uma boa rede pode facilitar a introdução a investidores smart money e abrir portas para futuras oportunidades.

4) Demonstre Tração e Resultados

Investidores smart money preferem empresas que já demonstraram algum nível de tração no mercado. Apresentar métricas de crescimento, feedback de clientes e resultados financeiros pode ajudar a convencer investidores sobre o potencial do seu negócio.

5) Seja Transparente e Autêntico

A transparência em relação aos desafios e oportunidades do seu negócio é crucial. Investidores smart money valorizam a honestidade e a capacidade de um empreendedor de reconhecer e abordar problemas de forma proativa.

6) Ofereça Valor Além do Capital

Mostre como você pode agregar valor ao relacionamento com o investidor, seja através de conhecimento do setor, conexões ou outras habilidades. Desse modo, isso pode tornar sua proposta mais atraente e demonstrar que você está disposto a colaborar,

7) Prepare um Pitch Convincente

Um pitch bem elaborado e focado em como o investimento pode gerar retorno é vital. Destaque não apenas a necessidade de capital, mas também como o investidor pode contribuir para o crescimento do negócio.

8) Mantenha um Relacionamento Contínuo

Após o primeiro contato, mantenha o relacionamento com potenciais investidores. Atualizações regulares sobre o progresso do seu negócio e convites para eventos podem ajudar a manter seu interesse e envolvimento.

Essas dicas podem ajudar a atrair investidores smart money, que não apenas oferecem capital, mas também conhecimento e conexões valiosas para o crescimento da sua startup.

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Fontes: Sebrae, Randon Corp, Panela Nestle, Exame, 49 Educação