Como receber dividendos todo mês?

Você pode receber dividendos mensais ao investir em empresas que pagam dividendos de forma recorrente. Dependendo do seu patrimônio, você poderá se organizar para usar os dividendos como um salário e viver de renda.

Formas de receber dividendos mensais

Em síntese, no Brasil, as empresas devem distribuir pelo menos 25% do lucro líquido em formato de dividendos para os investidores.

Contudo, a porcentagem a ser distribuída e a periodicidade varia de acordo com a empresa. Dessa forma, a distribuição pode ser mensal, trimestral, semestral ou anual.

Sendo assim, existem algumas formas de receber dividendos mensais:

1- Dividendos todos os meses

Se você está se perguntando como receber dividendos mensais, saiba que a primeira forma é investir em empresas que pagam dividendos todos os meses.

Atualmente, na bolsa de valores brasileira, existem apenas três empresas que realizam o pagamento de proventos mensais:

1. Bradesco (BBDC3, BBDC4);
2. Itaú Unibanco (ITUB3, ITUB4);
3. Banestes (BEES3, BEES4).

Portanto, investindo nessas empresas você receberá dividendos mensais ou JCP’s mensais. Entretanto, como ocorrem distribuições mensais, pode ser que o valor não seja tão alto.

Além das ações que pagam dividendos mensais, você pode também optar por dedicar uma parte da sua carteira aos fundos imobiliários.

Desse modo, essa opção é vantajosa para quem deseja receber dividendos mensais, pois os fundos imobiliários de maneira geral distribuem proventos mensalmente.

Sendo que, eles devem distribuir 95% dos seus lucros para os cotistas. Dessa forma, ao incluir fundos imobiliários na sua carteira, você tem renda de dividendos todos os meses e ainda diversifica sua carteira de investimentos.

2- Dividendos seis vezes ao ano

Outra forma de receber dividendos mensais, é investir em empresas que pagam dividendos, várias vezes ao ano. Isso porque, algumas empresas distribuem proventos 6 ou 8 vezes no ano.

Por exemplo, se levarmos em conta os últimos 5 anos, o Banco do Brasil (BBAS3) pagou no mínimo seis proventos por ano.

Na maior parte das vezes, o banco opta por distribuir dividendos. No entanto, também pode acontecer dele distribuir JCP complementar, além do mensal.

Não é atoa que o Banco do Brasil é um dos queridinhos dos investidores que gostam de proventos. Para você ter uma ideia, na sua política de dividendos para 2022, o banco definiu um payout de 40%.

Outro bom exemplo de empresa que paga bons dividendos com grande frequência, é a Itaúsa. Nos últimos tempos a empresa vem distribuindo dividendos várias vezes ao ano e o preço da ação ainda está bem descontado.

3- Dividendos 4 vezes ao ano

Existem também as empresas que pagam dividendos 4 vezes ao ano. Um bom exemplo disso, é a Taesa (TAEE11). Historicamente, a empresa distribui proventos em maio, agosto, novembro e dezembro.

Como a Taesa é uma transmissora de energia, ela trabalha com contratos de longa duração, em média 30 anos. Além disso, eles são reajustados pela inflação.

Portanto, isso faz com que a empresa tenha uma receita bem previsível o que significa uma boa previsibilidade na distribuição de dividendos.

4- Dividendos 2 vezes ao ano

Se você quer investir em empresas que pagam dividendos 2 vezes ao ano, com o intuito de viver de dividendos, então você terá que se organizar financeiramente.

Isso porque, você receberá um valor maior de dividendos, mas é preciso se organizar para que esse dinheiro dure até o recebimento dos próximos proventos.

Um bom exemplo de empresa que paga bons proventos é a BB Seguridade (BBSE3). A empresa, geralmente, distribui proventos em fevereiro e agosto.

Outra opção é a Vale (VALE3), que sempre foi uma boa pagadora de proventos. Dessa maneira, a distribuição costuma ser feita em março e setembro.

Outros exemplos de empresas que, normalmente, pagam dividendos 2 vezes no ano são: Totvs (TOTS3), Klabin (KLBN4) e Weg (WEGE3).

O que observar para a minha carteira de dividendos?

O primeiro fator que você deve levar em conta ao montar uma carteira de dividendos, é escolher empresas de setores resilientes. Isso porque, elas costumam ser boas geradoras de caixa.

Alguns exemplos de setores resilientes são: bancos, energia, saneamento, telecomunicações e seguros.

Além disso, é importante escolher empresas com bons fundamentos. Ou seja, não basta ser uma empresa que distribui muitos proventos, ela deve ser uma boa empresa.

Outro fator que você deve considerar é Dividend Yield (DY). Em resumo, o DY é um indicador usado para verificar o quanto uma companhia paga em dividendos em relação à cotação das suas ações.

De maneira geral, as empresas com Dividend Yield de no mínimo 5% são consideradas como boas pagadoras de proventos. No entanto, existem empresas que têm DY  altíssimo, acima de 7%.

Apesar do DY ser o indicador mais utilizado ao analisar ações para compor uma carteira de dividendos, é preciso ter cuidado com ele. Isso porque, o Dividend Yield é inversamente proporcional à cotação das ações.

Isso significa que se o valor é positivo a empresa distribuiu mais dividendos do que a valorização da ação. Desse modo, um DY muito elevado pode significar que a ação se desvalorizou muito.

Além dos fatores anteriores, é preciso levar em conta o preço de compra da ação. Isso é chamado de yield on cost e pesa bastante no retorno.

Por fim, uma dica é que você defina metas por número de ações. Fabio Baroni, sócio-fundador do Ações Garantem o Futuro, exemplifica: “suponhamos que a Taesa pagou, em média, R$ 2,50 por ação nos últimos dez anos.

Se quero ganhar um ‘salário’ de R$ 2 mil por mês, precisaria ter pelo menos 10 mil ações da Taesa”.

Opções de ações para receber dividendos mensais

Listamos aqui algumas opções de empresas de diferentes setores que pagam dividendos:

1- M. Dias Branco

Em resumo, a M. Dias Branco (MDIA3) é uma empresa líder no segmento alimentício com mais de 65 anos de experiência que atua na produção e comercialização de biscoitos, massas e trigo.

• Pagamentos: Abril, Junho, Setembro e Dezembro
• Dividend Yield: 8,03%
• Payout: 25%
• Lucro Líquido 12 meses: R$ 504,986 milhões

2 – Itaúsa

A Itaúsa (ITSA4) realiza pagamento de forma consecutiva, desde 1998. Portanto, a empresa é vista por muitos investidores como uma ótima pagadora de dividendos.

• Pagamentos: Janeiro, Fevereiro, Março, Abril, Maio, Agosto, Novembro e Dezembro
• Dividend Yield: 4,56%
• Payout: 0,95%
• Lucro Líquido 12 meses: R$ 12,200 bilhões

3- BB Seguridades

O Banco do Brasil seguridade (BBSE3) foi criado em 2012 e realiza o pagamento de proventos desde 2013. Assim como a Itaúsa, o Banco do Brasil Seguridade é uma empresa de participações.

• Pagamentos: Fevereiro e Agosto
• Dividend Yield: 5,58%
• Payout: 102%
• Lucro Líquido 12 meses: R$ 3,933 bilhões

4- ISA CTEEP

A ISA CTEEP (TRPL3, TRPL4) é a antiga transmissão paulista, uma das maiores operadoras privadas de linhas de transmissão com atuação no Brasil.

Além de ter uma estrutura colossal a empresa é conhecida por ser uma grande pagadora de dividendos, principalmente por estar num setor que permite maior previsibilidade no lucro.

• Pagamentos: Julho, Novembro e Dezembro
• Dividend Yield: 7,51%
• Payout: 39%
• Lucro Líquido 12 meses: R$ 3,018 bilhões

5- Porto Seguro

Por fim, a Porto Seguro (PSSA3) é uma das maiores seguradoras do Brasil com atuação em diversos segmentos do mercado de seguros.

Sua maior referência é certamente no seguro automotivo, que corresponde a mais da metade da distribuição de prêmios emitidos pela empresa.

• Pagamentos: Julho e Outubro
• Dividend Yield: 4,63%
• Payout: 56%
• Lucro Líquido 12 meses: R$ 1,544 bilhões

Como receber dividendos mensais na prática?

Por fim, agora que você sabe como receber dividendos mensais, veja o vídeo de Raul Sena, o investidor sardinha, e entenda a importância de analisar outros critérios da empresa além dos dividendos que ela paga:

Enfim, gostou de saber como receber dividendos mensais? Então, descubra também algumas Ações pouco visadas que podem explodir na bolsa de valores

Fontes: Machado associados, Investidor Sardinha, Infomoney, Toro radar, Guia invest e, por fim, Suno.

Bibliografia:

Rivas, Katherine. Como receber dividendos todo mês? Confira uma carteira com 11 ações que fazem pagamentos regulares, Infomoney. Acesso em 13 de junho de 2022.