Commodities: o que são, quais são os tipos e exemplos

21 de agosto de 2020 - por Nathalia Lourenço

As commodities são produtos que servem de matéria-prima para outros produtos. Geralmente, a sua produção ocorre em grande quantidade e são produtos não perecíveis. Elas podem ser financeiras, agrícolas, ambientais e minerais. Alguns exemplos de commodities são a soja, açúcar, ouro e petróleo.

Quer saber mais sobre os tipos de commodities? Então, não perca a chance, leia a matéria.

O que são commodities?

A palavra “commodity” vem do inglês e significa “mercadoria”. No passado, ela se referia a qualquer tipo de mercadoria, mas hoje em dia tem um significado mais específico no comércio internacional.

Commodities são produtos básicos que são produzidos em grande quantidade e podem ser armazenados sem perder a qualidade. Eles são super importantes no mercado global e servem como matérias-primas para fabricar outros produtos.

Esses produtos podem ser divididos em quatro categorias: agrícolas, pecuários, minerais e ambientais. Exemplos incluem soja, milho, café, carne bovina, minério de ferro e madeira.

Commodities são negociadas em bolsas de valores ao redor do mundo, e seus preços mudam de acordo com a oferta e a demanda. Coisas como mudanças climáticas e questões políticas ou econômicas podem influenciar os preços desses produtos.

Quais são os tipos de commodities?

Agora que você sabe o que são commodities vamos falar sobre os tipos existentes:

1) Agrícolas

As commodities agrícolas são um dos tipos mais relevantes na economia brasileira. Isso porque, são produtos com alta demanda nacional e internacional. Incluem produtos provenientes do agronegócio.

Dentre as commodities mais negociadas pelo Brasil com os demais países podemos destacar a laranja, milho, café, milho, soja, trigo, açúcar e algodão.

2) Financeiras

As commodities financeiras são compostas por títulos emitidos pelo governo e por moedas negociadas no mercado. Por exemplo, o euro, dólar, real e títulos do governo.

3) Ambientais

As commodities ambientais são itens originados de recursos naturais, que são necessários na produção agrícola e industrial. Alguns exemplos disso são a água, energia, créditos de carbono e madeira.

4) Minerais

Por fim, as commodities minerais são relacionadas com os bens minerais encontrados nos países. Alguns exemplos disso são o gás natural, etanol, petróleo e ouro.

Quais são as características das commmodities?

1. Padronização

Todas as unidades de uma commodity são iguais, não importa de onde vêm. Por exemplo, uma tonelada de soja é a mesma, não importa quem a produz.

2. Intercambiabilidade

Commodities podem ser trocadas entre si sem problemas. Um barril de petróleo é considerado igual a qualquer outro barril de petróleo.

3. Negociação em Bolsas

São compradas e vendidas em bolsas de valores e mercados futuros ao redor do mundo, como a Bolsa de Commodities de Chicago ou a Bolsa de Valores de Nova York.

4. Preços por Oferta e Demanda

O preço das commodities muda com base na oferta e na demanda global. Coisas como a produção e o consumo afetam quanto custa.

5. Durabilidade

A maioria das commodities pode ser guardada por um bom tempo sem estragar. Grãos e metais, por exemplo, podem ser armazenados até serem vendidos.

6. Propriedade Física

São produtos físicos que precisam ser transportados e armazenados. Petróleo, trigo e minério de ferro são exemplos que precisam ser manuseados fisicamente.

7. Uso e Importância

São usadas para fabricar outros produtos. O cobre, por exemplo, é usado em eletricidade e eletrônicos, e a soja é usada em alimentos e ração para animais.

8. Influência Externa

Coisas como mudanças climáticas e eventos políticos podem afetar a produção e o preço das commodities. Uma seca pode diminuir a produção de grãos e aumentar os preços.

Como as commodities funcionam?

Commodities são produtos básicos, como petróleo, ouro, trigo e café, que são intercambiáveis e padronizados. Aqui está como elas funcionam:

1. Produção e Oferta

Primeiro, os produtores extraem ou cultivam as commodities. A quantidade disponível pode mudar devido a fatores como clima, política e tecnologia.

2. Mercado e Preço

Em seguida, as commodities são compradas e vendidas em mercados especializados. O preço delas depende da oferta e da demanda. Se há muita oferta e pouca demanda, o preço cai. Por outro lado, se a demanda é alta e a oferta é baixa, o preço sobe.

3. Contratos Futuros

Além disso, muitas commodities são negociadas por meio de contratos futuros. Esses contratos permitem que compradores e vendedores acertem um preço para a commodity em uma data futura. Isso ajuda a proteger contra mudanças de preço.

4. Armazenamento e Transporte

Ademais, o armazenamento e o transporte são importantes, pois as commodities podem ser volumosas ou se deteriorar. Esses fatores podem influenciar o custo e a disponibilidade.

Para que servem as commodities?

Elas são matérias-primas básicas que desempenham um papel fundamental na economia global, servindo como insumos essenciais para a produção de uma ampla variedade de produtos. Elas são pouco processadas e negociadas em larga escala no mercado internacional.

Normalmente, as commodities são utilizadas como matéria-prima em diversos setores, incluindo alimentos, bebidas, têxteis, construção civil, petroquímica e muitos outros. Além disso, as commodities têm um impacto significativo no desenvolvimento econômico de países produtores e são essenciais para o comércio exterior.

Em resumo, as commodities são a base da economia global, influenciando diretamente os preços e a disponibilidade de uma ampla gama de produtos finais.

Quais são as principais commodities brasileiras?

No Brasil, as principais estão ligadas ao agronegócio. Como somos um país rico em recursos naturais é, portanto, uma das áreas mais desenvolvidas.

As principais commodities responsáveis por movimentar a economia brasileira e o valor médio gerado por cada uma anualmente são:

1° Soja (US$ 35,24 bilhões)
2° Minério de ferro (US$ 25,78 bilhões)
3° Petróleo bruto (US$ 19,61 bilhões)
4° Açúcar e melaço (US$ 8,75 bilhões)
5° Boi gordo (US$ 8,4 bilhões)
6° Celulose (US$ 5,98 bilhões)
7° Milho (US$ 5,85 bilhões)

O Brasil é o maior exportador de soja do mundo. A China é o principal destino das exportações de soja brasileira.

Na produção do minério de ferro, o Brasil possui a segunda maior reserva do mundo. A China é, também, o principal comprador dessa commodity brasileira. Já no caso do petróleo, o Brasil está entre os dez maiores produtores mundiais. Assim como a soja e o minério de ferro, a China é o principal destino das exportações de petróleo brasileiro. Quanto ao açúcar e melaço, o Brasil é o maior produtor e exportador mundial de açúcar.

Essas commodities desempenham um papel crucial na economia do Brasil, contribuindo significativamente para o Produto Interno Bruto (PIB) e as exportações do país.

Qual é a importância das commodities?

Commodities são matérias-primas básicas que desempenham um papel essencial na economia global. Elas servem como insumos fundamentais para produzir uma ampla variedade de produtos. Esses materiais são pouco processados e negociados em grande escala no mercado internacional.

Normalmente, utilizamos commodities como matéria-prima em vários setores, como alimentos, bebidas, têxteis, construção civil e petroquímica. Além disso, elas impactam significativamente o desenvolvimento econômico dos países produtores e são vitais para o comércio exterior.

Portanto, as commodities formam a base da economia global. Elas influenciam diretamente os preços e a disponibilidade de uma vasta gama de produtos finais.

Quais são as vantagens de investir em commodities?

Investir nela oferece várias vantagens para os investidores. Aqui estão algumas razões pelas quais as commodities podem ser uma parte interessante de uma carteira de investimentos:

A primeira delas é a diversificação. As commodities têm baixa correlação com outros ativos, como ações e títulos. Investir em commodities pode ajudar a diversificar sua carteira e reduzir o risco geral.

Outra vantagem é a proteção contra a inflação. As commodities, especialmente metais preciosos como o ouro, tendem a se valorizar durante períodos de inflação. Elas servem como uma proteção contra a perda de poder de compra da moeda.

Também são essenciais para a demanda da economia global. A procura por alimentos, energia e materiais industriais mantém o mercado de commodities ativo.

Outra vantagem é que elas ajudam no crescimento de países emergentes. O crescimento econômico de países como a China e a Índia impulsiona a demanda. Esses países precisam de matérias-primas para infraestrutura, construção e produção industrial.

Hedging e gestão de risco é outra vantagem. Produtores e consumidores usam contratos futuros de commodities para se proteger contra flutuações de preços. Investidores também podem usá-las como parte de estratégias de hedge.

Finalmente, existe o potencial de lucro. Em momentos de escassez ou alta demanda, os preços podem subir significativamente. Isso oferece oportunidades de lucro para investidores que compram na hora certa.

E as desvantagens?

A principal desvantagem é a volatilidade de preços. Os preços das commodities podem ser extremamente voláteis. Fatores como oferta, demanda, condições climáticas e eventos geopolíticos afetam significativamente os preços. Investidores podem enfrentar grandes oscilações em seus investimentos.

Outra é a dependência de setores específicos. Investir em commodities está diretamente ligado a setores bem definidos como agricultura, energia ou mineração. Se esses setores enfrentarem dificuldades, seus investimentos em commodities também serão afetados.

Mais uma desvantagem, os custos de armazenamento e transporte. Algumas commodities físicas requerem armazenamento adequado. Isso pode envolver custos significativos, especialmente para produtos perecíveis como grãos ou metais.

Existem também os riscos geopolíticos e ambientais. Conflitos políticos, mudanças regulatórias e desastres naturais podem impactar a produção e distribuição de commodities. Investidores devem estar cientes desses riscos.

A falta de rendimento é outra possível desvantagem das commodities. Diferentemente de ações ou títulos, elas geralmente não geram renda, como dividendos ou juros. O retorno vem principalmente da valorização do preço.

Outra questão é a do acesso limitado a investidores individuais. Alguns mercados de commodities são restritos a grandes players institucionais. Investidores individuais podem ter acesso limitado a contratos futuros ou outras formas de investimento em commodities.

Por fim, a desvantagem de que commodities exigem o entendimento de sua complexidade e conhecimento específico. Investir em commodities requer compreensão dos mercados, logística e fatores que afetam cada tipo de commodity. É importante estar bem informado para tomar decisões.

Quais são os contratos disponíveis na B3 de commodities?

Na B3 (Brasil Bolsa Balcão), você encontra vários tipos de contratos de commodities. Esses contratos permitem negociar diferentes tipos de commodities e cobrir diversos aspectos do mercado. Aqui estão os principais contratos de commodities disponíveis:

Contratos Futuros:

Contrato Futuro de Café
Contrato Futuro de Soja
Contrato Futuro de Milho
Contrato Futuro de Açúcar
Contrato Futuro de Algodão
Contrato Futuro de Boletim do Pecuarista

Contratos de Opções:

Opções sobre Café
Opções sobre Soja
Opções sobre Milho

Contratos de Termo:

Termo de Café: Contrato para a negociação de café com entrega futura.
Termo de Soja: Permite a negociação de soja com entrega em uma data futura específica.
Termo de Milho: Refere-se ao milho com entrega futura.

Esses contratos ajudam produtores, consumidores e investidores a gerenciar riscos e especular sobre as mudanças nos preços. Eles são importantes para garantir estabilidade e previsibilidade no mercado.

Leia mais: Agora que você sabe o que são commodities, saiba que temos outros textos sobre o assunto. Por exemplo, você pode aprender como funciona o mercado futuro e a negociação de commodities por lá.