Como trabalhar no mercado financeiro? O que é necessário para atuar

Se você gosta muito do mundo dos investimentos, saiba que é possível trabalhar no mercado financeiro. Existem várias opções de trabalho e você não precisa ser trader para atuar nesse mercado.

O número de investidores na bolsa cresceu bastante nos últimos anos, sendo assim, faltam profissionais em diversas áreas do mercado financeiro.

Com a necessidade de mais profissionais, algumas profissões estão sendo cada vez mais valorizadas. Algumas dessas profissões são o AAI e CNPI, que vamos explicar neste texto.

Como trabalhar no mercado financeiro

Como o mercado financeiro passou por uma grande expansão, estão faltando profissionais para atuarem em várias áreas. Nesse sentido, este pode ser um ótimo momento para começar uma carreira no mercado financeiro. Confira duas profissões que você pode exercer no mercado financeiro:

1- Agente Autônomo de Investimentos (AAI)

O AAI é responsável por prospectar clientes e orientá-los a respeito das melhores opções de investimento de acordo com o perfil de cada um, como, por exemplo, renda fixa, fundos imobiliários, ações e derivativos. Sendo que o AAI pode trabalhar vinculado a corretoras e casas de investimento ou de maneira autônoma.

Portanto, você pode trabalhar de maneira independente, se vincular com corretoras ou ainda se juntar com mais AAIs e fundar um escritório. Em relação aos rendimentos, um bom profissional em começo de carreira com uma carteira de clientes razoável, consegue ganhar entre R$ 4.500 e R$ 10.000.

Guia do estudante

Enfim, para atuar no mercado financeiro como Agente Autônomo de Investimentos você precisa passar na prova da Ancord. Não é necessário ter formação superior, mas para fazer essa prova você precisa ter um conhecimento básico do:

• Mercado de Capitais – Como funcionam ofertas públicas, ações, e outros instrumentos que entram nessa classificação.
• Mercado de derivativos – São cobrados alguns detalhes técnicos sobre o mercado futuro, de opções, swap, termo, entre outros.
• Atividade do AAI – A prova também cobra sobre as atribuições e a ética do AAI.

A prova possui 80 questões, que devem ser resolvidas em 2h30 min. Você pode realizar o exame online e deve acertar 70% da prova e 50% dos módulos específicos. A prova é dividida da seguinte maneira:

Exigências para atuar no mercado financeiro como AAI

Algumas exigências para atuar como AAI, tais como:

– Conhecer, atender e estar de acordo com as exigências contidas no Regulamento;

– Ter concluído o ensino médio ou equivalente em instituição reconhecida oficialmente;

– Não ter sido condenado por crime falimentar, de prevaricação, suborno, concussão, peculato, “lavagem” de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, contra a economia popular, a ordem econômica, as relações de consumo, a fé pública ou a propriedade pública, o sistema financeiro nacional, ou a pena criminal que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos públicos, por decisão transitada em julgado, ressalvada a hipótese de reabilitação.

Como se tornar AAI

Como dito anteriormente, para trabalhar no mercado financeiro como AAI, você precisa ser aprovado no exame da Ancord. Desse modo, para obter a certificação, basta seguir o passo a passo:

1º passo: Primeiramente, você precisa fazer a Inscrição, realizada exclusivamente pelo site da Ancord. Além disso, ao fazer a inscrição, é preciso pagar a taxa de R$460,00, via boleto, sem possibilidade de reembolso.

Na prática

2º passo: Depois de pagar o boleto, é preciso fazer o Agendamento. Sendo que existe um prazo de 60 dias para agendar o exame na data escolhida. Se passado o prazo, a inscrição é cancelada e é preciso fazer outra inscrição e pagar outro boleto.

3º passo: O terceiro passo é a Realização da Prova Ancord e aguardar os resultados. Lembrando que para realizar a prova, você deve estar com seu documento de identificação, login e senha do site da Ancord.

4º passo: Se você for aprovado, o quarto passo é Solicitar o Certificado. Para isso, acesse o site da Ancord e preencha a Solicitação da Emissão de Certificado e apresente o RG, CPF, diploma de conclusão do ensino médio e comprovante de endereço por meio de cópias autenticadas. Também é preciso informar o e-mail e um telefone para contato. Os certificados são expedidos após 5 dias úteis do recebimento da documentação. 

5º Passo: Por fim, resta solicitar junto à CVM o registro, ou seja, a autorização para atuar como agente autônomo de investimentos.

2- Analista de Valores Mobiliários (CNPI)

Ser CNPI é outra maneira de trabalhar no mercado financeiro. Em resumo, o CNPI é uma certificação, administrada pela Associação de Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (Apimec), que contempla um programa de qualificação para profissionais de investimentos que trabalham no mercado financeiro, sobretudo no mercado de capitais brasileiro.

Certifiquei

O CNPI garante aos profissionais o título de analista de investimento de valores mobiliários. Dessa forma, ele inclui, por exemplo, a recomendação para os ativos na Bolsa de Valores, como ações, fundos imobiliários e ETFs. Em outras palavras, ao obter o CNPI o analista pode recomendar ativos e passa a ter um papel muito importante nas decisões de investimentos dos clientes.

Sendo assim, esses profissionais devem se submeter a um rigoroso e respeitado código de ética e padrões de conduta profissional da Apimec. Inclusive, é por isso que ter o selo do CNPI no currículo dá tranquilidade aos clientes e avaliadores de carreiras em grandes empresas. Os requisitos principais para tirar o CNPI são:

1. Comprovar diploma em um curso reconhecido como graduação pelo MEC;
2. Disponibilidade para pagar os exames;
3. Ser aprovado nos exames.

Em resumo, os exames oferecidos pela Apimec são realizados pela FGV e é possível fazer as provas em praticamente todo o território nacional. Existem três categorias diferentes: CNPI para o analista fundamentalista, CNPI-T para o analista técnico e CNPI-P para o analista pleno, que contempla tanto o analista fundamentalista quanto o técnico.

Enfim, de acordo com a Apimec, normalmente quem pretende tirar essa certificação quer atuar no mercado financeiro nas seguintes áreas:

M4 capital

• Administração de Recursos;
• Consultoria;
• Análise e Pesquisa Financeira;
• Investment Banking;
• Finanças Corporativas;
• Administração de Riquezas;
• Relações com Investidores;
• Vendas e Operações nos Mercados Financeiros e de Capitais.

Como tirar o CNPI

Para conseguir a certificação, é preciso ser aprovado nos seguintes exames:

CB (Conteúdo Brasileiro): Fase comum para o analista fundamentalista, técnico e pleno. A prova possui duas horas de duração com  60 questões de múltipla escolha focadas nas seguintes matérias: Sistema Financeiro Nacional, Mercado de Capitais, Mercado de Renda Fixa, Mercado de Derivativos, Conceitos Econômicos, Conduta e Relacionamento, Governança Corporativa, Relações com Investidores e Sustentabilidade.

CG1 (Conteúdo Global 1): Fase para o analista fundamentalista. A prova tem duas horas de duração com 60 questões de múltipla escolha sobre as seguintes matérias: Análise e Avaliação de Ações e Finanças Corporativas (30 questões) Contabilidade Financeira e Análise de Relatórios Financeiros (30 questões).

CT1 (Conteúdo Técnico 1): Por fim, esta é a fase para o analista técnico. A prova tem duas horas de duração com 60 questões de múltipla escolha contendo as seguintes matérias: Fundamentos da Análise Técnica; Teoria de Dow, Conceito de Tendência, Figuras Gráficas, Teoria das Ondas de Elliott, Padrões Candlestick; Indicadores, Gerenciamento de Risco, Estratégias Operacionais e Trading Systems.

Wittel

De acordo com a Apimec, o candidato pode fazer a inscrição separadamente em qualquer um dos exames pelo site, com o prazo de 12 meses, contados da data da realização do primeiro exame em que foi aprovado, para realizar os outros exames se quiser.

Sendo que os exames podem ser agendados em diferentes datas. Além disso, se o candidato não conseguir respeitar esse prazo e quiser fazer um novo exame, precisará realizar nova inscrição para obter aprovação nas provas.

Como é atuar no mercado financeiro com CNPI

O profissional aprovado no CB e CG1 será certificado com o CNPI e poderá fazer recomendações através de relatórios de análise fundamentalista. Por outro lado, o profissional aprovado no CB e CT1 será certificado com o CNPI-T e estará apto a realizar recomendações através de relatórios de análise gráfica.

Por fim, o profissional aprovado no CB, no CG1 e no CT1 será certificado com o CNPI-P  e poderá fazer recomendações através de relatórios de análise fundamentalista e/ou técnica.

Em relação com o seu trabalho diário, o CNPI passa o dia no computador analisando os dados, gráficos e criando relatórios. No entanto, se ele trabalhar em uma instituição, além de analisar os dados, ele poderá ainda realizar investimentos. Em contrapartida, se ele trabalhar fazendo recomendações de investimento, ele elabora relatórios explicando suas teses de investimento.

Já a remuneração vai depender da atuação do profissional, podendo ser em torno de 5 mil no começo. Por fim, para saber mais sobre essas duas formas de trabalhar no mercado financeiro, veja o vídeo de Raul Sena, o Investidor Sardinha:

Enfim, agora que você conhece duas formas de atuar no mercado financeiro, aproveite para descobrir como ser um especialista em investimentos. Para isso leia: Certificação CEA, o que é? Como funciona o exame e dicas para passar

Imagens: Guia do estudante, Na prática, Certifiquei, Pro educacional, Wittel e M4 capital