FIIs que pagam mais dividendos: cinco opções para investir

21 de junho de 2021 - por Jaíne Jehniffer

No mercado existem diversas opções de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), sendo que, alguns FIIs pagam mais dividendos do que outros.

É claro que o pagamento de dividendos não deve ser o único critério levado em consideração ao investir em fundos imobiliários, porém, ele é um critério muito importante.

Apesar de falarmos de algumas opções de FIIs que pagam bons dividendos, esse texto não deve ser considerado como uma indicação de investimentos.

Tipos de FIIs que pagam bons dividendos

Antes de falarmos sobre os FIIs que pagam mais dividendos, vamos falar sobre os tipos de fundos. Isso é importante para que você possa entender quais dentre os fundos que pagam mais dividendos, que possuem estratégias que mais se encaixam com seu perfil de investidor e objetivos.

1- Fundos de renda: É o fundo que adquire imóveis com o objetivo de gerar renda por meio do aluguel dos imóveis.

2- Fundos de compra e de venda: São os fundos que compram imóveis e vendem. Sendo assim, a intenção é obter renda com a diferença entre a compra e a venda. Por vezes esses fundos trabalham com uma estratégia de longo prazo. Normalmente ele é escolhido pelos investidores mais arrojados, já que ele pode passar por fortes oscilações.

3- Fundos de desenvolvimento imobiliário: É aquele fundo que têm como objetivo investir em projetos imobiliários para obter lucro com a venda ou arrendamento dos imóveis prontos. Como eles são considerados mais arriscados, eles são escolhidos sobretudo pelos investidores arrojados.

Educa investidor

4- Fundos de recebíveis imobiliários: Também conhecidos como fundos de papel, esses fundos aplicam em títulos relacionados ao setor imobiliário, como, por exemplo, os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs).

5- Fundos de fundos: São os fundos imobiliários que adquirem cotas de outros fundos imobiliários. A vantagem desses fundos é que eles proporcionam uma boa diversificação para a carteira. Por outro lado, alguns investidores não gostam deles, pois, na prática, o cotista paga duas taxas de administração.

6- Fundos de tijolo: por fim, existem ainda os fundos de tijolo que aplicam em imóveis físicos. Desse modo, a intenção desses fundos é adquirir a um imóvel e lucrar com a valorização e com o recebimento de aluguel.

O que analisar ao investir em FIIs?

Existem diversos fatores que você deve analisar antes de investir em um fundo e não apenas o Dividend Yield (DY). Alguns critérios a se considerar são:

1- Qualidade do fundo: Saber onde o fundo aplica é fundamental para fazer um investimento mais seguro e dentro de suas perspectivas.

Por isso, ao investir em FIIs que pagam bons dividendos não deixe de analisar a quantidade de imóveis, a quantidade de inquilinos e a localização dos imóveis. Além disso, verifique a performance histórica do fundo e os valores das taxas.

2- Boa liquidez: Por ser um “condomínio fechado”, os FIIs não permitem que as suas cotas sejam resgatadas por seus investidores. Isso só pode ser feito na liquidação do fundo ou em seu vencimento, no caso de fundos que têm um prazo determinado.

Dessa forma, o único modo de você se desfazer de sua aplicação é vendendo suas cotas a outro investidor. Nesse sentido, é importante que as cotas possuam boa liquidez, caso contrário você não vai conseguir vender suas cotas quando precisar.

3- Preço de entrada: Por fim, não deixe de analisar o preço da cota. O preço é importante, pois mesmo que você encontre um fundo de boa qualidade, se suas cotas estiveram caras sua liquidez pode ser prejudicada e o retorno em dividendos será mais baixo.

Os 5 FIIs que pagam mais dividendos

A lista de 5 FIIs que pagam mais dividendos foi feita tendo como base o Dividend Yield dos fundos. Ou seja, essa lista não foi feita tendo como base a qualidade dos fundos, mas sim a quantidade de proventos que é distribuída.

1- XPCM11

O XP Corporate Macaé FII (XPCM11) tem como objetivo auferir ganhos pela aquisição, para exploração comercial, do edifício The Corporate situado na Av. Prefeito Aristeu Ferreira da Silva, 370, no Bairro Novo Cavaleiros, município de Macaé – RJ.

Investificar

No momento o seu Dividend Yield está em 21,44% e a taxa de administração é de 0,80% ao ano. Porém, antes que você fique animado com esse dividendo alto, saiba que esse é um fundo monoativo. Isso é uma desvantagem, pois o imóvel pode ficar desocupado e o cotista será prejudicado até que o imóvel seja alugado novamente.

Inclusive, foi justamente isso que aconteceu com esse fundo, já que o imóvel era alugado para a Petrobras e ela desocupou o imóvel.

Talvez você esteja se perguntando: Se o imóvel está desocupado, como o DY está tão alto? Em resumo, a Petrobras saiu do imóvel antes do final do contrato e teve que pagar multa. Logo, esse valor foi repassado para os cotistas e o DY subiu.

2- BBFI11B

O BB Progressivo FII teve um Dividend Yield de 14,09%, no ano passado e o preço da sua cota está em R$ 2.594,99. Esse fundo realiza a gestão de dois imóveis, um está localizado em Brasília e outro no Rio de Janeiro. Ambos são alugados para o Bando do Brasil.

As desvantagens desse fundo é que ele possui somente dois imóveis, está locado para apenas um cliente e possui baixa liquidez, já que as cotas possuem um valor alto. Em contrapartida, como ele é um pouco mais arriscado, ele possui um alto prêmio de risco.

Kinvo

3- HCTR11

O terceiro fundo na nossa lista de FIIs que pagam mais dividendos, é o HECTARE CE FII, que possui uma estratégia bastante arrojada. Por isso, se você pretende investir nesse fundo, não se esqueça de verificar se ele se encaixa no seu perfil de investidor, pois ele possui um alto risco.

Parte da sua carteira está alocada em CRIs e outra parte está voltada para propriedades de múltipla utilização, sobretudo voltado para o setor do agronegócio em vários estados do Brasil, como, por exemplo, Goiás, Distrito Federal e Rio de Janeiro. Enfim, atualmente o seu preço por cota é de R$ 136,63 e o seu DY está em 13,17%.

Fdr

4- RBFF11 é um dos FIIs que pagam bons dividendos

O Rio Bravo Fundo de Fundos FII (RBFF11) é um fundo de fundo. O seu Dividend Yield está em 11,23% e a taxa de administração é de 0,8% ao ano sobre o patrimônio líquido do fundo. Além disso, ele possui uma taxa de performance de 20% que é cobrada quando o retorno do fundo ultrapassa o IFIX.

5- BBPO11

Para finalizar nossa lista de FIIs que pagam mais dividendos, temos o BB Progressivo II FII (BBPO11), que está com Dividend Yield de 10,77% e o preço por cota em R$ 114,05. A taxa de administração está em 0,28% sobre o patrimônio líquido contábil do fundo.

Em comparação com os fundos anteriores, ele é o mais equilibrado. Sendo que, esse fundo tem como objetivo de construir um imóvel e alugar para receber aluguel. Assista ao vídeo de Raul Sena e entenda mais sobre esses fundos:

E aí, gostou de descobrir quais são os 5 FIIs que pagam mais dividendos? Então não deixe de descobrir alguns FIIs que pagam mais de 10% – Opções que pagam bons dividendos