Investimentos alternativos: o que são e quais são os tipos?

Os investimentos alternativos são opções de investimento que vão além das tradicionais, como ações e títulos. Eles incluem ativos como imóveis, ouro, arte, criptomoedas, fundos hedge e capital de risco.

Muitas vezes, esses investimentos oferecem uma maior diversificação e potencial de retorno. No entanto, também podem ser mais arriscados e menos líquidos.

Com isso em mente, é essencial entender bem esses ativos antes de investir. Assim, comece por esta matéria a conhecer alguns investimentos alternativos. Leia!

O que são investimentos alternativos?

Investimentos alternativos são opções além dos investimentos tradicionais, como ações, títulos e fundos imobiliários. Eles incluem ativos como private equity, hedge funds, criptomoedas, commodities, arte, vinho e até colecionáveis raros.

Esses investimentos costumam ter menos liquidez, ou seja, não são tão fáceis de vender rapidamente. No entanto, podem oferecer alta rentabilidade e diversificação, reduzindo os riscos de uma carteira tradicional.

Muitos investidores procuram alternativas para proteger seu patrimônio contra crises e inflação. Além disso, alguns desses ativos têm baixa correlação com o mercado financeiro, o que significa que não são tão afetados pelas oscilações da bolsa de valores.

Porém, é essencial estudar bem cada opção e entender seus riscos antes de investir.

8 tipos de investimentos alternativos

Aqui estão alguns tipos de investimentos alternativos, apresentados de forma clara e concisa:

1) Commodities

Commodities são um tipo de investimento alternativo onde você pode investir diretamente em produtos como barras de ouro. Além disso, você pode investir em empresas de commodities, como mineradoras ou petroleiras, ou através de contratos futuros.

Uma outra opção é comprar ETFs baseados em commodities, que acompanham um índice específico.

2) Setor imobiliário

O setor imobiliário é um dos principais investimentos alternativos, incluindo propriedades residenciais e comerciais. Sendo assim, você pode investir comprando imóveis para alugar e obter renda mensal, ou através de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs).

A compra de terrenos também é uma opção, esperando que o valor aumente com o tempo.

3) Fundos de hedge

Fundos de hedge são veículos de investimento que usam estratégias não tradicionais para gerar retornos. Desse modo, eles podem investir em diversos ativos e usar técnicas como venda a descoberto e alavancagem.

4) Private equity

Private equity envolve investir em empresas que não estão listadas na bolsa de valores. Ao investir em private equity, você participa diretamente da gestão da empresa.

Portanto, esse tipo de investimento foca em empresas maduras que buscam crescimento ou reestruturação.

5) Crowdfunding

O crowdfunding permite que você invista em projetos ou empresas através de plataformas online. Assim, você pode apoiar negócios e receber retornos financeiros.

6) Criptomoedas

Criptomoedas, como Bitcoin, são moedas digitais descentralizadas que podem ser usadas como investimento. Elas oferecem potencial de alta valorização, mas também apresentam riscos devido à sua volatilidade.

7) Arte e itens de colecionador

Investir em arte e itens de colecionador envolve comprar peças exclusivas que podem valorizar com o tempo. É ideal para quem aprecia arte e deseja obter retorno financeiro com essas peças.

8) Venture Capital

Venture capital é um tipo de investimento em empresas inovadoras em fase inicial, especialmente nas áreas de tecnologia e biotecnologia. Ademais, investidores têm a chance de apoiar empresas desde o começo, com potencial de grandes retornos se a empresa crescer e se destacar no mercado.

Quais são as vantagens de investimentos alternativos?

Os investimentos alternativos oferecem várias vantagens para quem busca diversificação e rentabilidade.

Uma das principais é a diversificação da carteira. Como esses ativos têm baixa correlação com o mercado tradicional, eles ajudam a reduzir riscos e equilibrar perdas em momentos de crise.

Proteção contra a inflação é outra vantagem dessa estratégia. Alguns investimentos alternativos, como ouro e imóveis, tendem a manter ou até aumentar seu valor quando a inflação sobe.

Além disso, têm o potencial de alta rentabilidade: muitas dessas opções, como private equity e startups, podem gerar retornos muito acima da média no longo prazo.

Outros são vantajosos por sua exclusividade e escassez. É o caso dos investimentos em arte, vinhos raros e colecionáveis, que ganham valor justamente por serem únicos ou difíceis de encontrar.

Finalmente, essa estratégia possui menos volatilidade. Assim, alguns ativos, como imóveis e infraestrutura, não sofrem oscilações diárias como ações, proporcionando mais estabilidade.

Apesar dessas vantagens, é importante estudar bem cada alternativa e avaliar seus riscos antes de investir.

Quais são as diferenças entre investimentos tradicionais e alternativos?

Os investimentos tradicionais, como ações e títulos, são amplamente conhecidos e disponíveis no mercado financeiro. Eles são negociados em bolsas de valores ou através de instituições financeiras. Em contraste, os investimentos alternativos incluem ativos menos convencionais, como imóveis, ouro, arte, criptomoedas, fundos hedge e capital de risco.

Uma das principais diferenças é a liquidez. Investimentos tradicionais costumam ser mais líquidos, ou seja, mais fáceis de comprar e vender rapidamente. Já os alternativos podem ter menor liquidez, sendo mais difíceis de converter em dinheiro rapidamente.

Além disso, os tradicionais geralmente têm mais informações públicas e reguladas, facilitando a análise e tomada de decisão. Por outro lado, os alternativos podem ter informações menos transparentes e maior necessidade de conhecimento especializado.

Outra diferença está na diversificação e no potencial de retorno. Enquanto os tradicionais oferecem uma diversificação básica, os alternativos permitem diversificar ainda mais a carteira, o que pode resultar em maiores retornos, mas também em maiores riscos.

Em resumo, os investimentos tradicionais são mais conhecidos, líquidos e regulados, enquanto os alternativos oferecem maior diversificação e potencial de retorno, mas com riscos e complexidades adicionais.

• Leia mais: Além dos investimentos alternativos, você pode se interessar pela Estratégia de investimentos – Tipos, como escolher e lista das 10 principais

Fontes: Ventiur, Black Rock, XPI, Bora Investir, Patria, MG Holding