8 formas de como investir em dólar

Saber como investir em dólar é essencial para quem deseja diversificar a carteira no exterior. Existem várias formas de fazer isso como, por exemplo, por meio de ações, de fundos internacionais e BDRs.

Investir no exterior é essencial para obter uma boa diversificação para a carteira e se proteger contra as oscilações do real e das crises do mercado nacional. Apesar de ser muito vantajoso, investir em dólar tem alguns riscos, por isso, é preciso levar em conta seu perfil de investidor ao escolher entre as opções disponíveis.

Pensando nisso, neste texto iremos listar várias possibilidades existentes para investir no exterior, que contam com diferentes graus de risco. Avalie as opções e escolha a que melhor se encaixa no seu perfil.

8 formas de investir em dólar

1. Fundos cambiais

Os fundos cambiais são uma forma simples de investir em dólar. A grande vantagem é que não possui toda a burocracia da opção de investir através de uma corretora no exterior. Tudo o que o investidor precisa fazer é comprar cotas dos fundos.

Os fundos de investimentos funcionam como uma reunião de pessoas com o objetivo de investir juntos em algo. Essas pessoas são chamadas de cotistas e não possuem poder de decisão. 

Quem decide onde o dinheiro será aplicado, com base nas diretrizes preestabelecidas do fundo, é o gestor. Em outras palavras, o gestor é um profissional responsável por analisar o mercado e fazer os melhores investimentos. 

Porém, esse tipo de investimento tem o custo da taxa de administração. A porcentagem dessa taxa varia dependendo do fundo, mas a maioria dos fundos que acompanham o dólar, praticam a taxa de 1%, ao ano.

2. ETFs

Os ETFs – Exchange Traded Fund são mais uma forma de como investir em dólar. Em síntese, os ETFs acompanham algum índice econômico. Eles podem acompanhar índices diversos, entre eles, índices internacionais como o S&P500.

Como um ETF replica a carteira teórica do índice de referência, ele apresenta uma performance similar ao do índice de referência. Vale destacar que o fato de um ativo fazer parte de certo índice não significa que ele é um ativo de qualidade. Portanto, nada garante que o ETF irá aplicar apenas em bons ativos.

3. Compra de papel-moeda

Comprar dólar, na verdade, não é um investimento. O conceito de investimento é algo que traz um retorno financeiro. Dessa forma, deixar a moeda parada em casa não traz nenhum retorno, na verdade, você corre o risco de ser roubado. 

Além disso, comprar dinheiro físico custa caro, já que a cotação do dólar turismo é mais alta do que a do dólar comercial. O dólar turismo – o único que é possível comprar – é vendido em instituições financeiras e casas de câmbio.

Como a venda é por meio de instituições que precisam de lucros, eles custam mais caro. Enfim, comprar dólar físico é recomendado apenas se você for viajar.

4. BDRs

A sigla BDRs significa Brazilian Depositary Receipts, são ativos que representam ações de empresas negociadas no exterior. Basicamente, essas ações são compradas e depositadas por um custodiante no exterior. Depois disso, ativos que representam essas ações são oferecidos aqui no Brasil.

Desse modo, ao investir em um BDR, você aplica em ações internacionais de forma indireta. Mas como são ativos diretamente ligados ao mercado norte-americano, então as variações do dólar impactam nos BDRs. A vantagem dessa aplicação é que você pode investir por meio de corretoras brasileiras.

5. Ações

Outra opção de investimento, são as empresas brasileiras com receita dolarizada. Essas companhias possuem receitas e custos atrelados ao dólar, pois vendem muitos produtos no exterior ou negociam commodities. Exemplos desse tipo de empresas é a Weg (WEGE3) e a Suzano (SUZB3).

A vantagem de investir nas ações desse tipo de empresa é que você consegue se expor ao dólar investindo na bolsa brasileira. No entanto, ao fazer isso você está se expondo ao risco da variação cambial e ao risco da empresa em si. Por isso, é essencial fazer uma boa diversificação na carteira, para reduzir os riscos.

6. Mercado futuro

O mercado futuro é um ambiente na bolsa de valores, onde ocorre a negociação de contratos de compra ou venda de ativos em uma data futura. Neste mercado não são negociadas ações de empresas, a negociação é de contratos com vencimento futuro.

Para se expor ao dólar por meio do mercado futuro, você pode investir em contratos futuros de dólar. Existem dois tipos: o contrato de dólar cheio e o minidólar. Mas cuidado, esse é um tipo de operação de alto risco.

7. Fundos internacionais

Fundos internacionais são fundos de investimentos que aplicam em ativos no exterior. Existem algumas opções de fundos que fazem esse tipo de aplicação, um exemplo disso são os fundos multimercado, que podem aplicar em diferentes tipos de ativos, inclusive ativos internacionais.

8. REITs

Por fim, temos o REIT – Real Estate Investment Trust é um tipo de aplicação semelhante ao fundos imobiliários. Sendo assim, os REITs aplicam no setor imobiliário com o intuito de gerar renda com os imóveis.

O setor imobiliário costuma ser visto como uma área mais segura, mas cuidado, os investimentos nessa área também são arriscados, pois são aplicação de renda variável. Por isso, é bom conferir se a aplicação se encaixa com o seu perfil de investidor antes de começar a investir.

Por que investir em dólar?

Investir no exterior é uma opção para as pessoas que desejam proteger seu patrimônio da inflação. Acontece que, com a alta dos preços, o dinheiro de um país vai perdendo o poder de compra. Em outras palavras, a inflação faz com que a moeda perca o valor. 

É claro que a moeda norte-americana também pode se desvalorizar, porém, o dólar é considerado como uma moeda mais forte do que o real. Portanto, investir em dólar se torna uma opção interessante.

 Esse tipo de investimento é tido como uma reserva de valor. Isso significa que se a situação econômica no Brasil ficar horrível, a pessoa ainda terá os investimentos no exterior intactos.

Em resumo, investir em dólar é uma forma de proteger parte do seu patrimônio contra o aumento da inflação aqui no Brasil. Outro motivo para investir em dólar é a diversificação de investimentos. Uma carteira diversificada possui menos riscos de prejuízo ao investidor.

O que é necessário saber antes de investir em dólar?

A primeira coisa que você deve saber, é que ao investir no exterior, você está se expondo às variações da moeda. Por exemplo, ao investir nos Estados Unidos, sua carteira será impactada pelas variações do dólar. Geralmente, o dólar está valorizado frente ao real, mas isso não impede que ele sofra com crises econômicas e etc.

As opções de investimento no exterior costumam fazer parte da renda variável, justamente por causa do risco e da falta de garantia em relação ao retorno. Por isso, outra coisa que você deve levar em conta antes de investir é o seu perfil de investidor e o nível de risco que você está disposto a correr.

Como funciona a cotação do dólar?

A cotação do dólar está ligada com a quantidade de dólar disponível no mercado brasileiro. É a velha lei da oferta e demanda: quanto maior a quantidade de dólar em circulação no mercado, menor o preço e vice-versa. Nesse sentido, a taxa de câmbio sobe quanto a demanda por dólar aumenta, sendo que a demanda por dólar depende muito da situação econômica do país.

Você pode acompanhar as variações do dólar no site do Banco Central. Inclusive, quem investe no exterior deve ficar atento para as mudanças nos preços do dólar. Alguns fatores que afetam o preço do dólar são:

• Taxa de juros
• Superávit e Déficit comercial
• Turismo Internacional

Vantagens e riscos de investir em dólar

As vantagens e os riscos de investir em dólar são:

Vantagens

Uma das grandes vantagens de investir no exterior é a diversificação da carteira, uma vez que a diversificação ajuda a reduzir os riscos do portfólio. Investindo no exterior, você está diversificando não apenas no tipo de ativo, mas também na localização desse ativo.

Além disso, o investimento em dólar tem uma correlação negativa com a bolsa brasileira, o que significa que quando o dólar desvaloriza, geralmente, a bolsa brasileira sobe e vice-versa. Isso faz com que uma parte da sua carteira sempre esteja valorizando.

Outra vantagem de contar com uma parte da sua carteira em outro país é que essa parte não é afetada pela economia brasileira. Isso significa que as medidas econômicas tomadas no Brasil não irão afetar essa parte da sua carteira.

Riscos

Assim como os demais investimentos, investir em dólar possui alguns riscos. Por ser considerado uma aplicação de renda variável, investir na moeda norte-americana traz o risco das variações de mercado. 

Ou seja, esse não é o tipo de investimento em renda fixa, que tem uma margem de garantia de retorno. Ao investir no dólar, você pode sim perder dinheiro. Entretanto, quanto maiores os riscos, maiores as chances de altos retornos. 

Em resumo, investir em dólar é ideal, principalmente, para investidores experientes e que pretendem proteger o seu patrimônio ou diversificar a carteira. 

Por fim, você quer começar a investir em dólar no exterior mas está com pouco dinheiro? Então, veja o vídeo de Raul Sena, o Investidor Sardinha, e descubra como solucionar esse problema:

Enfim, agora que você sabe tudo sobre os tipos de investimentos no exterior, aprenda também como aplicar a técnica de investimentos Value investing – O que é, como funciona e formas de aplicar a estratégia

Fontes: Magnetis, Toro investimentos, Genial investimentos, Avenue, Pag seguro, Xp educação,  Suno e, por fim,  Btg Pactual digital.