Investimentos em dólar: quais as opções e como investir (redirecionado)

Existem diversas opções de investimento em dólar. Sendo que este tipo de aplicação pode ser vantajosa por diversos motivos como, por exemplo, para proteção da carteira ou para diversificação.

Você pode investir em dólar no exterior ou no Brasil. Uma boa opção para investir no exterior é abrir uma conta em uma corretora internacional e investir em ações de empresas estrangeiras.

Contudo, caso você não queira abrir uma conta no exterior, você possui algumas opções aqui no Brasil. Um exemplo disso, são os fundos cambiais, que proporcionam uma boa diversificação da carteira.

A importância do dólar

O dólar norte-americano é considerado como uma referência monetária mundial. Isso porque os Estados Unidos possuem força econômica e poder de influência em cima dos outros países. Antigamente, este papel era desempenhado pelo Reino Unido, com a libra esterlina.

No entanto, durante o século XX a economia norte-americana aumentou a sua participação no comércio exterior e se fortaleceu depois das guerras mundiais.

Com o seu papel de referência monetária mundial, o dólar é usado nas negociações internacionais. Por exemplo, várias commodities como soja, petróleo e ouro são negociados em dólar. Sendo assim, devido a sua importância mundial, muitos investidores se interessam pelos investimentos em dólar.

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Vantagens dos investimentos em dólar

Uma das grandes vantagens de investir em dólar, é a possibilidade de equilibrar os gastos realizados no exterior. Nesse caso, os investimentos em dólar podem ser bem vantajosos para as pessoas que vão realizar um intercâmbio ou viajar para o exterior.

Os investimentos em dólar também são vantajosos para as empresas que fazem a importação de produtos. Os produtos são pagos em dólar, o que faz com que essas empresas estejam expostas ao risco das oscilações da cotação. Logo, o investimento em dólar funciona como uma proteção.

Inclusive, diversos setores econômicos brasileiros são impactados pela alta do dólar, o que pode ocasionar também o aumento do custo de vida geral dos brasileiros. Nesse sentido, os investimentos em dólar funcionam como uma forma de proteção.

O dólar também é considerado como um ativo de hedge para as pessoas que investem em renda variável. Isso porque o dólar tem uma baixa correlação com a bolsa de valores brasileira. Ou seja, quando a bolsa brasileira apresenta queda, é comum que o dólar aumente.

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Portanto, possuir algumas aplicações relacionadas com o dólar é uma maneira de elevar a estabilidade da sua carteira, já que nos períodos de baixa dos ativos de renda variável, pode ocorrer um aumento na cotação do dólar, o que serve para amortecer a queda das ações e outros ativos.

Além disso, como o dólar é a moeda de uma das maiores potências mundiais e possui uma grande força internacional, ele também é usado nas reservas de segurança de vários países. Por fim, os investimentos em dólar também são vantajosos para diversificar a carteira de investimentos.

O que considerar antes de investir em dólar?

O primeiro aspecto a se considerar ao investir em dólar, é o seu perfil de investidor. Considerar o seu perfil é importante, pois as aplicações em dólar se encaixam na renda variável. Isso significa que são ativos arriscados que podem resultar em lucros ou prejuízos.

Outro ponto a ser considerado são os seus objetivos. Por exemplo, se a intenção é diversificar e proteger a carteira, os fundos de investimento podem ser uma boa alternativa. É preciso considerar também a sua necessidade de liquidez, já que alguns ativos são mais líquidos do que outros.

Geralmente é recomendado que o investimento em dólar seja feito pelas pessoas que já possuem aplicações em outros tipos de ativos. Além disso, não é recomendado que você aplique todo o seu patrimônio em um único tipo de investimento. Ao invés disso, prefira fazer uma diversificação entre diferentes classes de ativos.

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Opções de investimentos em dólar

Algumas alternativas de investimentos em dólar são:

1- Papel moeda

A primeira opção é comprar dólar físico como uma forma de proteção. Apesar dessa possibilidade estar nessa lista, ela não é considerada de fato um investimento. Isso porque, ao comprar o papel moeda, você não obtém rendimentos.

Em outras palavras, com o papel moeda você não é remunerado com juros ou recebimento de proventos. Outra desvantagem do dólar físico é que ele pode ter custos mais altos, pois a compra é feita com a cotação de dólar turismo. Outra desvantagem é a segurança. Como trata-se de um ativo físico, você pode ser roubado e ficar no prejuízo. 

Enfim, a compra de dólares físicos é vantajosa apenas em algumas situações como, por exemplo, para uma viagem internacional. Dessa forma, se você vai viajar para o exterior, compensa muito mais comprar os dólares antecipados do que usar o cartão de crédito e lidar com as taxas.

2- Mercado futuro

No mercado futuro você pode investir em contratos futuros de dólar. Em resumo, os contratos futuros são contratos onde o investidor se compromete a comprar ou vender determinado ativo por um preço previamente determinado, em uma data futura.

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Nesse tipo de investimento não ocorre a negociação do dólar em si, somente dos contratos derivados do ativo. Este tipo de investimento pode ser vantajoso para estratégias de proteção da carteira. Apesar disso, o fato é que os contratos futuros de dólar costumam ser muito usados para especulação, o que é uma estratégia bem arriscada.

3-BDRs

Os Brazilian Depositary Receipt (BDRs) são certificados que representam ações de empresas listadas no exterior. Por isso, eles são uma opção de exposição em dólar. Vale destacar que ao adquirir um BDR, o investidor não está comprando as ações em si, apenas um título que representa as ações. 

4- Fundos cambiais

Os fundos de investimento de maneira geral funcionam como uma reunião de investidores focados em investir em um setor ou ativo em específico. Nesse sentido, os fundos cambiais são fundos de investimento focados em acompanhar moedas.

Esses fundos são uma das principais alternativas usadas pelos investidores com o objetivo de proteção e estabilidade. Existem muitas opções de fundos cambiais focados em dólar, sendo que eles são uma opção fácil e prática de investir em dólar. 

5- ETFs

Os Exchange Traded Funds (ETFs) são um tipo de fundo de investimento, que replica um índice econômico. Se a intenção do investidor for investir em dólar, o interessante é escolher um ETF que acompanhe um índice internacional, como o S&P 500, por exemplo.

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6- Ações

É possível investir em dólares por meio de ações de duas maneiras: investindo no exterior ou no Brasil. Na primeira opção, é necessário fazer a abertura de uma conta em uma corretora internacional.

Hoje em dia existem diversas corretoras internacionais com foco no público brasileiro e plataforma em português. Portanto, você pode abrir sua conta e investir diretamente em empresas listadas nas bolsas de valores norte-americanas.

Em contrapartida, o investimento em dólar na bolsa brasileira é feito através da aplicação em empresas que tenham receita em dólar. Sendo assim, para se expor ao dólar por meio da bolsa brasileira, basta procurar por empresas exportadoras ou estrangeiras que estejam listadas na B3.

7- Fundos de investimento

Além dos fundos cambiais e dos ETFs, existem ainda alguns outros tipos de fundos que investem no mercado internacional. Um exemplo disso, são os fundos multimercado, que podem aplicar nos mais diversos tipos de ativos, inclusive em derivados de dólar e ações de empresas estrangeiras.

8- COEs

Por fim, os Certificados de Operações Estruturadas (COEs) são produtos financeiros que fazem a combinação de renda fixa e variável. Esses produtos podem ser uma boa alternativa para os investidores que não querem correr grandes riscos, já que eles podem garantir um valor mínimo protegido.

Da redação

A vantagem dos COEs é que ele possibilita o acesso ao mercado internacional de maneira simples. A desvantagem é que eles possuem baixa liquidez e não podem ser negociados antes do vencimento. Aprenda mais sobre os COEs: O que é COE? Como funciona, tipos, custos, riscos e como investir

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