32 livros indispensáveis para aprender sobre finanças pessoais

Livros sobre finanças pessoais podem ser muito úteis para investidores iniciantes. Eles podem fornecer uma compreensão sólida dos princípios econômicos fundamentais, que são a base de como os mercados funcionam.

Além disso, eles podem ajudar a entender as notícias econômicas e as tendências do mercado, o que pode ser valioso ao tomar decisões de investimento.

Pensando nisso, preparamos uma lista bastante diversificada de livros para você. Veja a seguir:

32 livros indispensáveis para aprender sobre finanças pessoais

1. Pai Rico, Pai Pobre, de Robert Kiyosaki

Livro que se tornou um dos maiores best-sellers da área de finanças pessoais, a obra traz ensinamentos valiosos que podem mudar a forma como você enxerga o dinheiro. Ele é baseado nas experiências de vida do autor com duas figuras paternas: seu pai biológico, um servidor público de classe média, e o pai de seu amigo, um empreendedor bem-sucedido.

Esses dois pais representam duas visões de mundo muito diferentes: uma tradicional e engessada sobre dinheiro (o pai pobre) e outra mais aberta e inovadora (o pai rico). Entre os livros sobre finanças pessoais, é o mais popular

2. Os Segredos da Mente Milionária, de T. Harv Eker

O autor da obra argumenta que a mentalidade de sucesso é um fator crucial para se tornar um milionário. Ele destaca a importância de controlar os gastos e investir em si mesmo, bem como empreender e assumir riscos calculados. Eker também enfatiza a importância de cercar-se de pessoas positivas e focadas em objetivos semelhantes. Esse livro de finanças pessoais é um guia prático para a construção de riqueza e sucesso financeiro, apresentando dicas e exercícios para ajudar os leitores a alcançar seus objetivos financeiros.

3. Casais Inteligentes Enriquecem Juntos, de Gustavo Cerbasi

O livro é uma obra essencial para quem busca compreender e melhorar a gestão financeira em um relacionamento. Ele aborda a importância do planejamento financeiro eficiente para a conquista de metas e a resolução de conflitos dentro de um casamento. Cerbasi oferece dicas práticas e exemplos reais, apresentando um guia completo para uma vida financeira saudável e equilibrada. A leitura é leve e didática, tornando os conceitos financeiros acessíveis para todos.

4. Investimentos Inteligentes, de Gustavo Cerbasi

Um livro de finanças pessoais que aborda estratégias para multiplicar seu patrimônio com segurança e eficiência. Nesta edição atualizada, Cerbasi, que tem 16 livros publicados e já vendeu mais de 2,5 milhões de exemplares, afirma que o conhecimento é imprescindível para que você tenha um mínimo de resultado e não perca da inflação.

5. Seu Futuro Financeiro, de Louis Frankenberg

O livro ensina a todas as classes socioeconômicas como planejar as finanças pessoais em um país emergente, que vive mudanças como o fim do paternalismo de Estado e empresarial. O livro é considerado uma obra fascinante de finanças que ajuda a dar um passo muito importante na vida financeira e ajudou muitas famílias no mundo a melhorarem de vida e melhorar de perspectiva de visão de finanças e de economia domiciliar.

6. Independência Financeira, de Robert Kiyosaki

A obra aprofunda os conceitos apresentados no best-seller “Pai Rico, Pai Pobre”. O livro explora o conceito do “quadrante do fluxo de renda”, que é dividido em empregado, autônomo, dono de negócio e investidor. A ideia central é que, independentemente do quadrante de renda em que você se encontra, o objetivo é gerar um fluxo de renda que pague todas as suas despesas mensais para que você possa viver financeiramente independente. Além disso, o livro apresenta o conceito SER-FAZER-TER, mostrando que o pensamento é muito importante para a sua prosperidade.

7. Educação Financeira ao Alcance de Todos, de José Pio Martins

Com uma linguagem clara e acessível, o livro ensina como resolver as principais questões financeiras do dia a dia. Embora alguns leitores achem que o livro poderia oferecer mais instruções detalhadas sobre assuntos financeiros, muitos apreciam sua abordagem prática e relatam resultados positivos ao aplicar seus ensinamentos.

8. O Poder do Hábito, de Charles Duhigg

Charles Duhigg, repórter investigativo do New York Times, apresenta uma explicação científica de como os nossos hábitos são desenvolvidos e como podemos assumir o controle de nossa vida.

O livro é recheado com pesquisas científicas e histórias reais, apresentando estratégias e técnicas que podem ser aplicadas no dia a dia particular, organizacional e até social, de forma a alcançar saúde e sucesso, desde o âmbito financeiro até os relacionamentos, simplesmente através da mudança de hábitos.

9. Economia para Leigos, de Sean Masaki Flynn

O livro aborda tópicos sobre a economia: como o governo combate a recessão e o desemprego usando as políticas monetária e fiscal; como e por que o comércio internacional é bom para nós; por que direitos de propriedade mal concebidos são responsáveis pelos problemas ambientais, como aquecimento global, poluição e espécies em extinção; como o lucro guia as empresas a produzir os bens e serviços que tomamos por concessão; por que as empresas competitivas são, quase sempre, melhores para a sociedade do que os monopólios, entre muitos outros assuntos pertinentes.

10. Pensando, rápido e devagar, de Daniel Kahneman

Este livro apresenta uma visão inovadora sobre como a mente funciona e como as decisões são tomadas. O autor explica as duas formas como se desenvolvem o pensamento humano: uma é rápida, intuitiva e emocional; a outra, mais lenta, deliberativa e lógica.

11. A lógica do cisne negro, de Nassim Nicholas Taleb

Ele explora a ideia de eventos raros e imprevisíveis, chamados de “cisnes negros”, que têm um impacto profundo em nossas vidas e em nossos sistemas sociais. Nassim Nicholas Taleb nos ajuda a entender quando nosso julgamento está comprometido e como usar nossa inteligência para nos livrarmos disso.

12. O homem mais rico da Babilônia, de George S. Clason

O livro conta a história de Bansir, um construtor de carruagens que, apesar de ganhar um bom dinheiro e viver bem, não consegue enriquecer para viver os luxos de alguém verdadeiramente rico. É um dos melhores livros sobre finanças pessoais.

13. Quem pensa enriquece, de Napoleon Hill

Hill argumenta que a riqueza começa na mente e que os pensamentos positivos e a visualização criativa são fundamentais para alcançar o sucesso financeiro. O livro é recheado com pesquisas científicas e histórias reais, apresentando estratégias e técnicas que podem ser aplicadas no dia a dia particular, organizacional e até social, de forma a alcançar saúde e sucesso, desde o âmbito financeiro até os relacionamentos, simplesmente através da mudança de hábitos.

14. O milionário mora ao lado, de Thomas Stanley e William Danko

O livro revela quem são os ricos de verdade, quais são as suas profissões e ocupações, onde fazem compras, como fazem investimentos, como ficaram ricos, quais os setores de maior perspectiva para obter-se lucros e muito mais.

15. Como organizar sua vida financeira, de Gustavo Cerbasi

O livro oferece dicas valiosas para quem deseja tomar decisões mais conscientes sobre o seu dinheiro. Gustavo Cerbasi reúne todos os temas-chave que você precisa conhecer para alcançar o equilíbrio das finanças e planejar um futuro mais próspero. Ele começa realizando um diagnóstico da sua situação atual, levando em conta dados como idade, dívidas, despesas, bens, investimentos e planos para a aposentadoria.

16. Quero ficar rico, de Rafael Seabra

Esse livro garante que você nunca se sentirá rico de verdade se não tiver pessoas amadas e que amem você ao seu redor. Ele também afirma que a riqueza está pouco relacionada a quanto se ganha e muito mais relacionada a quanto se acumula e ao padrão de vida.

17. Adeus, aposentadoria, de Gustavo Cerbasi

A obra de Cerbasi apresenta um plano para administrar sua riqueza que inclui dicas personalizadas de acordo com sua faixa etária. Além disso, faz uma análise das modalidades existentes de aposentadoria e aponta suas principais falhas.

18. A mente acima do dinheiro, de Brad Klontz e Ted Klontz

Apresenta dicas certeiras para você que deseja tomar decisões mais conscientes sobre o seu dinheiro. Os autores afirmam que as doze disfunções financeiras mais comuns, como infidelidade financeira, compulsão por compras ou dificuldade em poupar, têm solução.

19. Me Poupe!: 10 passos para nunca mais faltar dinheiro no seu bolso, de Nathalia Arcuri

Este livro é um guia prático para ajudar a organizar as finanças, entender como funciona o mercado financeiro e fazer o dinheiro render mais. É uma leitura essencial para quem busca uma vida financeira equilibrada e sem estresse.

20. O jeito Warren Buffett de investir: os segredos do maior investidor do mundo, de Robert G. Hagstrom

Este livro revela os princípios de investimento de Warren Buffett, um dos investidores mais bem-sucedidos do mundo. Ele apresenta estratégias que podem ser aplicadas por qualquer pessoa para alcançar seus objetivos financeiros.

21. Na Raça: Como Guilherme Benchimol criou a XP e iniciou a maior revolução do mercado financeiro brasileiro, de Maria Luíza Filgueiras

Este livro traça a ascensão da XP, desde o início modesto numa sala de 25 metros quadrados até se tornar uma empresa de dezenas de bilhões de reais. É uma das mais bem-sucedidas histórias de empreendedorismo do Brasil.

22. A Cabeça do Investidor, de Vera Rita de Mello Ferreira

Um livro que foi escrito por uma psicanalista e psicóloga econômica, e não por uma especialista em finanças. O foco é como a cabeça das pessoas funciona quando têm que tomar decisões sobre seu dinheiro e investi-lo, em especial no mercado financeiro.

23. O Guia de Investimentos – Aprenda a Ganhar Dinheiro investindo como os Ricos, de Robert T. Kiyosaki

Neste livro, você aprenderá a diferença entre os dois tipos de problemas financeiros, segundo o autor: um, é o de não ter dinheiro. O outro, de ter demais. Uma das razões pela qual tantas pessoas quebram depois de ganhar muito dinheiro, é que não sabem lidar com o problema de ter muito dinheiro. Em O Guia de Investimentos, Kiyosaki ensina a lidar com as questões de insuficiência de dinheiro, como ganhá-lo e aprender a investir. Mais um livro clássico sobre finanças pessoais.

24. 17 contradições e o fim do capitalismo, de David Harvey

O autor argumenta que as crises são essenciais para o capitalismo e que as contradições não se resolvem, apenas se deslocam. Harvey identifica 17 contradições fundamentais que foram responsáveis pelas crises recentes e sugere que não há saída sem uma devastadora destruição no mundo. O livro é dividido em três partes, cada uma abordando um conjunto de contradições, e é escrito em uma linguagem acessível, tornando os conceitos econômicos compreensíveis para todos.

25. Finanças para autônomos, de Eduardo Amuri

O livro mostra como organizar sua vida e seu dinheiro quando você trabalha por conta própria. Com uma linguagem descomplicada e usando exemplos reais, ele oferece uma abordagem mais humana, sem a complexidade das planilhas coloridas e dos aplicativos que só faltam falar.

26. Valsa brasileira: do boom ao caos econômico, de Laura Carvalho

O livro de Laura Carvalho traz uma visão arejada e acessível sobre a economia brasileira. Entre 2006 e 2017, a economia brasileira viveu numa montanha russa. Do segundo mandato de Lula ao impeachment de Dilma Rousseff, o país passou por alguns dos anos de maior prosperidade de sua história, mas também viveu uma crise sem precedentes.

27. Dinheiro: Os Segredos de quem tem, de Gustavo Cerbasi

Um livro que explica como começar a equilibrar as contas e se aproximar da independência financeira. O autor simplifica temas como aposentadoria, investimentos e empreendedorismo, mostrando que, com conhecimento e organização, qualquer pessoa pode conquistar um futuro sólido e tranquilo

28. Dinheiro sem medo, de Eduardo Amuri

O autor convida o leitor a colocar o assunto das finanças na mesa. Ele oferece um olhar descomplicado sobre as finanças e faz uma proposta inusitada: vamos repensar nossa relação com o dinheiro? O livro é voltado ao mercado brasileiro e quebra paradigmas sobre finanças com cálculos simples.

29. Investimentos – Como Administrar Melhor Seu Dinheiro, de Mauro Halfeld

Mauro Hafeld aborda o melhor caminho para o orçamento pessoal, a compra de imóveis e os investimentos financeiros. Suas recomendações são práticas e certeiras. Ele faz uma revolução na maneira como os brasileiros administram seu dinheiro. É uma ótima opção de livro sobre finanças pessoais.

30. Sobrou Dinheiro, de Luís Carlos Ewald

Este livro trata da administração das contas da família. O autor revela tudo que sabe sobre Economia Doméstica e ensina o leitor a elaborar e analisar seu próprio balanço patrimonial como se fosse o de uma empresa.

31. Economizar sem perder o prazer de Viver, de Cleiton Oliveira

O autor acredita que é possível economizar e viver com prazer; basta que saibamos nos reorganizar e nos reeducar financeiramente. O livro é focado no Orçamento doméstico e revela tudo que o autor sabe sobre Economia Doméstica

32. Aprenda a Operar no Mercado de Ações, de Alexander Elder

Alexander Elder ensina você a gerenciar seu dinheiro e seu tempo, assim como transmite a estratégia que lhe permitirá entrar nos mercados com confiança e deles sair com lucro. Este livro oferece também: Iniciação completa aos fundamentos das operações de mercado.

Esses livros abordam diversos aspectos das finanças pessoais, incluindo educação financeira, investimentos, planejamento financeiro e psicologia do dinheiro. Lembre-se de que a prática é fundamental para aplicar os conhecimentos adquiridos nos livros, e é importante buscar orientação profissional quando necessário.

• Agora que você já conhece os melhores livros sobre finanças pessoais, leia também: Livros sobre investimentos para todos os níveis de investidores

Fontes: W1 Consultoria, XPEducação, Ig Finanças, Matchmoney, Nexojornal, Consultaria a Distância