Agente autônomo de investimentos: o que é e como se tornar?

Um agente autônomo de investimentos (AAI) é um profissional independente que atua como intermediário entre investidores e produtos financeiros, oferecendo orientação e executando ordens de compra e venda sob a responsabilidade de uma corretora.

Ele busca novos investidores, orienta clientes e recebe instruções de compra e venda a quem busca os serviços de uma corretora, servindo de intermediário entre ambos.

Saiba mais sobre a profissão do agente autônomo de investimentos: o que é e como se torna na matéria a seguir.

O que é um agente autônomo de investimentos?

Um agente autônomo de investimentos, também conhecido pela sigla AAI, é um profissional que atua como intermediário entre investidores e produtos financeiros oferecidos por corretoras. Esses agentes não têm vínculo empregatício com as corretoras, mas operam sob contratos de distribuição, facilitando a captação e a aplicação de investimentos para seus clientes.

Entre suas principais atividades estão a busca de novos investidores. orientação e educação financeira, além de receber as ordens de compra e venda dos clientes e transmiti-las para as corretoras, garantindo que as operações sejam realizadas. Também precisa manter um relacionamento contínuo com os clientes para entender suas necessidades e oferecer soluções adequadas.

Para ser um AAI, é importante ter um perfil empreendedor e habilidades comerciais, além de um bom conhecimento do mercado financeiro. A maioria dos agentes possui formação em áreas como Economia, Administração ou Contabilidade, mas não é uma exigência obrigatória. A certificação é um requisito, e os candidatos devem passar por um exame realizado pela Associação Nacional de Corretoras e Distribuidores (Ancord).

A remuneração dos agentes autônomos é comissionada, variando entre 0,6% a 1,5% do total dos investimentos que eles captam. Profissionais bem-sucedidos podem alcançar ganhos significativos, dependendo do volume de clientes e do patrimônio sob sua gestão.

Resumindo, os agentes autônomos de investimentos desempenham um papel crucial no mercado financeiro, facilitando o acesso dos investidores a uma variedade de produtos e serviços, enquanto promovem a educação financeira e o planejamento de investimentos.

O que faz um agente autônomo de investimentos?

Uma das principais atividades de um agente autônomo de investimentos é a captação de clientes. O AAI busca novos investidores, apresentando-lhes as diversas opções de investimentos disponíveis no mercado.

Outra função é a de orientação e suporte. Ele fornece informações detalhadas sobre produtos financeiros, como ações, fundos imobiliários, títulos públicos, entre outros, ajudando os clientes a tomar decisões informadas.

Ele também realiza a execução de ordens de seus clientes. Ou seja, o AAI recebe e registra ordens de compra e venda de ativos dos clientes e as transmite para os sistemas de negociação das corretoras.

A educação financeira é outra prática importante da função. Além de orientar sobre investimentos, o AAI também ajuda a educar os clientes sobre o mercado financeiro e suas dinâmicas.

Para atuar como AAI, é necessário ser credenciado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e passar por uma certificação específica. Se você está pensando em seguir essa carreira, é uma ótima oportunidade para quem gosta de finanças e de ajudar outras pessoas a investir melhor.

O que um agente autônomo de investimentos não pode fazer?

Um agente autônomo de investimentos tem algumas restrições importantes em suas atividades. Entre algumas das coisas que ele não pode fazer está o gerenciamento de carteira. O AAI não pode tomar decisões de investimento em nome dos clientes. Ele pode apenas orientar e executar ordens conforme as instruções dos clientes.

Tampouco pode prestar consultoria personalizada de investimentos. Ele pode fornecer informações sobre produtos financeiros, mas não pode recomendar investimentos específicos para clientes individuais.

O AAI não pode administrar recursos de terceiros. Isso inclui a gestão de fundos ou qualquer tipo de administração direta de ativos financeiros.

Também não pode cobrar taxas diretamente dos clientes. Sua remuneração vem das comissões pagas pelas corretoras com as quais ele trabalha.

Quanto as atividades bancárias, o AAI não pode realizar atividades típicas de instituições financeiras, como concessão de empréstimos ou abertura de contas bancárias.

Essas restrições são importantes para garantir a transparência e a segurança no mercado financeiro.

O que é preciso para ser um agente autônomo de investimentos?”

Para se tornar um agente autônomo de investimentos no Brasil, é necessário atender a alguns requisitos essenciais.

Em primeiro lugar, quanto à formação educacional. O AAI precisa ter, no mínimo, o ensino médio completo. Embora não seja obrigatório, uma formação superior em áreas relacionadas ao mercado financeiro pode ser benéfica.

Outra exigência é a certificação. O candidato deve ser aprovado na prova da Ancord, a entidade que certifica os agentes autônomos de investimentos. Essa certificação é fundamental para atuar legalmente no mercado.

O agente deve ter registro em alguma corretora. É necessário ter um contrato com uma corretora de valores, que será responsável pela intermediação das operações financeiras realizadas pelo agente.

Outra obrigaão do AAI é quanto às condições legais: O candidato não pode ter antecedentes criminais e deve estar em pleno gozo de suas capacidades civis.

Finalmente, ele deve ter espírito empreendedor. É importante ter características como proatividade, habilidades de comunicação e capacidade de formar relacionamentos com clientes, uma vez que a atividade é essencialmente comercial e depende da captação e manutenção de uma carteira de clientes.

Esses requisitos garantem que o agente autônomo de investimentos esteja preparado para oferecer orientação e serviços de qualidade aos investidores, respeitando as normas do mercado financeiro.

• Leia mais: Agora que você sabe o que faz um agente autônomo de investimentos, que tal conhecer o que é um Investidor qualificado: o que é e como se tornar um?

Fontes: Infomoney, Gov Br Investidor, Suno, Toro, Pos Digital, Genial, Modal Mais, Top Invest