Ações de dividendos baratas e boas para se aposentar

Para quem pretende montar uma carteira de dividendos com foco na aposentadoria, vale a pena verificar quais são as opções de ações de dividendos baratas.

As ações que pagam bons dividendos são vantajosas, pois você pode usar os proventos para se aposentar e viver de renda. Outra opção é usar os dividendos para reinvestir e aumentar sua participação na empresa.

Lembrando que apesar de falarmos de ações de dividendos baratas, esse texto não deve ser considerado como uma recomendação ou indicação de investimentos.

Como analisar se uma empresa tem ações baratas?

Primeiramente, é preciso destacar que uma ação considerada barata, não significa que seu preço esteja de fato baixo. Ou seja, uma ação por R$ 20,00 pode estar mais barata do que uma ação por R$ 15,00. Isso porque, o que vai determinar se o preço está caro ou barato são os indicadores da empresa.

Existem vários indicadores no mercado tais como, P/L, P/VP, VPA, ROE, DY e Ebitda. Cada um deles se refere a um aspecto da empresa e todos eles devem ser usados em conjunto para verificar se determinada ação está realmente barata.

Por exemplo, o P/L é um dos indicadores mais usados por representar a relação entre o preço atual e o lucro por ação. Quando o P/L é baixo, ele pode ser um indicativo de que as ações estão baratas. Contudo, ele não explica se o preço baixo representa uma oportunidade ou se é um reflexo de problemas na empresa.

Capital research

Outro indicador muito usado é o Dividend Yield (DY), para analisar se uma empresa paga bons dividendos. Apesar de ser um indicador bastante útil, é preciso tomar cuidado já que ele aponta o pagamento passado de dividendos, o que não garante a distribuição futura de proventos.

Enfim, todos os indicadores possuem vantagens e desvantagens. Logo, se usados de maneira isolada eles podem levar o investidor ao erro. Porém, se usados em conjunto dentro de uma análise profunda sobre a empresa, eles podem ajudar o investidor a encontrar ações realmente baratas que são boas oportunidades.

Ações de dividendos baratas e boas para aposentar

Se você está em busca de ações baratas para montar uma carteira de dividendos, confira algumas opções:

1- Taesa (TAEE3, TAEE4, TAEE11)

A primeira empresa na nossa lista de ações de dividendos baratos, é a Taesa, a maior empresa do ramo de transmissão elétrica do Brasil. Ela é conhecida como uma das maiores pagadoras de dividendos da bolsa de valores brasileira. De fato, é possível verificar o pagamento de dividendos por meio do gráfico abaixo:

A Transmissora Aliança de Energia Elétrica atua por meio de concessões no investimento e na estruturação e montagem de linhas de transmissão. Sendo que, seu portfólio é composto por 39 concessões que somadas dão 13.576 km de linhas de transmissão, dos quais 11.062 estão operando e 2.514 em construção.

Suas concessões possuem um prazo médio de duração de cerca de 16,5 anos, e atualmente a empresa garante a presença em 18 Estados e no Distrito Federal. No momento essas ações boas para aposentar estão sendo negociadas por R$ 37,38 e seus indicadores são:

2- Ações de dividendos baratas da Sanepar (SAPR3, SAPR4, SAPR11)

A Sanepar é uma empresa que atualmente é uma das maiores pagadoras de dividendos da bolsa. No entanto, ela está extremamente barata se considerarmos seus indicadores. Desse modo, o histórico de distribuição de proventos é o seguinte:

Em síntese, a Sanepar é a companhia de saneamento do Estado do Paraná. Por ser uma empresa do ramo de saneamento seus serviços incluem:

1. fornecimento e tratamento de água
2. tratamento e coleta de esgoto

Além disso, a Sanepar tem uma participação societária em uma empresa que gera energia por meio de resíduos sólidos provenientes do lodo residual do tratamento de esgoto. Já em relação à sua estrutura, a companhia conta com 3 aterros sanitários, 1.104 poços de captação subterrânea e 168 estações de tratamento de água.

Essa empresa com ações de dividendos baratas também possui 249 estações de tratamento de esgoto, gerencia mais de 55 mil km de tubulação de coleta e distribuição de água e mais de 36 mil km de tubulações de coleta e tratamento de esgoto.

Por fim, no Paraná a empresa atende diretamente mais de 345 cidades, e presta serviços para mais de 297 localidades, contando com mais de 7.000 colaboradores. No momento essas ações de dividendos baratas estão cotadas em R$ 4,01 e os indicadores da empresa são:

3- BB Seguridade (BBSE3)

A BB Seguridade é uma das empresas favoritas quando o quesito é pagamento de dividendos. Em síntese, o BB Seguridades é uma empresa de seguros que atua por meio de 4 empresas: Brasilseg (seguros), Brasilprev (previdência), Brasilcap (capitalização) e por fim a Brasildental (planos odontológicos). Ele conta ainda com participação na Ciclic uma empresa online de venda de seguros.

Enfim, os negócios da empresa são focados em duas vertentes principais:

1. Negócios de risco e acumulação: Joint-ventures ou sociedades com parceiros privados que operam produtos de seguros, previdência aberta, capitalização e planos de assistência odontológica.
2. Negócios de distribuição: Subsidiária que comercializa seguros, previdência aberta, títulos de capitalização e planos privados de assistência odontológica, além de coligada que atua na distribuição de produtos de seguridade por meio de canais.

Neste momento essas ações boas para aposentar estão custando R$ 22,60 e os indicadores da empresa podem ser verificados abaixo:

4- Itaúsa (ITAS3, ITASA4)

Para finalizar nossa lista de ações de dividendos baratas e boas para aposentar, temos a Itaúsa, uma holding que possui participação em diversas empresas, como, por exemplo, Itaú, Alpargatas e Duratex. Sendo assim, as empresas que compõe a Itaúsa são:

As ações da Itaúsa são uma boa opção para a aposentadoria, pois além de pagar bons dividendos, ela também é bastante diversificada, já que ela investe em vários tipos de empresas diferentes.

O fato de que sua maior participação está no banco Itaú também é vantajoso, já que este é o maior banco privado do Brasil. O histórico de dividendos da Itaúsa é:

Enfim, no momento essas ações de dividendos baratas estão sendo negociadas por R$ 11,17 e seus indicadores podem ser conferidos abaixo:

Para saber mais sobre a atuação e os indicadores dessas empresas com ações de dividendos baratas e boas para se aposentar, veja o vídeo de Raul Sena, o Investidor Sardinha:

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Imagens: Capital research e Riconnect