Como se tornar um Warren Buffett: 8 dicas para investir como ele

Quando falamos de investimentos, Warren Buffett é praticamente um símbolo para todos os investidores de longo prazo. Dessa maneira, muitas pessoas buscam replicar a forma dele de investir e se tornar um Warren Buffett na vida.

Apelidado de Oráculo de Omaha, Buffett já deu várias dicas de como ele conseguiu se tornar essa referência para o mercado e como foi o seu método para fazer tanto dinheiro.

Sendo assim, nesse texto nós iremos falar sobre a estratégia usada por Warren Buffett para se tornar um dos maiores investidores do mundo. Lembrando que este texto não deve ser considerado como uma recomendação do que você deve ou não fazer em sua vida financeira.

Como se tornar um Warren Buffett?

Warren Buffett é um dos maiores investidores do mundo. Dessa forma, existem algumas dicas que podem te ajudar a se tornar um investidor como o Warren Buffett:

1- Comece cedo

O tempo é o maior aliado do investidor. Warren Buffett começou a investir com apenas 10 anos de idade. Em resumo, em uma viagem a Nova York, ele fez uma visita a New York Stock Exchange. Logo, ele aproveitou para comprar suas primeiras ações.

Mesmo antes de comprar suas primeiras ações, ele já buscava formas de ganhar dinheiro. Antes dos 10 anos de idade Warren Buffett já trabalhava alugando máquinas de chiclete. Ele também trabalhou entregando jornal. O objetivo era encontrar formas de ganhar dinheiro.

Desse modo, todos esses projetos da infância até a adolescência, possibilitaram que ele acumulasse uma quantia alta de dinheiro. Posteriormente, Buffett emprestou essa quantia para o seu pai comprar uma fazenda com uma empresa criada por ele. Nessa operação Buffett conseguiu lucrar uma parte. Ao sair da escola, Buffett já tinha um patrimônio de cerca de 90 mil dólares.

Enfim, o tempo é tão importante nos investimentos, pois ele possibilita que os juros compostos possam agir. Dessa maneira, quanto antes você começar a investir, mais rápido os juros compostos vão começar a fazer efeito na multiplicação do seu patrimônio.

Exemplo

Se você investisse apenas R$ 100 por mês durante 10 anos, com um retorno de 11% ao ano, você teria R$ 21.342,97. No total você teria investido apenas R$ 12.100 e teria obtido R$ 9.242,97 apenas de juros. Por outro lado, se você continuasse a investir por mais 10 anos, no final dos 20 anos você teria R$ 81.660,72.

Na prática, você teria investido apenas R$ 24.100,00 mas teria recebido R$ 57.560,72 de juros. Se você investir por mais 10 anos, no final dos 30 anos investindo, você teria R$ 252.928,21. Sendo que R$ 36.100,00 seria o valor investido e R$ 216.828,21 seriam os ganhos com juros.

Já em 40 anos investindo R$ 100 por mês com retorno de 11% ao ano, você teria R$ 739.228,69. Você teria investido apenas R$ 48.100,00 e teria recebido R$ 691,128,60 de juros. Por fim, em 50 anos investindo, você já teria um patrimônio de R$ 2.120,040,49. O valor investido seria de R$ 60.100,00 e os juros recebidos seriam de R$ 2.059.940,49.

Portanto, mesmo investindo apenas R$ 100 por mês, uma pessoa consegue se tornar milionária, desde que espere o tempo necessário para isso. É claro que se você investir mais, você vai atingir o milhão mais rápido. Contudo, o fator tempo de fato é muito importante nos investimentos.

2- Oportunidade versus tempo

Para dar oportunidade de os juros compostos fazerem a sua mágica, Warren Buffett usa a estratégia Buy and Hold. Ele aproveita os períodos de baixa nos mercados para comprar papéis das empresas em que acredita. Além disso, ele evita fazer muitas alterações no seu portfólio.

Se analisarmos o crescimento do seu portfólio ao longo do tempo, é notável o impacto dos juros compostos. Isso porque, 99% da sua fortuna, de cerca de US$ 87 bilhões, foi acumulada após os 50 anos. Confira:

Hoje em dia, dizem que no Buy and Hold não importa muito o momento em que você passa a investir em uma empresa. No entanto, no início da estratégia do Warren Buffett, ele sempre procurava por boas oportunidades para montar uma posição.

Desse modo, ele se aproveita da disruptura do mercado entre o valor real do ativo e o que o mercado está pagando. Sendo assim, ele analisava o valor intrínseco e aproveitava os bons momentos de entrada. Com isso ele conseguiu montar boas posições que no longo prazo trouxeram altos retornos.

3- A importância do conhecimento para se tornar um investidor como Warren Buffett

Warren Buffett valoriza bastante o conhecimento. Como ele dá valor ao conhecimento e pesquisa sobre o mercado, ele sempre percebe coisas que os investidores no geral não notaram.

Ou seja, tanto a sua experiência no mercado, quanto a sua busca por conhecimento e atualização constante, fazem com que ele esteja sempre atento a tudo o que está acontecendo no mercado.

Além disso, ele  valoriza bastante os mestres. Por exemplo, Benjamin Graham foi o seu mentor, e ele cita os ensinamentos de Graham e o indica o livro O Investidor Inteligente como uma obra que todos deveriam ler.

4- Não tenha medo de perder uma oportunidade

A quarta dica para se tornar um Warren Buffett, é não ter medo de perder oportunidades. Por exemplo, Buffett não investiu na Amazon no começo. Quando ele aplicou a empresa já estava com indicadores um pouco mais esticados. Isso também aconteceu com outras empresas, pois ele não teve medo de deixar uma oportunidade passar.

Ou seja, ele manteve o que ele acreditava e a sua estratégia de investimentos como ponto central. Essa é uma dica importante para os investidores, pois não é porque uma empresa parece ser uma oportunidade que você deve investir nela. Na verdade, você deve seguir a sua estratégia de investimentos, mesmo que assim você deixe passar algumas oportunidades.

5- Cada empresa é um castelo para Warren Buffett

Warren Buffett considera cada empresa como um castelo dentro de um feudo. Cada característica da empresa representa algo no castelo. Por exemplo, uma marca muito forte pode ser considerada como um muro mais alto. Sendo que algumas características tornam a empresa um castelo bem forte e protegido.

6- Constância

A constância é mais importante do que a velocidade. Como você viu no exemplo dos 100 reais investidores durante décadas, é sim possível ficar milionário investindo pouco. O problema é que as pessoas querem ficar ricas rápido e é por isso que poucas pessoas ficam milionárias investindo um pouco por mês.

Por exemplo, em 40 anos, a Berkshire Hathaway teve uma valorização de 1.000.000%. Dessa forma, os investidores que aplicaram US$ 100 dólares na época em que Buffett comprou a empresa hoje contam com US$ 1 milhão. Essa mesma quantia aplicada na média Dow Jones durante os 40 anos que se seguiram renderam apenas US$ 1.500.

7- Memória e não cometer os mesmos erros

Warren Buffett diz que nos investimentos, olhar para o passado é sempre mais claro do que visualizar o futuro. Nesse sentido, Buffett usa os erros do passado para evitar erros no futuro. A dica é ter memória sobre fatos do passado para evitar repetir os mesmos erros no futuro.

8- Marketing

O Warren Buffett não perde a oportunidade de divulgar as marcas que ele investe. Por exemplo, ele é sempre visto tomando uma Coca-Cola. Além disso, no encontro anual que ele fez em Omaha, ele organiza uma espécie de festa.

Sendo que na convenção anual da Berkshire Hathaway, só pode participar quem possui pelo menos uma ação da empresa. Cada acionista recebe 4 convites para ir. Como é uma grande festa, o evento é divulgado pela mídia e vira assunto da cidade.

Enfim, agora que você conhece 8 dicas de como se tornar um Warren Buffett, assista ao vídeo de Raul Sena, o Investidor Sardinha, e aprenda mais sobre a forma de investir de Warren Buffett:

E aí, gostou das dicas para se tornar um investidor como Warren Buffett? Então aproveite para ler a biografia dele: Warren Buffett – Vida e ensinamentos do maior investidor e filantropo do mundo

Fonte: Roteiro de Raul Sena